供应链金融动产质押监管作业流程(qr)_图文

《供应链金融动产质押监管作业流程(qr)_图文》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、供应链金融动产质押监管作业流程（1・1版）密级：秘密制度类别：监管作业制度等级：单位级责任岗位：融资负责人编号：拟订：审核：审批：生效日期：一、目的：规范动产质押监管作业流程，防控监管作业风险。二、流程范围：起点质押物入库终点质押解除、异常监管输入《质押物入库屮请单》输出《盘点报表》三、流程图:K借歆4业—>7,严m旳童＜M押输入陈质押物出质入用检验3-36质押物入库算WftIV出质宿息审核日常盘点sjiaittv垢世】忻入库检验2.215nr64质押物入库出质倍息审核吋I出择中心制插片上hif!itt蟻世F嗽外加艸区巡检解质审核质押物出库质押物解质43BtT6

2、i异常监管企业界常监管接触质押监符流程填写工作旬报四.流程说明:序活动名称角色活动内容输入输出1入库申报借款企业借款企业填写《质押物入库申请单》（附件1）,向监管员申请入库。质押物入库申请质押物入库申请单2质押物出质运营主管/监管员1、监管员首先审核《质抑物入库中请单》上经办人的印鉴是否与预留印鉴一致；其次按合同屮对质押物控制要求，对《质押物入库申请单》小货物的种类、数量、重量等内容与实物进行检查核对（如三方合同中耍求対入库质押物质押物入库申请单货物出质证明进行合法性检查的，可协助银行检查购货合同、购货发票、材质证明、产品合格证、货运单等凭证，进口货物还应提供进

3、口货物检验检疫证明、完税证明和信用证）。2、监管员核对货物无课，详细清点货物数量，并留存和关品质证明文件，在《质押物入库申请单》上签字盖章确认留存一份，允许借款企业办理入库手续；同时监管员将入库货信息录入信息系统。3、监管员根据物流综合信息平台接口的出质信息或者按照质权人提供的货物岀质证明完成出质信息。311常盘点监管员1、逐FI轮盘：监管员每天必须对监管存货进行轮流盘点，并填写《质押物盘点表》（附件3）o2、旬查对帐：根据借款企业提供的月库存余额对帐情况，监管员将库存余额数据与信息系统数据核对，发现差异及时杳找原因。3、误差处理：发现质押物库存与帐而数据不符，

4、及吋查明原因。（1）属操作误差造成尾数性差界，不影响监管总量控制的，在信息系统中调节数据，确保与库存数据相符。（2）发现重大差异，特别是造成货物监管总量核算后实际低于风险警戒线的，应立即通知公司领导及报告银行，联介采取封存库存和在帐资金行动，并根据情况进行处置。/质押物盘点表4异常监管监管员1、库区巡检：监管员每天必须对库区进行安全巡检，了解质押物整体情况，并结合当口监管情况，填写《监管台帐》（附件4）。2、企业异常监管：对于输出监管在企业生产区内的项目，监管员在做好FI常监管工作同时，必须重点关注企业的生产情况、工人工资发放情况、财务动向及企业主要股东个人情况

5、、不良嗜好情况（如赌廨、吸毒、黑社会性质活动等）。3、填写工作旬报：监管员每旬填写《监管人员工作刀报》（附件6）,并上报公司风控专员签字。/监管台帐、监管人员匚作月报5质押物解质运营主管/监管员1、监管员首先审核《质押物解质申请单》（附件2）上经办人的卬鉴是否为预留印鉴一致；其次按合同中对质押物控制要求，对《质押物解质申请单》中货物的种类、数量、重量等内容进行核算，计算企业提取该笔货物后，总监管库存余额是否低于合同设定的最低风险警戒线：1、如低于最低风险警戒线，则必须要求企业提供银行出具的提货证明材料方予办理。办理前必须与银行经办人员进行电话确认，同时变更最新最

6、低风险警戒线。2、如高于最低风险警戒线，监管员按照先进先出原则会同金业提货员一起配货。货物配好后，监管员将《质押物解质屮请单》与货物核对，无误后在《质押物解质申请单》上签字盖章确认留存一份，同时将解质信息录入信息系统。2、借款金业凭《质押解除申请书》向银行申请解除质押。银行审核确认后向晟通物流出具《质押解除通知卩（含凹执）》，晟通物流落实质押解除手续后与借款企业在回执上盖章确认并交付一份给借款企业，合同终止。解质申请质押解除通知书（含回执）6出库监管员监管员在确认解质信息无课或在信息系统操作完毕示，允许出质人将质押物出库。质押解除通知书（含回执）/附件1（表单编

7、号：STWL-QR--,版本：1.1）：质押物入库申请单名称规格生产厂家（产地）重量数星单价入库货物总价值：附件2（表单编号：STWL-QR--,版本:1.1）：质押物解质申请单名称规格生产厂家（产地）数量单价附件3（表单编号:STWL-QR--，版本：1.1）：质押货物盘点明细表项目名称：仓库：盘点H期：晟通物流盘点人：企业确认：第页；共页序号货物名称规格型号单位盘点日报表数量实际盘点数量加：期间出库减:期间入库应存数盘亏盘盈差异原因分析备注附件4（表单编号:STWL-QR--，版本：1.1）：晟通物流监管台账库区：品名：产地：单位：监管员：年凭证摘要入库出库

8、结存单价库存余额备注月种