xx信托-炼石有色股票质押贷款单一资金信托尽职调查报告

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1、XX信托有限公司炼石有色股票质押贷款项目单一资金信托尽职调查报告目录第一部分项目概述2第二部分信托交易方案2一、信托要素2二、交易结构3三、交易结构图3第三部分交易对手介绍3第四部分经济技术可行性分析4一、资金用途4二、还款能力分析4第五部分质押股票分析5一、质押股票基本情况二、质押股票性质三、质押股票的情况分析第七部分风险分析及控制措施17一、风险揭示17二、风险防范措施19第八部分结论19第一部分项目概述单一委托人【】（以下简称“【】”）基于对受托人XX信托的信任，自愿将其合法拥有的20,000万元资金委托于XX信托，并指定XX信托将信托资金用于向陕西炼石有色资源股

2、份有限公司（以下简称“炼石有色”）的控股股东张政提供信托贷款，自然人张政按时还本付息，融资期限为24个月，期满12个月之后可提前结束。为控制本项目风险，张政以其持有的炼石有色（股票代码：000697）3500万股股票办理质押作为担保，并办理强制执行公证。委托人民生银行已对本项目进行了尽职调查，知悉本信托计划所涉及的全部风险，并愿意承担上述风险。第二部分信托交易方案一、信托要素项目名称：XX信托•炼石有色股票质押贷款项目单一资金信托计划委托人：[]受托人：XX信托有限公司融资方兼岀质人：张政信托规模：不超过20,000万元（以委托人实际交付资金为准）信托期限：24个月（期

3、满12个月可提前结束）贷款总利率：％/年受益人预期收益率：％/年信托报酬：％/年质押标的物：3500万股炼石有色限售股资金运用方式：补充流动资金及投资有色金属矿产资源项目，为上市公司进一步发展储备资源。收益分配方式：每自然季度分配一次，于每自然季度末月21日之后的5个工作日内进行收益分配；在本信托计划到期时，支付本金及剩余收益。二、交易结构单一委托人【】（以下简称“【】”）基于对受托人XX信托的信任，自愿将其合法拥有的自有资金20,000万元资金委托于XX信托，并指定XX信托将信托资金用于向陕西炼石有色资源股份有限公司（以下简称“炼石有色”）的控股股东张政提供信托贷款，

4、自然人张政按时还本付息，融资期限为24个月，期满12个月之后可提前结束。为控制本项目风险，张政以其持有的炼石有色3500万股股票办理质押作为担保，并办理强制执行公证。委托人民生银行已对本项目进行了尽职调查，知悉本信托计划所涉及的全部风险，并愿意承担上述风险。三、交易结构图质押炼石冇色3500万股限倍股补充流动资金和投资冇色金属项目第三部分交易对手介绍张政先生，中国国籍，无其他国家或地区居留权，硕士研究生学历。2004年6月至今任陕西炼石矿业有限公司董事长、总经理。2007年至今任陕西力加投资有限公司执行董事。张政持有炼石矿业47.05%的股权，是炼石矿业的控股股东。除此

5、之外，张政还持有陕西力加90%的股权，持有陕西集华矿业投资有限公司19%的股权。序号公司名称注册资本（万元）经营范围法定代表人持股比例1炼石矿业4,464.28铝矿、伴生硫、铢、铅、银的开采、冶炼、销售；冶炼新技术的研制、开发；矿产资源投资（上述经营范闱凡涉及许可证管理的，凭许可证并在有效期内经营）。张政47.05%2陕西力加1,000.00矿产资源投资；冶炼新技术的研发张政90%3陕西集华矿业投资有限公司2,000.00煤炭批发经营；能源投资；投资管理、能源技术推广服务；企业管理咨询服务；普通机械、电气设备、建筑材料、矿产品、五金交电、水泥添加齐1」、脱硫剂、粉煤灰的

6、销售、自备车皮、机械设备的租赁李富玉19%第四部分经济技术可行性分析一、资金用途信托资金用于补充流动资金及投资有色金属矿产资源项目，为上市公司进一步发展储备资源。二、还款能力分析公司前身咸阳偏转在2012年重组之后，公司主业发生了变化，转型为以钳金属矿采选为主的资源类上市公司，业务性质和营利能力都发生了很大变化，公司钳资源品位髙、开采成本低，通过整合而显著提升储量，因此公司2012年度业绩实现扭亏为盈，实现净利润4448万元。因公司主营业务发生了变化，公司2012年主营业务收入增长率为55.18%,公司表现良好的成长能力。信托贷款还款来源：一是，来源于所投项目的收益；二

7、是，投资项目梳理完善达到上市公司收购标准后，出让绐上市公司获得的收益；三是，融资人张政主要核心资产为上市公司炼石有色的股权，占上市公司总股本的28.8%,为控股股东，按照近60日股票均价11.33元/股计算，市值达15.7亿元，具有较强的偿债能力。据上述情况判断，本信托计划下信托资金面临兑付风险较小。第五部分质押股票分析一、质押股票基本情况(—)企业简介陕西炼石有色资源股份有限公司前身为咸阳偏转股份有限公司，于1993年经陕西省经济体制改革委员会【陕改发(1993)105号】文批准，同年釆用定向募集方式设立，公司属电子行业，注册资本4&1