1812期考1181金融证券法

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1、类别：网数专业：法学大作业西南大学网络与继续教育学院课程考试试题卷2018年12月课程名称【编号】:金融证券法【1181】满分：100分答题要求：选择至少2个题目作答，法言法语、逻辑清晰.理论联系实际；每题50分，共计100分。一、如何理解金融法的木质及功能？答：本质，金融法在本质上是属于经济法的范畴。尽管在金融法调整的对象和范围中也包含有民商法、行政法的因素，但其最基本因素是经济法。功能,1.确认金融机构的法律地位,建立、健全金融机构组织体系；2•培育和完善金融市场体系，规范金融市场行为,协调、确保金融市场各参与者的合法权

2、益,提高资金运营效益，实现资金融通的个体效益目标和社会整体效益目标的统一。3.确定金融宏观调控目标，规范金融调控、管理、监督行为，完善金融宏观调控、监管体系二、如何理解金融法律关系？答：金融法律关系，是指金融法律规范调整的在人们进行金融活动过程中所形成的权利义务关系。金融法律关系由三个方面的要素构成：（1）主体，指在金融法律关系中依法享受权利和承担义务的参加者，包括国家、国家银行、具有法人资格的企业事业单位以及公民；（2）客体，指金融法律关系主体的权利义务所共同指向的对象，包括货币、金银以及违反国家金融管理法律规范的行为；（

3、3）内容,指金融法律关系主体所享有的权利和所承担的义务。包括货币发行中的权利义务；现金和金银管理中的权利义务；外汇管理中的权利义务；信用中的权利义务；汇兑结算中的权利义务；保险中的权利义务；各级银行的组织原则、工作条例及程序；银行与银行以及其他金融机构之间业务往來中的权利义务。三、谈谈商业银行的法律地位与经营原则？原则：1.效益性、安全性、流动性原则。2.依法独立自主经营的原则。3•保护存款人3•保护存款人利益原则。4.自愿、平等，诚实信用原则。法律地位：商业银行法第2条规定，商业银行是依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理

4、结算等业务的企业法人，明定了商业银行的企业法人地位。木条第3款规定，商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任，此乃商业银行作为企业法人的题中之义。商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任，是指（1）银行承担有限责任；（2）银行以其全部法人财产承担有限责任；（3）银行独立承担有限责任，国家以其出资额承担有限责任，不承担无限连带责任。银行作为法人，在法律上具有法人的资格，主体资格。四、如何理解证券法的基本概念与基本原则？基本原则：（1）公开、公平、公正原则。(2)口愿有偿、诚实信用原则。(3)合法原则。(4)分业经营、分业管理的

5、原则。(5)保护投资者合法权益的原则。(6)国家集中统一监管与行业自律相结合的原则基本概念：证券法，是指有关调整证券的发行、买卖和其他交易行为的法律规范的总称。对有价证券的发行、交易、清理等各方面活动进行规范，提供法律保证和限制的行为规范，它以证券交易法为主,同时包括公司法、破产法等法规屮有关证券的相关条款。五、谈谈金融信托法的基本概念与金融信托法律关系？金融信托法律关系是指由金融信托法调整的，在信托当事人之间形成的以信托财产为中心的权利、义务关系。金融信托关系和其他法律关系一样，也有主体、客体和内容三部分构成。第一，金融信

6、托法律关系主体，或称信托关系人。是指能够参加信托法律关系，依法享有权利和承担义务的当事人，包括委托人、受托人和受益人。第二，金融信托法律关系客体，是指金融信托法律关系主体权利和义务所共同指向的对象，也即借以产生信托法律关系的信托财产。所谓“信托财产”，是指委托人通过信托行为转移给受托人，并由受托人按照一定的信托目的进行管理和处理的财产，具有独立性、物上代位性、运用的有限性和转让性等特征。第三，金融信托法律关系的内容，是指金融信托关系人（即委托人、受托人和受益人）所享有的权利和承担的义务。具体包括，委托人的权利义务，受托人的权

7、利义务，受益人的权利义务。金融信托法的基木概念：是调整金融信托关系的法律规范的总称。