建造中船舶抵押融资的若干法律问题 (物权法作业)

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1、建造中船舶抵押融资的若干法律问题董辉学号：0120110070船舶抵押权制度起源于古代航海冒险事业筹措资金的需要，是船舶所有人取得贷款的一种手段。虽然目前船舶抵押融资已经不再具有古代冒险贷款的性质，但仍然是海运市场投资者应对国际航运竞争、扩大和优化商船规模的最为青睐的融资方式。船舶抵押融资的标的除了已经建造完成或营运中的船舶外，还包括正在建造中的船舶。为了鼓励造船和解决造船所需的资金问题,越来越多的国家建立了建造中船舶(vesselunderconstruction)抵押权制度，有效促进了本国船舶工业的发展。本文将围绕建造中船舶抵押融资涉及到相关法律问题进行分析探

2、讨，以期为我国进一步开展建造中船舶抵押融资业务提供一定参考。建造中船舶的概念目前国际上对"建造中船舶"没有统一的标准定义，从字面上理解，所谓建造中船舶是指正在建造中的或尚未完成建造的船舶的物，也有称作“在建船舶”。《中华人民共和国物权法》（以下简称“《物权法》”）（第188条）、《中华人民共和国海商法》（以下简称“《海商法》”）（第14条）、《中华人民共和国船舶登记条例》（以下简称“《船舶登记条例》”）（第13条）中虽然提及"正在建造的船舶"、"建造中的船舶"等词语，但都没有对该等词语的含义进行界定和解释。《1967年建造中船舶权利登记公约》第4条规定："当建造一

3、艘特定船舶的合同已经生效，或者建造者声明以其自己的资金建造这样一艘船舶时，有关即将建造或正在建造的船舶登记应予允许。但是，国内法可将在船舶下水地点已安置龙骨或者已完成类似的建造工程作为登记条件。"我国海事局2004年发布的《〈中华人民共和国船舶登记条例〉实施若干问题说明》第（七）项中规定："建造中船舶"是指"安放龙骨或处于相似建造阶段的船舶"。前述规定都是从船舶登记要件的角度对建造中船舶进行的界定，但是由于造船技术的发展和造船业融资的需要及融资业务的发展，该等关于建造中船舶的界定显然已经不能满足建造中船舶抵押融资的现实需求。随着现代造船技术的发展，越来越多的业内人

4、士认为建造中船舶的存在不必以安放龙骨为必要，只要有造船者的证明文件证明其计划内容即可。也有学者主张，建造中船舶应自特定放样或为建造下料的第一块钢板切割时起，一直到船舶建造完成离开船台为止整个过程中的船舶状态。因此，笔者认为有必要从建造中船舶抵押融资的角度对建造中船舶的概念予以规范，明确建造中船舶的状态和建造中船舶的财产范围。笔者赞同司玉琢教授对建造中船舶的描述：建造中船舶是指处在造船人占有之下的并能被明确识别的用于和将要用于建造某一特定船舶的材料、机器和设备的总称。由此，笔者认为建造中船舶的等级不应以安放龙骨为必要，只要有相应造船文件并付诸实施即可，如此将给航运投

5、资者更多的融资空间。建造中船舶抵押的法律依据《海商法》第14条明确规定，“建造中的船舶可以设定船舶抵押权。”《物权法》第180条第1款第5项亦规定，正在建造的船舶可以抵押。该等法律规定为建造中的船舶设立抵押权从而获得商业银行的贷款提供了法律依据。但是在《物权法》、《海商法》或《担保法》等法律中对建造中船舶抵押权登记的条件和程序均未详细涉及。由此，浙江省、江苏省、山东省以及辽宁省等地方政府还专门就此问题分别出台了《浙江省建造中船舶抵押管理暂行办法》、《江苏省建造中船舶抵押融资试点办法》、《山东省建造中船舶抵押融资试行办法》以及《辽宁省建造中船舶抵押融资暂行办法》等进

6、一步规范建造中船舶抵押行为，包括抵押人应具备的条件、作为抵押物的建造中船舶应具备的条件、受理机关、申请时间及应提交的材料等都作了较为详细的规定。建造中船舶抵押主体《物权法》、《海商法》虽然明确了建造中的船舶可以进行抵押权登记，但根据《担保法》的规定，抵押人应当对抵押物享有所有权。此外，江苏省的《试点办法》第10条也规定了抵押人的条件之一必须是“独立拥有被抵押船舶的所有权”；山东省的《试点办法》第11条也规定，办理建造中船舶抵押权登记，应当首先办理建造中船舶所有权登记，取得《船舶所有权登记证书》。因此，建造中船舶抵押时，明确谁是建造中船舶的所有权人，谁有权对建造中船

7、舶设定抵押权而成为抵押人，是银行在提供抵押借款时应首先考量的法律问题。《海商法》第三条定义的船舶是指海船和其他海上移动式装置，但是用于军事的、政府公务的船舶和20总吨以下的小型船艇除外。建造中的船舶并不能纳入《海商法》定义的船舶之中，因此《海商法》中有关船舶所有权的规定不能适用于“建造中的船舶”。其他法律对于建造中船舶所有权也无特别之规定尽管我国现有法律并未明确规定建造中船舶所有权，但这并不影响建造中船舶所有权的取得。建造中船舶所有权的取得属于原始取得，无需进行所有权登记，只有在设定涉及第三人利益的权利、关系交易安全时，进行登记公示才成为必要。建造中船舶所有权的归

8、属，即谁是