金融理财师-退休养老规划(二)

《金融理财师-退休养老规划(二)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、退休养老规划（二）（一）判断题K企业年金由公司管理者进行管理，管理者要负责决定合格的员工（包括决定缴费的数额和比例），与员工进行沟通，定期捉供报告、记录及保管资料和文件。2、企业年金基金可以用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保。3、根据国际社会惯例，65岁及以上人口占总人口7%以上或60岁以上人口比重超过10%的社会被称为老龄化社会或老年型人口国家。4、21世纪的养老，主要是指从止常的工作状态中退卜•來，有足够的金钱，解决衣食住行等基水需求。5、在我国目前和将来的社会，退休和养老阶段，都将山最长的时间。6、随着老年护理需求的增加，我们目前的退休

2、养老体系已经能解决这个问题。7、我国已经建立了社会基木保障系统，所以我们从社会养老保险所得到的福利能基木满足退休生活费用。8、不管客户最初是否为退休而寻求理财服务，最终都可能要涉及退休养老这一领域。9、企业年金设计的最后方案要冇书而的计划书，在实施阶段还要为该方案制定详细的执行文件。10、越早为养老金准备和投资，养老储蓄就越轻松。1K根据国际社会惯例，我国已经进入老龄化社会。12、积极投资，意味着实际的回报越高越好。13、一个人的生命周期可分为三个主要阶段：成长和准备阶段、工作和事业阶段、退休和养老阶段。14、''养儿防老〃、''多子多福〃等仍将是解

3、决养老问题的最主耍途径。15、投资管理人与托管人可以为同一人，但是不得相互出资或相互持有股份。16、一般来说，退休后的费用会比退休前减少，但减少的幅度却因人而异，收入越高替代百分比就越高，收入越低则替代百分比就越低。17、可变年金主耍是将客户的保费进行短期的投资。18、岀境定居人员的企业年金个人账户资金，不可根据本人耍求一次性支付给本人。19、企业年金基金投资管理应当遵循谨慎、分散风险的原则，充分考虑企业年金基金财产的安全性和流动性，实行专业化管理。20、通过分析和计算，得出的结果表明不存在资金缺口，而11按照以往的安排和节余可以满足将來的退休养老需

4、求，理财师就不需要对客户的退休养老计划进行审视的评估。21、房产既可以居住，又可以作为储蓄及投资的工具和载体。（二）单项选择题22、关于企业年金的资金筹集，卜•列（）是错误的。A.企业年金的资金完全由企业缴纳，按照由集体协商机制达成的设计方案所规定的比例方式缴纳B.企业年金基金实行完全积累，采用个人账户方法进行管理C.企业年金的缴费方案可以多种多样，可以是企业单独出资缴费，也可以由企业和员工按比例共同出资缴费D.企业年金基金可以进行投资运营管理，其投资收益归入企业年金基金23、固定年金的优点是（）oA.着眼于长期投资的冋报和增值，利用定期、定额的投资

5、方式建立补充养老金账户B.本金安全，不受市场波动影响C.年金给付固定，不会随着通货膨胀而增加D.所交的付款经过长时期积累后会冇一定的保值增值，为养老提供一定的经济来源24、以下说法正确的是（）。A・''养儿防老〃、''多子多福〃等仍将是解决养老问题的最主要途径B.国家基本养老保险是由政府部门推行的，主要是体现国家的责任，保证退休养老的基本生活水平，个人对于缴费比例有一定的口主性C.我国社会养老保险的资金来源于个人和企业D.养老保险缴费比率较高，可少缴一些，把钱放在银行，既保险乂可吃利息25、企业年金基金实行完全积累，采用（）方法进行管理。A・企业账户

6、B.银行账户C.存款账户D.个人账户26、企业年金的建立是（）oA.自愿和有条件的B.强制实行的C.任何大中型企业都可以建立D.国家规定必须建立的27、即期年金的缺点是（）oA.个人过世后，年金价值将不复存在，没有残留价值B.年金给付固定，不会随着通货膨胀而增加C・可根据个人的收入变化调整保费付款，有一定灵活性D.股票市场的波动会影响年金的价值28、下列属丁金融投资资产的是（）。A.房产投资资产B.社会养老保险金C・商业养老保险D.基金29、企业缴费上限为员工工资总额的（）。A.1/6B.1/11C・1/12D.1/1030、企业年金基金投资运营收益

7、，按（）计入企业年金个人账户。A.基金收益率B.净收益率C・总资产和收益率D.投资收益率（三）多项选择题3K企业年金基金财产可以用于投资（）oA.银行存款B.可转换债券C.信用交易D.向他人贷款和提供担保32、理财师在计算客户的退休后每年所需费用时主耍是用（）方法。A.量人为出法B.费用明细分析法A.替代百分比法D.成本加成法33、企业内部建立员工福利计划，其动因和口的主要有（）。A.吸引并留住员工B.成本优势C.税务优惠D.发展企业口身34、制定养老规划耍收集资料和数据，理财规划师应当完成以下（）工作。A・退休养老的费用需求（年费用的安排）B.可用

8、于养老的资源C.作出条件假设D.估算用于退休的资产到退休时的终值35、延期年金的保费付款方式有（）oA・固定