公司客户信贷业务材料

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1、公司客户信贷业务需要材料借款（担保）单位：企业简介与借款用途一致的供销合同（附交易对手营业执照）营业执照正、副本复印件（经过年审合格）组织机构代码证正、副本复印件（经过年审合格）税务登记证正、副本复印件（经过年审合格）开户许可证复印件、贷款卡复印件信用机构代码证复印件生产许可证、环评、安评等其他经营许可证明（必须提供）法人代表及配偶身份证、户口簿、结婚证复印件、法人代表家庭资产证明材料（房产、汽车、对外投资等）所有股东或董事身份证复印件、财务负责人身份证复印件、验资报告（请附变更情况表）公司章程（必须提供工商局备案注

2、册的，要加盖工商局印章）近三年和最近一期财务报表及上年度同期财务报表法人代表证明书、法人代表简历进货及销售的相关收据、合同等经营材料应收账款凭证等经营场所的房产证、土地证或土地租赁合同企业最近一年电费发票（2015年）工人工资明细表（近期3个月）主要银行业务流水明细（近期一年）等为更好的与贵公司建立良好的信贷业务关系，请贵公司仔细如实填写下列内容（届时我行将现场考查及侧面咨询，如与贵公司提供数据偏差较大，将不予办理信贷业务）1、企业基本情况内容简要，突出重点，在500字以内，主要包括以下方面内容:本次申请贷款原因、公

3、司注册资本、法人代表、公司经营场所、主营业务、员工人数、经营场所土地面积、土地性质、房产面积、车间面积、价值等。2、公司法人或实际控制人电话：财务负责人电话及公司邮箱：3、股权结构股东（投资者）投资金额股权占比实际出资出资方式出资时间说明实际控制人或法人代表简要情况，请在简历中说明；若设董事会，附董事会清单；法人或控股人是否涉及诉讼：4、企业银行交易流水：截止当前企业银行存款（包括个人账户）情况，企业银行交易流水加盖银行业务章。账户名称（公司、个人）开户行当前余额截止日期5、请根据本企业提供的财务报表分析以下财务数据

4、（必须与企业真实情况一致）：（1）货币资金及构成部分：比如截止到3月31日货币资金显示100万元，请列举详细情况，例如XX银行存款XX万，XX银行存款XX万，保证金XX万（如果本企业报表中的货币资金包括保证金的话，请说明是哪个银行）①货币资金项目年初数年末数增减原因现金银行存款（包括保证金）②其中银行存款存款银行金额现金/保证金银行账户状态（2）存货构成部分（举例如下）比如截止到3月31日企业提供财务报表中显示存货100万元，请列举详细情况（原料多少？半成品多少？成品多少？）项目年初数年末数是否存在长期存货原料在产品

5、产成品①其中原料公司主营产品所需原材料名称及主要供货商（例如：所用原材料为木材，主要供货商为A公司，A公司年供应量为xxx吨）原料名称采购价格采购单位采购地结算方式②在产品名称状态生产周期③产成品公司主营产品、年产量、年销量及主要销售商名称数量销售价格销售商结算方式主营产品设计年产量实际产量营销网络④成本核算，原材料、人工费、水电费等投入产出成品比例情况，每单位成品的利润率：（3）企业应收账款数额（按金额大小，请列明应收账款企业或个人、金额、账龄及账款原因。账龄1年以内有多少，1-2年有多少，2-3年有多少，账款回收

6、是否及时稳定)应收账款单位或个人账龄金额占比账款原因(4)应收票据应收票据名称数量金额到期日期(5)预付账款数额(按金额大小，请列明应收账款企业的名称、金额及账龄。账龄1年以内有多少，1-2年有多少，2-3年有多少预付账款单位或个人账龄金额占比账款原因(6)其他应收账款数额(按金额大小，请列明应收账款企业的名称、金额及账龄。账龄1年以内有多少，1-2年有多少，2-3年有多少)其他应收账款单位或个人账龄金额占比账款原因(7)固定资产xx万元(请列明固定资产的明细，房产、车间、生产设备等,分别列明其价值、面积、具体名称等

7、)项目(房产、车间、设备)年末数本期增减本期增减原因使用年限及折旧比率6、企业银行借款情况：银行贷款共计万元，对外担保万元（银行借款及对外担保明细，若多可另附详单）（1）企业银行借款情况：贷款银行贷款金额到期日期及利率担保方式（抵押或担保，担保单位名称及目前经营情况）（2）企业对外担保情况（包括银行敞口需注明）:担保企业担保金额到期日期借款银行7、法人或实际控制人银行借款情况：银行贷款共计万元，对外担保万元（银行借款及对外担保明细，若多可另附详单）（1）银行借款情况：贷款银行贷款金额到期日期及利率担保方式（抵押或担保

8、，担保单位名称及目前经营情况）（2）对外担保情况:担保企业担保金额到期日期借款银行8、民间融资情况:9、主要应付帐款单位及金额（按金额大小，请列明应收账款企业的名称、金额及账龄）：应付账款单位或个人账龄金额占比账款原因其他应付帐款单位及金额（按金额大小，请列明应收账款企业的名称、金额及账龄）:应付账款单位或个人账龄金额占比账款原因10、管理费用