ok卢瑜证劵从业证券交易第四章

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1、证券从业证券交易精讲班主讲老师：卢瑜第四章证券经纪业务本章概述：本章为全书的重点，分值大致10-15分。学习方法以理解加记忆为主、涉及大量实际从业中的实务型知识，即对应试非常关键也对业务能力的提升相当重要。第四章证券经纪业务大纲要求：熟悉证券经纪业务的含义和特点；掌握证券经纪关系的确立过程；熟悉《证券交易委托代理协议》的主要内容；掌握开立交易结算资金账户的要求；掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容；熟悉证券交易委托人和证券经纪商的概念、权利和义务。第四章证券经纪业务熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理要求和操作规范；熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服

2、务的主要内容和管理要求；熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务；熟悉证券经纪业务营销监管的基本要求。熟悉证券经纪业务的风险种类；熟悉经纪业务的风险防范措施。熟悉经纪业务监管的一般要求；熟悉经纪业务中的禁止行为；熟悉经纪业务的监管措施与法律责任。第四章证券经纪业务一、证券经纪业务的含义（考点理解）证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务（理解）。在证券经纪业务中，证券公司不垫付资金，不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。（重点）第一节证券经纪业务概述在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交

3、易对象。（了解）证券经纪商的作用主要表现在：第一，充当证券买卖的媒介。第二，提供信息服务。（重点）第一节证券经纪业务概述期货投资的特殊性（掌握、多选题）期货投资的特殊性（掌握、多选题）例题：1、在证券经纪业务的要素中，（）是指依国家法律、法规的规定，可以进行证券买卖的自然人或法人。A．证券经纪商B．委托人C．托管商D．代理人答案：B第一节证券经纪业务概述期货投资的特殊性（掌握、多选题）期货投资的特殊性（掌握、多选题）2、关于证券经纪商，以下说法错误的是（　）。A、证券经纪商要充当证券买卖的媒介B、证券经纪商有责任向客户提供咨询服务C、证券经纪商是证券价格的决定者D、证券经纪商的有

4、效工作可以提高证券市场的效率答案：C第一节证券经纪业务概述二、证券经纪业务的特点（重点）1、业务对象的广泛性（所有上市交易的股票和债券，并且具有价格变动性）2、证券经纪商的中介性3、客户指令的权威性4、客户资料的保密性（注意保密的资料包括哪些）第一节证券经纪业务概述期货投资的特殊性（掌握、多选题）期货投资的特殊性（掌握、多选题）三、证券经纪关系的建立（一）证券经纪关系的确立（理解三步操作程序）1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署<风险揭示书》和《客户须知》；2、客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户

5、交易结算资金第三方存管协议》；第一节证券经纪业务概述3、客户在证券营业部开立证券交易资金账户开立资金台账需要提供的证件：证券账户卡和身份证及复印件。A股：先开户，后存钱，掌握所提交材料B股：先存钱，后开户第一节证券经纪业务概述境内居民个人投资B股资金的三种来源：存入境内商业银行的现汇存款存入境内商业银行的外币现钞存款境外汇入的外汇资金不允许使用外币现钞开户不表示委托关系确立，只有进行委托第一节证券经纪业务概述例题：根据我国现行规定，境内居民个人可使用（）等外币资金投资B股。A．外币现钞B．存入境内商业银行的现汇存款C．存入境内商业银行的外币现钞存款D．从境外汇入的外汇资金答案：B

6、CD第一节证券经纪业务概述（二）客户交易结算资金第三方存管（重点难点）1、含义：证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的存管银行，以每个客户的名义单独立户管理。2、与以往资金管理模式的比较（难点）（1）客户结算资金只能存放在指定的存管银行，不能存人其他任何机构。第一节证券经纪业务概述（2）指定的存管银行须为每个客户建立管理账户，用以记录客户资金的明细变动及余额。指定的存管银行须为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户，用以客户证券交易交收资金的划付。该账户以证券公司名义开立，但其资金全部为客户所有，“管理账户”为“客户交易结算资金汇总账户”的二级明细记录账户。（注意区分客户和证券公

7、司客户的区分）第一节证券经纪业务概述（3）客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项，（4）客户交易结算资金的存取，全部通过指定的存管银行办理。（5）指定的存管银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。第一节证券经纪业务概述例题：关于客户交易结算资金汇总账户以下说法正确的是（）A该账户以客户名义开立B该账户资金为证券公司所有C该账户用以客户证券交易交收资金的收付D该账户以证券公司名义开立答案：CD第一节证券经纪