金融理财师-综合理财规划实务(一)

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1、综合理财规划实务（一）单项选择题（以下各小题所给岀的4个选项中，只有1项最符合题目要求）丄、个人投资组合分为两部分：一部分是按照资产配置方式构建的核心投资组合，另外一部分是按照资产配置方式构建的外围投资组合。（）A.安全性；策略性B.流动性；盈利性C.策略性；技术性D.技术性；策略性2、在检查理财方案实施的进度时，发现实际累积的生息资产金额比应累积的生息资产少。调整的方案包括（）。I.降低目标金额，使其与当前的能力相匹配II.在资源允许的范围内适当提高储諧额III.适当提高预期投资报酬率，调整投资组合，提高实现目标的可能性

2、IV.延后目标实现的时间，让生息资产有更长的时间积累A・［、II、IIIB.II、III、IVC・I、III、IVD・I、II、III、IV3、下列关于监督并控制理财方案的执行的说法，不正确的是（）-A・随着时间的推移和环境的变化，原来制定的理财目标与理财方案可能与现实情况不完全相符B.理财师应该定期检查并监督理财方案的执行情况，并根据执行情况与现实情况进行适当的修正和调整C.理财规划注重的是长期的策略性安排，而不应是短期内随意改变方向或放弃原来制定的目标或方案D.理财师在什么时候检查或监督理财方案执行情况，多长时间检查一

3、次，对于不同的客户、不同的理财规划，是完全相同的4、理财规划师在建立客户关系阶段时，下列做法较为适当的是（A.要求客户携带个人资料的原件B.在办公室与客户进行会谈C・保持咼度严肃的谈话氛围D・确定会谈日期时不单独使用''星期〃的措辞5、短期目标新马泰之旅10万元，目前只有1万元，想要3个月之内以现金存足钱再成行，若与先以18%的利率借钱三个月摊还，每个月储蓄与还款差距（）元。4.756B.904C・886D.10906、下列哪些是理财目标负债化的观念？（）I.未来收入的折现值是营生资产11.未来生活费用支出的折现值是家计负

4、债III•可依FI前物价水平设定，家计负债、退休负债、购房负债与子女教育金负债合称养生负债IV.养生负债+实质负债-实质资产二应有营生资产A.I、IIB・I、II、IVC・I、II、IIID・I、II、IILIV・7、关于投资组合保险策略的优点，下列各项正确的是（A.由于交易量较小，可以减少交易成本A.可以在较长时间范围内维持既定的理财规划方案B.此种调整方式符合高卖低买的原则，在调整的市场行情屮可来回获利8、假设甲有资金200万元，拟投资股票,为20万元，则其股票投资比率上限约为（A.20%B.26%C・33%C.在最坏

5、的情况下，进行停损操作之后，总资产市值仍然维持在可接受范围之内而股票亏损风险上限为25%,而其可接受的最大年度损失）°D.40%9、选择判断基金的原则包括（）＜＞I.购买及管理基金的便捷性II.基金的有关费用，包括管理费、中购费、赎回费等in.基金过去的业绩及基金的管理者的综合评估IV・基金的投资方向和投资理念与自己的一致A.I、II、IIIB.II、III、IVC・I、II、IVD・I、II、III、IV10、下列关于资产配置的说法，正确的是（）oA.合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置B.被动式投资的资产配置恒定不

6、变C.要根据宏观经济的变化调整资产配置D.在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品11＞若苏先生的投资组合运用固定投资比例策略，则下列叙述错误的是（）oA.符合低买高卖的原则B.一般人常受主观因素或群众心理的影响，在该调整时未调整，不易落实执行C.固定比例配置后，其中的股票比重取决于苏先生对当时市场的主观多空判断D.当股票涨幅达设定的调整标准吋，应卖岀股票以维持固定比例，则在区间盘整的市场可来冋获利12、张强有一个投资项目，现金流量如表13-1所示，则其内部报酬率为;若资金成本为6%,则净现值（NPV）为元。（

7、）表某投资项目现金流量表期初投资额第一年第二年第三年上第四年-200000050000100000150000A・6%；47276B.6%；52976C.丄3・08%；57754D.13.08%；4727613、按照遗属需求法，下列说法错误的是（）oA.应有保额是遗属生活开支的现值B.以遗属需求法来估算保险额时，年龄越大，过去累积的资产净值应该越多，对遗属的养生负债也因期限缩短而减少，保险需求越低C.如果遗属支出占被保险人收入的比重越高，表示家庭负担越重，应有保额也越高D.如果任何情况下都不希望遗属变现自用住宅，则可变现资

8、产要扣除自用住宅的价值14、理财规划建议与产品搭配的原则是（I・先保障后求利II.先揭示风险再说明获利潜力III.提供足够的市场与产品信息，完整说明IV.依照佣金的高低依序排列运用A.II、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID・I、II、III、IV15、王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理