金融专业知识与实务(中级)1试题

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1、金融专业知识与实务（中级）第一次模拟考试61分一、单选题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1．市场（）的数量决定着金融工具的数量和种类，进而决定了金融市场的规模和发展程度。A、金融市场主体B、金融市场客体C、金融市场中介D、金融市场价格正确答案：A你的得分：0分2．金融市场中介和金融市场价格是伴随（）产生的，它们也是金融市场中不可或缺的构成要素，对促进金融市场的繁荣和发展具有重要意义。A、金融主体与金融客体B、金融市场交易C、金融的信用功能D、金融风险正确答案：B你的得分：1分3．投资基金体现了基

2、金持有人与管理人之间的一种（）关系，是一种间接投资工具。A、投资B、信托C、委托代理D、代理正确答案：B你的得分：1分4．信用衍生品是一种使（）从其他风险类型中分离出来，并从一方转让给另一方的金融合约。A、信用风险B、市场风险C、系统风险D、交易风险正确答案：A你的得分：1分5．以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票是（）A、A股B、B股C、H股D、F股正确答案：B你的得分：0分6．利息来源于社会财富的增值部分，体现的是（）的再分配，最终表现为社会收益的一般形态。A、国民生产总值

3、B、国内生产总值C、国民收入D、国民财富正确答案：C你的得分：1分7．纯预期理论把当前对未来（）的预期作为决定当前利率期限结构的关键因素。A、收益B、风险收益C、实际挂念D、利率正确答案：D你的得分：0分8．一年内多次支付利息，则可得到连续复利下的现值公式为（）A、B、C、D、正确答案：C你的得分：1分9．当前价格完全反映了过去的信息，价格的任何变动都是对新信息的反应，而不是对过去已有信息的反应，这是（）市场。A、弱式有效B、半强式有效C、强式有效D、无效正确答案：A你的得分：0分10．利率市场化是指（）利率由各商业银行

4、根据资金市场的供求变化来自主调节。A、存款B、贷款C、存贷款D、再贴现正确答案：C你的得分：0分11．充当投资者和筹资者之间经纪人的是（）A、金融中介B、直接金融机构C、间接金融机构D、非银行金融机构正确答案：B你的得分：0分12．现代金融机构体系通常是以中央银行为核心，由以（）为主的银行和以提供各类融资服务的非银行金融机构，以及相关金融监管机构共同构成的系统。A、经营证券业务B、经营金融产品C、经营信贷业务D、经营投资性业务正确答案：C你的得分：1分13．世界上大多数国家中央银行的组织形式是（）A、一元式中央银行制度B

5、、二元式中央银行制度C、跨国的中央银行制度D、准中央银行制度正确答案：A你的得分：0分14．实行集中统一的监管体制的一般是金融业（）的国家。A、分业经营B、混业经营C、综合经营D、一元式经营正确答案：B你的得分：1分15．渤海银行于（）成立，是我国自1996年以来获准设立的第一家全国性股份制商业银行。A、2003年底B、2004年底C、2005年底D、2006年底正确答案：C你的得分：0分16．商业银行的经营是指商业银行对所开展的各种业务活动的（）。A、组织和营销B、组织与监督C、组织与控制D、控制与监督正确答案：A你的

6、得分：1分17．商业银行的新型业务运营模式的核心是（）。A、经营与管理分离B、前后台分离C、层级管理结合D、手工劳动与计算机操作分离正确答案：B你的得分：1分18．2002年中国人民银行明确商业银行可以从事一部分（）业务，为商业银行拓展中间业务提供了机会。A、证券买卖类B、证券承销类C、资产重组类D、投资银行类正确答案：D你的得分：1分19．我国商业银行资产负债比例管理指标分为监控性指标和（）指标等两大类。A、检查性B、监测性C、不良贷款性D、风险加权性正确答案：B你的得分：1分20．中国银监会计划我国大型商业银行将在（

7、）左右实施“巴塞尔新资本协议”。A、2009年B、2010年C、2011年D、2012年正确答案：B你的得分：0分21．最广义的投资银行定义是指()。A、任何经营华尔街金融业务的银行B、指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构C、投资银行是指经营资本市场某些业务的金融机构D、在一级市场上承销证券筹集资本和在二级市场上交易证券的金融机构正确答案：A你的得分：0分22．在证券承销结束之后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这时投资银行扮演的角色是()。A、证券经纪商B、证券发行商C、证券交易商D、证券

8、做市商正确答案：A你的得分：0分23．下面关于间接融资的说法正确的是()。A、资金存款人与借款人之间直接发生权利与义务B、投资银行是间接融资的中介C、间接金融工具有债券、股票等D、商业银行是间接融资的中介正确答案：D你的得分：0分24．按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采用()。A、固定价格方式B、询