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1、城市金融论坛1997.4美国美洲银行的主要业务、运作及管理(下)国培务。随着现代建设项目规模的不断扩和资金需求量都很大,项目建设也较复四、美洲银行的项目融资大,某些大型项目在施工管理、技术应杂,难以在小范围内筹集到大笔资金,并美洲银行的项目融资业务始于七十用、自然条件等方面可能遇到的困难和承担大的风险,因此要到国际市场上进年代初。据统计,美洲银行现已参与项风险越来越难以控制,而且担保的数额行筹资,资金来源多元化,资金结构多样目融资1000多项,近年来每年承担60非常巨大,在利率、汇率等方面的风险也化。(2)风险分散化。项目融资是分散～70项。项目融资业务已成为美洲银很难预测。在这种
2、情况下,寻求合格的风险的一种筹资方式,由于项目本身没行日常业务的一个组成部分。担保人非常困难,有能力承担此类风险有担保,所以在设计项目融资结构时,要(一)项目融资的基本概念及特点的单一担保人越来越少,而那些有实力把风险分散到参与融资的各方,甚至政根据美洲银行介绍,项目融资分为的银行又很少愿意承担风险数额巨大的治风险也要求所在国的有关机构提供保全额追索条件下的项目融资和有限追索担保责任,致使传统方式下的项目融资证。(3)高杠杆率。项目融资方式实际条件下的项目融资。遇到了困难。事实表明,完全追索条件上是一种高杠杆率的融资,只需用很少全额追索条件下的项目融资是将贷下的项目融资贷款并非可靠
3、。一部分资本金(约占总投资的25%,甚款担保人作为主要追索对象的传统融资有限追索条件下的项目融资是以项至更低),大部分都是债务融资。(4)效方式。银行在办理这类项目融资时,十目合同为有限责任,把项目未来形成的益化原则。某个项目是否选用项目融资分重视对担保人财务、资信状况的评估,净现金流入量作为偿还项目贷款主要来方式,除项目本身的特点(如规模大难以尤其对大型项目的融资,必须有实力较源的新型融资方式,其主要特点如下:在小范围内筹资)外,一个重要因素是项强的大银行做担保才能办理贷款融资业(1)国际化趋势。由于建设项目的规模目融资方式有较高的收益。例如,在美·55·©1994-2008Ch
4、inaAcademicJournalElectronicPublishingHouse.Allrightsreserved.http://www.cnki.net●国际金融国,使用股本金成本较高,一般股本收益谈,签订项目建设后的运营管理合同,保债视同股本负债,其资金来源主要有长率要达到12～15%以上,而债务融资成证项目正常运行。(4)与原材料供应商期固定利率的债券、特种基金债券和内本较低,利息率约在4～6%左右。签订项目建成后运营期间的原材料供应部优先股金。次负债在一定条件下可以(二)项目融资的组织程序合同,要明确供货数量、价格、期限等事转为股本投资。美洲银行把项目融资大体分为两
5、个项。通过原料供货合同,使原料供应商(四)项目融资的风险预测和防范阶段:第一阶段为项目建设期,第二阶段保证在项目建成投产后,稳定地供给充项目融资是风险分担的一种融资方为项目运营期。美洲银行作为提供融资足、合格的原料,否则将受到合同规定的式。做好项目融资结构的核心工作是预服务的银行和财务顾问,必须直接参加责任追索。(5)与产品承购者(或项目购测风险,并找到转移风险的办法。一般项目的总体设计,深入细致地分析项目买人)签订该项目生产的产品购销合同,要考虑到以下风险:各环节的风险特征,落实相应防范措施,其中对成本涨价风险要进行周密的预测1、项目建设完工风险。具体有四保持必要的追索权力,为项
6、目融资提供和防范。在有限追索条件下,通过产品类:超概算风险、工期延长风险、工程运可行性依据。以项目融资方式建设项目购销合同来保证项目的经济效益。(6)营性能检测风险和技术风险。控制和转的组织程序如下:1、项目的确定。这项工作通常由项与保险机构或进出口银行签约,签订保移风险的办法有:聘请监理工程师对项目发起人负责。由项目发起人提出项险合同,提供政治风险的保护。目建设实施监理,在总承包的基础上,加4、发起人(或项目公司)与金融机构10%的预备费作为超概算的控制量;工目,从技术、经济诸方面进行可行性论签订融资方面的合同。即根据设计的融期延长造成的运营收入损失,责任方要证,考察项目内部收益
7、率、净现值、净收资方案,与商业信贷机构、进出口信贷机负赔偿责任;工程质量不合格,总承包商益和现金流量能否达到预期目标,在可构等有关机构落实资金,签订有关合同。要支付赔偿费,赔偿费可达到合同总价接受的范围内与政府谈判,取得政府对这项工作一般都选择几家实力雄厚的银的15～25%;避免技术风险,主要是选该项目的授让协议。项目确立后,组建行做主副牵头行组织银团进行证券销择有丰富经验的工程建设总承包商。项目公司,实际上公司往往是个空壳,具售。2、运营风险。有三类:达不到设计体工
