国际金融实务复习提纲

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1、国际金融实务复习提纲适用于13级财管班（自我整理，仅供参考）考试题型一单选（20*1分）多选（6*2分）判断（6*2分）计算（4*6分）简述（4*6分）第一章外汇交易基础知识一•外汇的概念：1•动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。等同于国际结算。2.静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义：指一切用外币表示的资产。我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；⑵外币支付凭证

2、，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。从这个意义上说外汇就是外币资产。狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。二.外汇的标价方法：1•直接标价法（应付标价法）以外国货币为基准，木国货币来计量2•间接标价法（应付标价法）以本国货币为基准，外国货币来计

3、量注意：美国货币只能使用直接标价法一英镑，欧元，澳元，新西兰元。除此之外，如：人民币，日元是以间接标价法。三.什么是基本汇率，什么是套算汇率？基木汇率是木国货币与国际上某一关键货币的兑换比率。所谓关键货币就是指在本国的国际收支屮使用最多、国际储备屮占比重最大、可以白由兑换，并为世界各国所普遍接受的某一外国货币，如美元。套算汇率又称交叉汇率或介率，是指两种货币通过第三种货币（一般为关键货币）为中介，而间接推算出来的汇率。在实务上，套算汇率就是利用基本汇率具体计算出来的。四.买入价，卖岀价，中间价的概念及其关

4、系：1.卖出价是银行将外币卖给客户的牌价，也就是客户到银行购汇时的牌价；2.买入价则是银行向客户买入外汇或外币时的牌价，它分为现钞买入价和现汇买入价两种。现汇买入价是银行买入现汇时的牌价，而现钞买入价则是银行买入外币现钞时的牌价。3.中间价指的就是买入价与卖出价之间的中间价。用买入价和卖出价之和除以2,如：我行美元/日元的买入价与卖岀价分别为11&90和119.20,则中间价为119.054.买入价=银行买入价二客户卖出价卖出价=银行卖出价二客户买入价屮间价二（买入价+卖出价）/2二.外汇市场的主要参加者

5、：外汇市场的参与者主要包括各国的中央银行、商业银行、非银行金融机构、经纪人公司、自营商及人型跨国企业等。其中1.外汇银行。外汇银行是外汇市场的首要参与者，具体包括专业外汇银行和一些由屮央银行指定的没有外汇交易部的大型商业银行两部分。2••中央银行。中央银行是外汇市场的统治者或调控者。三.外汇市场类型：见教材P22练习题3从外汇市场的构成上划分，分为批发和零售两个市场。外汇批发市场又包含两个层次，一是银行同业间的外汇交易市场。其存在起源于弥补银行与客户交易产生的买卖差额的需要，目的在于避免由此引起的汇率变动

6、风险，调整银行自身外汇资金的余缺。二是银行与中央银行Z间的外汇交易市场。屮央银行通过与银行的外汇交易达到干预外汇市场的目的。四.最大的外汇交易市场伦敦八•外汇交易员必备的基木素质：见教材P181•扎实的经济学和金融学知识；2.很高的英语水平；3.严格的止损观念；4.冷静的心态；5•果断地决策习惯；6•熟练的计算机操作能力。第二章即期外汇交易一.即期外汇交易的概念和重要性：即期外汇交易：又称为现期交易，是指外汇买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。即期外汇交易是外汇市场上最常用

7、的一种交易方式，即期外汇交易占外汇交易总额的大部分。主要是因为即期外汇买卖不但可以满足买方临时性的付款需要，也可以帮助买卖双方调整外汇头寸的货币比例，以避免外汇汇率风险。二.即期交易口的确定：1•当日交割--T+0；2•隔日交割--T+1；3•即期交割日（标准交割日）--T+2注意：标准交割日采用T+2的交割方式，与欧洲账户同步。目前大部分的即期外汇交易都采用这种方式。但是在特殊情况下，交割日可以多于两个营业日。如果外汇交易成交口和结算地银行的节假口相同，外汇交割口顺延至结算地银行的营业口。例如，英国银行

8、与美国银行于2006年8月17口（星期四）进行口元买卖，交割日应为8月19日（星期六），但是19日、20日都是银行休假日，交割日则顺延至8月21日，这天结算地银行（日本）营业。对于中东国家，由于它的节假日是星期五，而星期六为营业日，交割应分开进行。三.即期外汇交易的程序--通过路透交易系统进行的交易程序：询价一报价一成交一证实一交割（详见教材P27）四.报价惯例：1•采用以美元为中心；2.采用双向报价，通常只需报出汇率后两位；