金融专业知识与实务(中级)3试题

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1、金融专业知识与实务（屮级）第三次模拟考试共：77.5分窗体顶端一、单选题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.金融市场屮介参与金融市场活动的目的是（）。A、提供资金B、获得资金C、获取佣金D、获取社会福利正确答案：C你的得分：1分2.大额可转让定期存单（CDs）是银行业为（）而创造的金融创新工具。A、逃避金融法规约束B、分散风险C、获取利润D、拓展业务范围正确答案：A你的得分：1分3.在外汇市场上，外汇交易基本类型包括即期外汇交易、远期外汇交易和（）。A、金融期权B、金融期货C、金融互换D、掉期交易正确答案：D你的得分：1分4.金融市

2、场必须是间接融资与直接融资相结合、以（）为主的市场A、直接融资B、间接融资C、股票D、证券正确答案：A你的得分：1分5.中国金融期货交易所于（）在上海挂牌成立。A、2000年B、2003年C、2006年D、2007年正确答案：C你的得分：0分6.国债的流动性（）公司债券，债券流动性越强，其利率（）。A、弱于，越低B、高强，越低C、低于，越高D、咼于，越咼正确答案：B你的得分：1分7.流动性偏好理论认为，投机动机形成的投机需求与（）成反比。A、风险B、利率C、收益D、流动性正确答案：B你的得分：0分8.债券的市场价格越高，到期收益率（），反之亦然。As越高B、

3、越低C、等比增加D、等比下降正确答案：B你的得分：1分9.债券价格分为债券发行价格和（）。A、溢价B、折价C、流通价格D、转让价格正确答案：C你的得分：1分10.我国现行国内针对居民和企业的人民币存款利率采取的是（）八、被严格管制的利率B、正在市场化的利率C、基本市场化的利率D、完全市场化的利率正确答案：A你的得分：1分11.直接金融机构和间接金融机构最明显的区别是（）A、前者在中介融资中一般发行以自己为债务人的融资工具。B、前者在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具。C、后者不发行自己为债务人的融资工具来筹集资金。D、后者不发行自己为债务人的融资工

4、具，只是协助将筹资者发行的金融工具销售给投资者。正确答案：B你的得分：0分1.通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，为投资者以分红的方式分配收益，并从中牟取自身利润的金融组织机构是（）A、投资银行B、商业银行C、投资基金D、养老保险基金正确答案：C你的得分：1分2.各国商业银行普遍采用（）的银行组织形式。A、单一银行制度B、分支银行制度C、持股公司制度D、连锁银行制度正确答案：B你的得分：1分3.在我国的金融机构体系中，商业银行是主体，并且以银行信贷为主的（）在社会总融资中占主导地位。A、债权融资B、债务融资C、直

5、接融资D、间接融资正确答案：D你的得分：0分4.小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过英资本净额的（）。A、30%B、50%C、60%D、80%正确答案：B你的得分：1分5.规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相对称。这是一种建立在合理经济增长基础上的（）。八、静态平衡B、动态平衡C、统一平衡D、绝对平衡正确答案：B你的得分：1分6.商业银行的负债经营包括（）、同业拆借、向中央银行借款等A、贷款B、存款C、现金管理D、票据管理正确答案：B你的得分：1分7.根据速度对称原理，如果平均流动率大于1,表示资产（）。A、运用不

6、足B、运用适当C、运用不当D、运用过度正确答案：D你的得分：1分8.商业银行风险产生的根源是商业银行是经营（）商品的企业。A、货币信用C、中介D、资金正确答案：A你的得分：1分9.〃巴塞尔新资本协议〃在最低资本金要求屮，提出（），使资本充足率与银行而对的主要风险更紧密地联系在一起。A、外部评级法B、内部评级法C、内部控制法D、风险敞口控制法正确答案：B你的得分：1分1.20世纪70年代以來国际金融市场最重要、最持久的特点是（）。A、金融工程化B、业务综合化C、金融创新D、金融管制的放松正确答案：C你的得分：1分2.证券发行人以发行证券的方式筹集资金的市场是指

7、（）。A、交易所市场B、次级市场C^一级市场D、二级市场正确答案：C你的得分：1分3.商业银行业务的本源和实质是（）。A、负债业务表外业务C、证券发行与承销D、资金存贷业务正确答案：D你的得分：0分4.目前我国证券交易所的组织形式是（）。A、公司制B、会员制C、委员会制D、理事会制正确答案：B你的得分：1分5.关于净额结算的说法正确的是（）A、结算价款时，同一结算期内发生的不同种类的证券买卖价款不可以合并计算B、结算价款时，不同结算期发生的价款能合并计算C、结算证券时，只有在同一清算期内的证券才能合并计算D、在一个结算期内，对每个经纪商价款的结算只计其各笔应

8、收、应付款项相抵之后的净额正确答案：D你的得分：0分