《基金基础知识》PPT课件

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1、基金基础知识证券投资基金基础知识第一章证券投资基金概述第三章基金的类型及分析方法第四章基金市场参与主体第五章基金的运作第六章基金的市场营销第七章基金的募集、交易与登记第八章基金的信息披露第九章基金法律制度的监督管理2基金的基本知识NorthAmericaSouthAmericaAfricaAsiaEurope基金的定义及特点什么是基金：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。简言之，把你的钱交给别人打理。特点：1、集合理财，专业管理。2、组合

2、投资，分散风险。3、利益共享，风险共担。4、严格监管，信息透明。5、独立托管，保障安全。基金的运作机制基金的运作是指包括基金营销基金募集与交易基金投资运作基金后台管理其他基金运作活动在内的所有相关环节。5基金的参与主体基金的当事人基金市场服务机构基金监管机构和自律组织基金的参与主体基金销售机构投资咨询机构其他服务机构基金管理人基金托管人基金份额持有人基金的监管机构基金的自律组织6基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度公司。世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的”马

3、萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。基金发展历程我国基金业的发展阶段1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。1997年以前成立的基金，基金总规模很小，运作也很不规范，称为“老基金”时期，这也是我国基金发展不规范的时期。早期探索阶段规范发展阶段1997年11月14日，《证券投资基金管理暂行办法》颁布。2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。2003年10月，《基金法》颁布，并于2004年6月1日实施。我国基金业迎来健康发展，规范的时期。8我国基金在发展中呈现出

4、的特征我国基金在发展中呈现出以下特征：（1）基金规模不断扩大，成为证券市场重要参与力量；（2）基金投资者迅速增长，管理人、托管人队伍也逐渐扩大；（3）基金品种不断创新；（4）基金运作逐步规范；（5）银行仍然为基金销售的主要渠道，多元化的销售渠道已经形成9基金与其他金融工具的区别。基金股票债券银行存款反应的经济关系不同信托关系，是一种受益凭证投资者购买基金份额后成为基金受益人，其基金管理人只是提投资者管理资金，并不承担投资损失风险。所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东。债券债务关系，是一种，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人。表现为银行的负债，是一种信

5、用凭证，银行对存款者负有法定保本付息责任。所筹资金的投向不同间接投资工具，主要投向股票、债券、等直接投资工具，主要投向实业直接投资工具，主要投向实业间接投资工具，银行负责资金用途和投向投资收益与风险不同投资众多有价证券，能有效分散风险，风险适中，收益相对稳健。价格波动大，高风险、高收益价格较股票小，低风险、低收益银行利息相对固定，投资比较安全收益来源利息、股利、资本利得股利、资本利得利息、资本利得利息投资渠道基金管理公司、证券公司、信托、银行代销证券公司债券发行机构、证券公司、银行银行、信用社、邮政储蓄银行依据运作方式的不同特殊（创新）型基金根据法律的形式不同依据投资风险与收益

6、不同依据投资对象的不同14253分为：封闭式基金、开放式基金分为：股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金分为：系列基金（伞形基金）、保本型基金、交易所开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、QDII基金分为：成长型、收入型和平衡型基金。分为：契约型基金、公司型基金。基金分类股票型基金股票型基金将股票作为主要的投资标的进行投资，以追求长期的资本增值为主要目标股票型基金具有高风险、高收益的特征，是有效抵御通货膨胀风险的投资工具之一，是投资者在进行资产配置时重要的组成部分股票型基金在投资组合中的作用12股票型基金与股票的不同及类型风险不同影响因素不同交易价格披露不

7、同股票型基金与股票的不同股票型基金的类型按照投资市场分类基金的投资风格分类按照行业分类13股票型基金的风险及分析指标系统风险非系统风险管理运作风险股票型基金的风险股票型基金的分析指标反映基金经营业绩的指标股票型基金风险评价指标反映基金运作成本的指标反映基金操作策略的指标14债券型基金债券型基金主要以债券为主要投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力债券型基金也可以与股票型基金通过适当的搭配来进行组合投资，常常能较好的分散投资风险，因此债券型基金常被视为组合投资中的重要组成部分债券型基