中信银行优质客户服务流程培训

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1、贵宾客户服务流程培训课程零售银行部培训提纲中信银行贵宾客户服务体系零售客户经理制度零售客户经理工作流程优质客户服务标准与流程客户经理产能竞赛一、中信银行贵宾客户服务体系简介队伍考核机制服务营销流程产品客户场所贵宾增值服务中信银行贵宾客户服务体系解读队伍建设是贵宾客户服务体系的核心服务营销流程是队伍（客户经理）的工作方法和工作规范；产品是我们的炸药和炮弹客户是我们的上帝，是我们的目的考核机制是调动各级队伍积极的核心，同时也是固化一个服务营销流程的工具场所是无形的金融服务有形化的重要体现二、零售客户经理制度零售客户经理制是从市场和客户的需求出发，营销金融产品，提供全方位个人金融服务的经营模式和组

2、织制度。零售客户经理是在授权范围内开发管理个人优质客户、推介各项个人金融业务、提供金融咨询和理财服务、开展市场调研和产品营销的市场营销人员。我行建立和实施零售客户经理制，是实现“以产品为中心”向“以客户为中心”经营模式转变的一项重要举措，是增强零售银行业务营销能力和客户关系管理能力的基本保证。当前，在全行范围内建立起一支精通业务、善于营销、团结敬业的零售客户经理队伍，对于零售客户经理制的建立和完善具有极为重要的意义。零售业务转型中的商业银行，有三种人才不可缺少：一是高级管理人才，二是掌握专门技术的科技人才，三是拥有优质客户的客户经理。通过客户经理制的建立，银行内部人才资源管理将按职能划分为

3、管理人员、机关工作人员、柜面操作人员和客户经理人员四个序列。结合人力资源改革，广开渠道、博揽众才，让有专业知识、懂市场、会营销的人员走向客户经理岗位。（一）个人客户经理的岗位设置根据所从事的工作岗位不同，零售客户经理可分为理财客户经理（简称理财经理）、营销客户经理（简称营销经理）、大堂经理。不同岗位的零售客户经理，都是我行从事零售银行业务市场营销和优质客户服务工作的主要人员，但其工作职责、工作内容、业绩考核、工作要求的侧重点有所不同。1．理财客户经理是指零售客户经理职务序列中的内勤人员，在零售客户经理团队中重点进行优质客户关系维护和产品营销，为优质客户提供理财服务。2．营销客户经理是指零售

4、客户经理职务序列中的外勤人员，在零售客户经理团队中重点负责对外市场营销和客户拓展工作。3．大堂经理是客户进入网点时最先接触到的人员，是银行给予客户第一印象的形象代表。为保障大堂经理服务的连续性和服务效率，营业网点可以增设多名大堂经理或者大堂经理助理。（二）零售客户经理的任职资格（一）各等级零售客户经理应同时具备以下基本条件：1．具有良好的思想品德、职业道德和零售修养，敬业爱行，廉洁自律，自觉维护我行的利益和信誉。2．具有零售客户经理所需的专业知识，能够正确理解贯彻各项银行法律、法规和规章制度，了解银行业务，熟练掌握零售银行业务，熟悉保险、证券等相关知识。3．适应专业岗位工作要求，具有相应的工

5、作经验。4．身体健康，形象良好。5．无不良工作记录。零售客户经理岗位等级分为见习、助理、中级、高级、资深和首席六级，其中，见习客户经理设六档，助理客户经理设四档，中级客户经理设六档，高级客户经理设七档，资深客户经理设九档，首席客户经理设八档。（三）客户经理的基本职责（一）理财经理基本职责1、遵守客户经理日常工作规范。2、进行优质客户关系维护。了解优质客户信息，建立并管理优质客户档案；有计划、规范性地进行客户维护工作；根据客户的贡献度和有关规定，为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。3、提供专业理财服务。根据优质客户需求向其提供专业投资

6、理财建议和策划，帮助优质客户达成理财目标，实现资产组合最优化，并定期调整。4、开展针对优质客户的产品和服务营销。结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销，向客户提供或者推荐组合型的负债、资产、中间业务产品，提高交叉销售比率。在满足客户需求的同时，提高零售银行业务收益。5、挖掘优质客户。开发优质客户资源，扩大优质客户市场份额，同时与营销客户经理配合，参与定向营销活动。根据已识别的优质客户或可能的优质客户名单，联络跟进待争取优质客户。6、遵守保密制度，严禁泄露客户资料和零售隐私。严格执行相关经营政策及运作程序，积极防范风险，维护银行与客户资产及权益。（二）营销客户经理

7、的基本职责1、遵守客户经理日常工作规范。2、负责初次营销，开发优质客户。通过定向营销、外勤访问等方式，宣传推介我行的零售银行业务产品，提供信息咨询服务，开拓市场并提高我行零售银行业务的市场知名度；同时挖掘零售优质客户，收集客户资料，将优质客户引导到网点接受服务。3、优质客户及客户资料的移交。及时妥善地向优质客户引荐其专属的理财客户经理，并将客户资料完整地移交给理财客户经理，由理财客户经理进行后续维护工作，从而