《基金基础知识》PPT课件

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1、基金基础知识零售部1P12P23P3基金交易介绍基金定投基金知识介绍目录4P3基金行业常用工具开放式基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专业团队投资于股票、债券、同业拆借等市场，为投资人谋求利益的一种投资工具通俗地讲：运用基金经理的智慧，集合大众人的资金，所进行的一项伟大的投资活动．开放式基金的定义1投资者——出资者，基金份额持有人2基金管理人——基金公司产品设计、资产管理、信息披露等；3基金托管人——有托管资格的商业银行资产保管、资金清算、会计复核、对基金运做进行监督；投资基金涉及的当事人名称风险指数收益指数流动性投资期限投资门槛评

2、述储蓄★☆★★★★★1天～5年10元级将资金的使用权暂时让度给银行等金融机构，并能获得一定利息的一种理财工具保险★★★☆★★☆1天～数十年，一般以年为单位100元级个人风险管理的核心工具，理财必备基础工具。债券★★☆★★★★☆1年～10年以上100元级直接融资的凭证。一种表明债权债务关系的凭证。房产★★★★★★☆1年～数十年100,000元级与土地不能分离或不可移动，房产具有商品属性。具备消费和投资的双重性。基金★★★☆★★★☆★★★★☆数天～数年1000元级一种间接的证券投资方式。组合投资、分散风险。股票★★★★★★★★★★★★★★☆

3、1天～数年1000元级股票是一种永不偿还的有价证券，是资本市场的主要长期信用工具。黄金★★★★★★★★数天～数年1000元级虽不再与货币挂钩，仍是储备的重要对象，抵御通货膨胀的最好武器之一，套现方便；但若不形成对冲，物化特征过于明显。外汇★★★★★★★★★★★★数天～数月1000元级一种风险对冲工具或风险投资工具。期货★★★★★★★★★★★★★★★数天～数月100,000元级可转移价格风险或获取风险利润，具有发现价格的功能。收藏★★★★★★★★★☆数年～数十年10,000元级不便于携带，不便于大宗交易；兴趣爱好和投资理财兼顾，入行门槛较

4、高。常用理财工具特点对比基金产品风险收益细分程度相对最高，各类风险收水平覆盖最全面，是产品线最完善、风险分布最均衡的投资品种。股票基金债券基金货币基金保本基金……基金产品投资市场覆盖面最广，能更大程度帮助客户分享不同类型投资市场收益股票市场（新股、二级市场、股票指数……)债券市场（国债、金融债、公司债、央票……)国外证券市场（股票、债券……)基金产品在不断的创新……1P12P23P3基金交易介绍基金定投基金知识介绍目录4P3基金行业常用工具1名词解释募集期：指自基金份额开始发售之日起到基金份额发售结束之日止的时间段，最长不超过3个月。封

5、闭期：募集期结束后不接受赎回的时间段，不超过3个月。基金存续期：指基金合同生效后合法存续的期间。1名词解释认购：指投资者在基金募集期内购买基金份额的行为。申购：指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。基金的申购自基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理分红：基金将一部分收益派发给投资者的行为。赎回：指投资者在封闭期结束后向基金管理人卖出基金份额的行为。封闭期不得超过三个月。2基金交易种类其他交易种类还包括：非交易过户、基金转换、基金份额转托管等基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行

6、为。基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。基金份额转托管是一种基金份额的转出/转入业务，指投资者申请将其在某一销售机构（或网点）交易账户中持有的基金份额全部或部分转出，并转入另一销售机构（或网点）的交易账户。环节/阶段募集期验资期封

7、闭期开放期开户认购最长7天最长3月申购最长3月分红赎回个人投资者：1有效身份证件及复印件(包括居民身份证、军官证、士兵证、护照等)2同名的银行卡3填妥并经本人签章确认的申请表4销售机构要求提供的其它材料机构投资者:1加盖公章的营业执照（注册登记证书）复印件及副本原件2银行的开户证明复印件3加盖公章和法定代表人章的基金业务授权委托书4经办人有效身份证件及复印件5预留印鉴卡6填妥并盖章的申请表7销售机构要求提供的其它材料3开户手续4认购前端收费模式、后端收费模式最低认购金额、追加认购金额成交确认：销售网点受理申请并不表示对该申请是否成功的确

8、认，而仅代表确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记与过户机构的确认登记为准。投资者可在基金合同生效后到原销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。5申购“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收