反洗钱岗培训手册习题集(判断题)20090420

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1、反洗钱（适用于柜员和主管使用）1、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（√)（《中国人民共和国反洗钱法》第五条）（低）2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（√)（《中国人民共和国反洗钱法》第七条）（低）3、海关发现个人出入境携带的现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（×）（《中国人民共和国反洗钱法》第十二条）（中）4、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机

2、构反洗钱培训制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（×）（《中国人民共和国反洗钱法》第十四条）（中）5、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构或专职岗位负责反洗钱工作。（×）（《中国人民共和国反洗钱法》第十五条）（低）6、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（√）（《中国人民共和国反洗钱法》第十六条）（中）7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施。（√）（《中国人民共和国反洗钱法》第十七条）（低）8、金融机构进行

3、客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（√)（《中国人民共和国反洗钱法》第十八条）（中）79、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（√)（《中国人民共和国反洗钱法》第十九条）（中）10、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。（√)（《中国人民共和国反洗钱法》第二十条）（低）11、国务院反洗钱行政主管部门或者其市一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资

4、料。（×）（《中国人民共和国反洗钱法》第二十三条）（中）12、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。（×）（《中国人民共和国反洗钱法》第二十三条）（中）13、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问无须制作询问笔录。（×）（《中国人民共和国反洗钱法》第二十四条）（中）14、调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章。（×）（《中国人民共和国反洗钱法》第二十五条）（中）15、客户要求将调查

5、所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（√)（《中国人民共和国反洗钱法》第二十六条）（中）16、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过四十八小时。（√)（《中国人民共和国反洗钱法》第二十六条）（中）717、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（

6、√)（《中国人民共和国反洗钱法》第三十二条）（低）18、金融机构因反洗钱法第三十二条第一款行为发生，致使洗钱后果发生的，处金融机构二十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（×）（《中国人民共和国反洗钱法》第三十二条）（中）19、违反反洗钱法规定，构成犯罪的，依法追究民事责任。（×)（《中国人民共和国反洗钱法》第三十三条）（低）20、《中国人民共和国反洗钱法》自2007年3月1日起施行。（×)（《中国人民共和国反洗钱法

7、》第三十七条）（低）21、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（√)(《金融机构反洗钱规定》中国人民银行令[2006]第1号第十一条)（低）22、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以口头形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（×）(《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）第十三条)（低）23、金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反