反洗钱岗培训手册习题集多选题20090420资料

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1、反洗钱（适用于柜员和主管使用）1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒_______、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。（ABCD）(《中国人民共和国反洗钱法》第二条)（中）A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪E、逃税2、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全以下哪几项制度，履行反洗钱义务。（A

2、BC）(《中国人民共和国反洗钱法》第三条)（低）A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、保密制度3、　金融机构对先前获得的客户身份资料的______有疑问的，应当重新识别客户身份。（BCD）(《中国人民共和国反洗钱法》第十六条)（低）A、合法性B、真实性C、有效性D、完整性4、金融机构应当按照规定以下规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（ABC）(《中国人民共和国反洗钱法》第十九条)（中）A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时

3、更新客户身份资料B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构D、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。5、反洗钱调查中需要进一步核查的，经_____的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（ABC）(《中国人民共和国反洗钱法》第二十五条)（中）A、国务

4、院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构C、中国人民银行D、国务院反洗钱行政主管部门市一级派出机构6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（ABC）(《中国人民共和国反洗钱法》第三十条)（中）A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的11B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的7、金融机构有下列

5、行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（ABC）(《中国人民共和国反洗钱法》第三十一条)（中）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的D、未按照规定建立客户身份识别制度的8、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的

6、设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（ABCDE）(《中国人民共和国反洗钱法》第三十二条)（低）A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的E、违反保密规定，泄露有关信息的9、中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责：（ABCD

7、E）(《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令[2006]第1号第五条)（中）A、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章B、负责人民币和外币反洗钱的资金监测C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、在职责范围内调查可疑交易活动E、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（ABCDE）(《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令[2006]第1号第六条)（高）A、接收并分析人民

8、币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向中国人民银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告11E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料11、金融机构及其分支机构应当依法_____，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。（ABC）(《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号第八条)（中）A、建立健全反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负