2019销售金融全国巡讲总结

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1、销售金融全国巡讲总结　　5月24日，宜信11周年全国巡讲成都站现场。　　随着全球宏观经济步入新阶段，新机遇与困难交错出现。在充满不确定性的当下，企业在竞争中制胜的关键因素是什么？投资者如何更好地做好全球布局？未来财富管理行业的发展趋势如何？　　5月23日－25日，在宜信公司成立11周年之际，“创新者的优势：求胜于未知的企业战略管理”——中国财富管理系列论坛暨宜信11周年全国巡讲在武汉盛大开启，并相继在成都、重庆巡回，宜信公司创始人、CEO唐宁与在场高净值人士共同探讨企业管理、资产配置与未来传承。　　五大

2、趋势　　揭示财富管理行业未来发展　　谈到财富管理行业的发展，唐宁表示，过去10年，财富管理在中国经历了从无到有，并在20XX年开启大幕，现在正处于早期阶段，而资产配置是财富管理行业的核心要义。　　20XX年，宜信财富携手哈佛大学及麻省理工学院金融教授RandolphB.Cohen提出资产配置“黄金三原则”。凭借多年来在行业的深耕，对于财富管理未来10年的市场变化，唐宁总结了5大发展趋势：第一，从固定收益到权益类。所谓权益类包括一级市场投资和二级市场投资，主要体现在直接融资、股权投资、二级市场投资等几个方

3、面。第二，从短期投机到长期投资。整个中国市场，正在从短期投机往长期投资转变，大家越来越看重价值投资。第三，从中国到全球。未来的财富管理将是投资者参与全球的行为，并不局限于某一市场，作为高净值人士资产组合之中应该有相当一部分的海外配制。第四，从单一产品投资到资产配置。从产品投资到资产配置，是赢在未来，要充分了解自己的投资组合，包括短期、中期、中长期、长期的流动性，什么样的风险情况等。第五，从一代创富到二代创富。中国的下一代应该懂得运用科技、懂得企业实质、懂得资本运作，应该持续创造价值。　　“把握好这五个关

4、键性的趋势，是中国高净值、超高净值人士在未来10年、20年立于不败之地的关键，也是宜信财富建立自身能力、制定战略的前提。”唐宁表示。　　多策略母基金　　资本市场投资最佳方式　　资本市场投资作为高净值人士资产包中的重要组成部分，唐宁认为，“最为正确的方式是通过多策略母基金的形式参与。散户投机个股不是我们认同的投资策略，购买股票应当是建立在对上市公司所在行业、商业模式、管理团队、发展趋势等深入研究的前提下，当然不是每个人都能做的，所以通过母基金的方式进入资本市场，进行长期价值投资，是我们认同的方式”。　　关

5、于为什么要做资本市场投资，宜信财富资本市场母基金管理合伙人、投米RA负责人兼CIO王福星表示，资本市场是所有资产类别里规模最大的资产类别，同时资本市场还具备灵活性、多样性、流动性、透明性这几大特性。通过母基金方式能够实现真正意义上的多元化分散投资，配合不同策略平滑市场风险，同时通过持续动态的组合优化风险调整后收益，帮助投资者真正实现资本市场产品的“风险可控，回报可期”。　　在具体操作中，王福星表示，宜信财富资本市场母基金采用自上而下的多元配置来分散风险，建立组合，利用不同国家/区域、不同行业、不同投资策

6、略以及不同投资风格的经理人等来分散风险。同时，投资者要树立和坚持长期投资的理念，避免追涨杀跌的顺周期投资模式以及过于短期的交易行为，以最大程度实现复利增值的投资目的。　　需求为本　　打造财富管理行业核心能力　　关于行业的未来发展，唐宁认为，想要更好地打造企业的核心竞争力，一定要面向未来，瞄准客户长期的、真实的、正确的需求，而不是短期的、显性的、错误的需求。　　20XX年年底，国际金融服务业战略情报领衔提供商《亚洲银行家》授予宜信财富“最佳非银行私人财富产品”殊荣，在唐宁看来这既是对宜信财富的一种认可，也

7、为中国的财富管理行业提供了一个标准。“归根到底是宜信财富有对于客户长期、正确的需求洞察，并且围绕客户需求打造相应的投资能力、国际化能力、科技能力”，通过优秀的产品线、服务线帮助高净值人士实现投资、生活、学习、公益、传承五大目标。　　正如唐宁经常提到的，判断优秀企业的标准——“六脉神剑”，即市场、模式、资金、团队、移动、动机。在最为重要的“动机”上，唐宁表示，中国的财富管理行业还处于非常早期的阶段，宜信财富的动机是让资产配置这个理念真正在中国落地生根，帮助中国的高净值人士做好资产配置，做好财富管理。　　谭

8、叙　　图片由宜信财富提供　　宜信　　做金融科技创新的先行者　　按照国际权威机构金融稳定理事会的定义，金融科技是指技术带来的金融创新。而说到技术创新，可能很多人都会认为是互联网技术、数字技术，在宜信看来，金融技术扮演着重要性不亚于数字技术的角色。　　作为一个快速增长的跨界产业，金融科技在开启巨大机遇的同时，也给金融监管、学术研究和企业实践带来了新的挑战。中国金融科技行业的巨大发展，原因之一就恰恰来自于政府的智慧监管。政府鼓励创新，同时也让创新