理财专员培育辅导计划

《理财专员培育辅导计划》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、理財專員培育輔導計劃【目的】:建立理財專員正確銷售觀念，提升其銷售技巧。透過專業、誠信的服務，來行銷公司的商品與服務，滿足客戶現在及未來的需求，達到甚至超越本身與銀行所認同的業務活動目標。【現況分析】:（一）、國民保代至5月31日止每日業績統計曲線圖示國民保代每日業績曲線圖50,000,00040,000,00030,000,00020,000,00010,000,0000(-).理財專員舉績分析理專舉績件佔率92%□理財專員舉績件佔率・i般行員舉績件佔率已舉績理專人數佔率70.9%29.1%□已舉績理專人數■未舉績理專

2、人數理財專員不論在舉績件數及舉績人數均偏低,尚有很大的發展空間。（三）訓練培育需求TrainingNeed理財專員PerformanceGAP=TrainingNeed訓練培育需求理財專員%要提升理財專員的銷售能力,使其成為有高產能的理財專員而所進行的教育訓練,必須滿足下列之培育需求!【理財專員八大培育需求】•鱼翕一強烈認同壽險及金融商品其對個人與社會所提供的價值。•昼二理財專員必須有準客戶名單可供接觸約訪，而且必須要有方法確保準客戶名單來源持續不斷。源源不絕的準客戶名單是理財專員得以生存的重要關鍵。•-理財專員必需養成

3、持續性的活動模式，讓每天都維持足夠的活動量，如此才能確保源源不絕準客戶數及業績量。•業務規劃手冊及電腦是必要以確定業務處理的優先順序。利用業務規劃手冊確實規劃每日行程，以有效運用時間。•翅盪丝曙-理財專員需要了解保險商品、特點及如何運用能滿足客戶何種需求。•鎖鑫孩冬-理財專員必需以顧客需求導向來銷售商品。將商品以熱情有趣、具說服力的方式，真實的呈現給準保戶。重點是能溝通產品的優點以符合準保戶需求。隨著理財專員業務發展，越來越多的時間將用在服務保戶，而透過良好的售後服務，客戶介紹客戶，將會帶來更多業績。•空-良好的人脈關係

4、會幫助創造一個沒有威脅性的環境以進行人性的銷售。理財專員越常和客戶見面，和他們越接近，客戶向理財專員購買產品的機會越強，關係也會更好。•竊悉行磁程-理財專員的工作並不止於客戶成交的那一刻；事實上，後續的客戶服務才正式開始。因此理財專員對後續行政作業是否熟悉，攸關客戶服務的品質。【銀行保險分行最佳運作模式機制】^、厶匕建立銀行保險分行最佳運作模式，賦予各階層行員銷售職掌，透過Leadgeneration之分行銷售流程以達到最大銷售產能!/分行經理行銷經理+督導管理協銷輔導//LeadGeneration客戶推介FactsF

5、inding&DesignasolutionClose成交【輔導培育計畫疗7本輔導培育計劃分別以四種培育模式及三大培育對象實施，分述如下(―)四種培育模式◎績效檢討規劃PRP(PerformanceReviewandPlanning)是與理財專員間一對一的會議。◎個別指導訓練ITD(IndividualTrainingandDevelopment)對理財專員作一對一的訓練課程。◎集體教學訓練GTD(GroupTrainingandDevelopment)對二人以上的訓練課程。◎陪同觀察示範FOD(FieldObserv

6、ationandDevelopment)陪同理財專員與客戶會面進行銷售，並在旁觀察其銷售技巧或給與示範。(-)三大輔導培育對象課程內容課程實施方式分行經理◎分行經理業務研討會(BranchManagerWorkshop)GTD(GroupTrainingandDevelopment)【輔導培育課程內容介紹】課程主題◎分行經理業務研討會(BranchManagerWorkshop)一、銀行保險最佳經營模式貳、學習目標二.理財專員的角色定位與如何遴選三、分行銷售管理運作機制對象全省示範分行經理與消金部保代相關人員實施方式採G

7、TD方式實施，分北.中.南三處召開，挑選示範分行經理集中培訓（上課地點:主題實施時間課程內容一♦何謂銀行保險最佳經營模式1小時二・理財專員之角色與職掌及遴選實務1小時三・分行銷售管理實務介紹1小時課程主題®LeadGeneration（名單開發與創造銷售機創參、學習目標對象實施方式課程內容—、了解何謂『LeadGenerationj?「創造銷售機會」二.了解Leads的重要性及潛在來源三、學會『LeadGeneration』的開拓技巧各分行行員（一般櫃員.授信.理專.各作業主管）採GTD方式實施，可分次於分行早（夕）會培

8、訓或利用假日一次培訓完畢（上課地點：全省各分行場所）主題實施時間簡介10mins何謂LeadGeneration20mins為何要做LeadGeneration50mins如何進行LeadGeneration130mins總結20mins課程主題◎銷售技巧訓練SST(SellingSkillTraining)學習目標