柜面常识培训

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1、证券常识培训客户经理培训一、开户注意要点：身份识别：①军人、武警官兵不能持军官证开户②未成年人开户规定③机构户：必须是境内注册的企业法人,非法人合伙企业开户另有规定④台胞证、港澳身份证、外国护照只能开境外B股⑤一代身份证开户如有存疑，需提供户籍证明未成年人开户规定未成年人：未满18周岁未成年人通过赠予或继承合法获得的上市公司股份，需提供相应的法律证明未成年人开户必须要求监护人陪同到场，监护人需出示经公证的法定监护人公证书、有效身份证件、户口簿，签订《知晓书》对已满16周岁不满18周岁的公民，以自己的劳动取得收入达到当地一般水平的投资者开户参照成年人开户流程，但需提供身份证和能证明

2、其具备完全民事行为能力的《公证书》机构投资者开户提供资料（1）有效的法人营业执照（副本）原件（2）组织机构代码证（正、副本皆可）原件（3）税务登记证（国税、正本）原件（4）法定代表人身份证明原件（5）法定代表人的身份证原件（6）经法人签署的授权委托书原件（7）代理人的身份证原件（8）公章、法人章二、销户特殊情况中登“休眠账户”无论是否指定在其他券商，都可以直接在我们柜台实现休眠账户销户重开业务选择与原券商不一样的存管银行，T日就可以到我们柜台开户、交易，股票T+1日可看到光大证券同系统内客户必须两个工作日哪些情况下不能销户？（1）当日有交易行为的，证券账户内有证券余额；（2）新股

3、申购资金尚未解冻或其他在途资金未交收；（3）有尚未到期的国债回购业务或其他事项未了结的（比如配股业务尚未结束）；（4）有场外开放式基金账户未销户；（5）资金账户的资金余额不为零，当天有转账业务。三、证券交易特殊情况（1）配股、增发、红利、送股；（2）清算交收；配股、增发、红利、送股配股、增发是上市公司的一种再筹资行为。按照惯例，公司配股增发新股时的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，即老股东拥有优先认购权。老股东在行使配股或增发权利是，上交所规定是“卖出”，深交所则规定是“买入”。红利和送股是上市公司对股东的投资回报，客户无需申报，自动送入。股票标识字母XD：表示当日是这只股

4、票的红利除息日；字母XR：表示当日是这只股票的送红股除权日；上海所送的红股“T+1”日才可上市交易，深圳所送红股在除权当日即可上市交易。字母DR：表示当日是这只股票的除息、除权日。如何计算除权、除息价格？除权（息）参考价格=【（前收盘价格-现金红利）+配（增）股价格*流通股份变例】(1+流通股份变动比例)。例：600351亚宝药业，2009年分红方案为：每10股派1元（含税，税后0.4）送5股转增5股。股权登记日：2010-5-27，除权除息日：2010-5-28，红股、转增股上市日：2010-5-31，红利到账日：2010-6-32010-5-27亚宝药业600351的收盘价为

5、20.29如何计算股票的除权（息）参考价格解答：①每股现金红利：0.10元②无配股、增发③流通股份变动比例：0.5+0.5=1④除权（息）参考价格=（20.29-0.10）÷（1+1）=10.10⑤假如X客户持有亚宝药业1000股，应缴红利税：1000×0.1×10%＋500×10%=60元⑥到5.31账户会增加1000股股票，6.3可以收到现金红利40元。清算交收目前，沪深A股清算交收制度采用的是“T+1”方式，即投资者当天买入的股票不能在当天卖出。在资金使用上，当天卖出股票后的资金可以用来买股票，但提取现金要到第二天，也就是“T+1”日。B股实行“T+3”资金清算交收和“T+

6、1”股票回转交易，股票买入后第二天才能卖出，资金提取必须等到第四天。债券、权证实行“T+0”回转交易，即买入的债券和权证可以当天卖出，资金交收规定同股票。谢谢！