【简版】新华信托_世博首岸项目贷款集合资金信托计划(二期)

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1、新华信托•华锦92号•世博首岸项目贷款集合资金信托计划信托计划概要信托名称新华•华锦92号•世博首岸项目贷款集合资金信托计划（二期）信托类型信托贷款类信托目的委托人基于对受托人的信任，认购信托单位并加入信托计划，由受托人集合信托资金，以受托人的名义，根据信托文件的规定进行管理、运用和处分，即向借款人发放信托贷款，并以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为受益人获取投资收益资金用途资金用丁•向云南万方房地产开发有限公司发放信托贷款，最终用于“世博•首岸”项目建设受托人新华信托有限责任公司保管人厦门银行重庆分行信托规模3亿（可分期发行，一期2亿，二期1亿；A类：18

2、个月，6,000力'元；B类：24个月，24000万元）信托期限24个月预期年化收益率A类：100万---300万9%B类：100万---300万10%300力以上10%300力以上11%利益分配按年付息风险控制1.土地及在建工程抵押以编号为盘国用（2013）第00021号地块（面积20244.85册）及昆国用（2012）第0050K00502、00503、00504号的地上在建工程（云南巨和房地产开发有限公司（融资人股东方）将其拥有的巨和美术小区的8500nV商业门面）为本信托计划提供抵押担保，抵押率不足五折；2.企业及实际控制提供连带责任担保项S公司股东云南巨和房地产开发有限

3、公司以及实际控制人胡云河先生为木信托计划项下贷款木息的偿还承担连带责任保证担保；3.设立销售还款专户项口公司在销售了31597平方米后，将后续销售回款存入述款准备金账户，其中在俏售31598—38264平米的过程中，提取20%的销售冋款至还款准备金账户，在销售38265—48264平米的过程屮，捉取30%的销售回款至述款准备金账户，在销售剩余的48265—64933平方米的过程中，提取100%的销售回款至还款准备金账户；1.提前归集资金信托计划成立后第22个月末和第23个刀末各归集10%、20%本金，到期日前ioH归述剩余信托本息。用款项目介绍——“世博•首岸”项目简介世博•首岸

4、项目为5栋小高层和高层建筑组成，其中，第1、2栋总高100米，共30层；第3栋为12层；第4栋为18层，第5栋为29层。豪华大厅设计,所有建筑一楼均为7米架空楼层，电梯配比为3梯2户，全部均为260-290平米五室二厅五卫的大平层、共228套房源，项目由美国最大的酒丿占设计公司HBA倾力打造的全精装标准。世博首岸项目作为一个居住为主的社区，营造口己的居住空间和强烈的归属感是规划设计的理念出发点之一。规划采用低容积率、低密度，营造大绿地、大景观的园林式布局。项目位置本项目宗地位于昆明市盘龙区小坝片区刘家营龙庆路KC2009-52号地块，宗地编号为KC2009-52号。木项目建设宗地

5、的位于二环小庄立交桥东南面，该地块东临云南巨和房地产其它项目地块，西临二环路，北临穿金路，南临白龙路，均为主要交通干道，交通使利，是二环主城屮心，繁华便利、配套成熟、环境安全、交通便利，地理位置十分良好。项目指标本项目总建筑面积92909.16m2,地上建筑面积68629.16m2,其中住宅建筑面积64930.98m2,地下建筑面积24280m2，其中地下车库21429m2,650个,容积率2.49%,绿化率45%。项口总投资为88297.41万元，其屮自有资金投入为29251.65力元，自有资金投入比例为33%,拟通过信托融资3亿元整。项目进度目前已取得四证，项口已完成桩基工程

6、、冃前正在进行基坑支护和基坑土方工程施工。项目效益分析本项目预计预计可实现销售收入为127274万元，其中成本费用合计101158.08万元，可实现利润26115.92万元,可销售住宅64930平方米,车库650个，预计住宅平均售价分别为:18000元/册，车库16000元/个。预计可实现销售收入为127274万元，其中成本费用合计10115&08万元。盈亏平衡分析在本项目的销售及成本预测中，除销售费等极少数费用与销售收入有关，其余成木费用均与销售收入无关，因此在木条分析屮假定木项口成木费用为固定值。现假定销售量达到100%的情况下，对本项目随销售价格变动的盈亏平衡分析如下:盈亏

7、平衡点的价格占预期价格的比率二成本费用/预期销售收入X100%二79.4%,即实际销售价格在预期销售价格基础上降低20.6%木项口仍可达到盈亏平衡。经过压力测试，实际销售价格在预期销售价格基础上降低20.6%本项目仍可达到盈亏平衡，即住宅平均售价分别为：14292元/nf,车库12704元/个。相比同地区的房地产市场价格行情，上述盈亏平衡点的价格较高，足以使木项目冇足够的空间进行降价销售。综合來看，本项目具冇一定的抗风险能力。木项口预计预计可实现销售收入为127274万元，其中成