投资理财规划方案

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1、精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------投资理财规划方案一、客户的基本资料简介二、客户的家庭经济情况介绍三、理财建议一、客户

2、的基本资料简介杨华，现年35岁，在上海一家外贸公司做市场经理，太太黄茜，现年30岁，目前在一家健身中心做专职的美体教练，以下是其家庭的相关财务数据，资产负债表姓名：杨先生和杨太太家庭资产金额金融资产现金与现金等价物资产现金5000活期存款10000定期存款80000其他类型银行存款0货币市场基金2000人寿保险现金收入0其他现金资产20000现金与现金等价物资产总计117000其他金融资产债券0股票及权证40000基金48000期货0外汇实盘买卖0人民币及外币理财产品0保险理财产品0证券理财产品0信

3、托理财产品0个人社保养老金余额0其他金融资产总值小计88000金融资产小计205000实物资产自住房720000投资的房地产0机动车0家具和家用电器类50000黄金珠宝首饰和收藏品类10000其他个人资产0实物资产小计780000资产总计985000---------------------------------------------------------精品文档------------------------------------------------------------------

4、---精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------负债短期负债信用卡透资0个人借款0医疗费用0分期付款消费贷款0中长期负债房贷余

5、额480000车贷余额0创业贷款余额0其他贷款余额0负债总计480000净资产（总资产减去总负债）505000家庭收入支出表姓名：杨先生和杨太太家庭一、收入　数量（元）占总收入的比率工资和薪金姓名：杨华16500077.46%姓名：黄茜4800022.54%自雇收入0　奖金和佣金　　投资收入利息1497.60.81%资本利得-15000-8.07%分红0　租金收入0　其他收入0　其他收入0　总收入199497.6二、支出房产租金/抵押贷款支付48903.945.33%修理、维护和装修00日常生活开支

6、水电煤气等费用18001.67%通讯费24002.22%交通费42003.89%日常生活用品72006.67%外出就餐60005.56%其他费用12001.11%---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，

7、论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------购买衣物开支衣服、鞋子及附件5000　个人开支黄茜化妆品、美容、美发等84007.78%杨华个人支出72006.67%休闲和娱乐度假50004.63%其他娱乐和休闲4

8、6004.26%赡养支出杨华父母30002.78%黄茜父母30002.78%商业保险费用人生保险0　财产保险0　责任保险只有社保　医疗费用医疗费用0　其他支出项目　　总支出107903.9现金结余91593.7一、以下是个人的简要的理财建议从上表我们可以基本得出杨先生家的基本经济情况，杨先生的年收入为165000元，占家庭总收入的77.46%，杨太太的年收入为48000元，占家庭总收入的22.54%，该家庭属积极成长型家庭，夫妻二人尚无子女，每年除了自己的工资和薪金收