反洗钱知识竞赛试题(答案)

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1、反洗钱知识竞赛试题　　不定项选择题（每题1分，共100分）1、我国(B)最先规定了洗钱罪。A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自(C)起正式实施。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（BCD）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理

2、人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的4、下列属于金融机构反洗钱义务的是（ABCD）。A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务5、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(A)。A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国6、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有(D)种。A、4种B、5种C、6种D、7种7、根据《个人存款账户实

3、名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处(A)的罚款。A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（bcd）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立（bd）实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证。A:储蓄存款账户B:基本存款账户C:一般存款账户D:临时存款账

4、户(注册验资除外)10、《中华人民共和国外汇管理条例》是由(B)颁布的。A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会11、以下活动可能存在洗钱行为是（D）。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是12、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（ABD）。A、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件13

5、、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。A、5B、10C、15D、2014、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。A、24小时B、48小时C、64小时D、7日15、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得16、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融

6、机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义务的。17、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（A）行为。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报18、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ABCD）。A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存

7、客户身份资料和交易信息D、客户身份登记19、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（AB）。A、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县（市）支行20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部21、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（ABCDE）。A、询问B、查阅C、复制D、封存E、临时冻结22、下列属于洗钱特征的是（BCD）。A、国际化B、专业化C、多样化

8、D、复杂化E、商业化23、洗钱的过程一般分为（ABD）。A、处置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段24、《金融机构反洗钱规定》在（A）正式实施A:2007年1月1日B:2003年7月1日C:2007年3月1日D:2004年4月1日25、FATF的主要职责是（ABC）。A