银行推进三化三铁创建工作

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1、深入推进“三化三铁”创建工作　不断提升运营基础管理水平深入推进“三化三铁”创建工作　不断提升运营基础管理水平前言2012年是我行全面开展“三化三铁”创建工作的关键一年，各级行和相关部门务必要高度重视这项工作，用3-5年时间，统一思想、健全制度、规范行为、强化约束，使全省营业机构基础管理、合规操作和风险控制能力得到大幅度提升，彻底解决有令不行、有禁不止、违规不断、屡查屡犯的问题，为业务发展提供坚实的保证。回顾与总结展望及要求主要内容回顾与总结（一）“三化三铁”创建取得良好开端启动“三化三铁”创建工作抓好创建“启动、宣传、学习、强化”工作顺利通过总行“三化三铁”验收

2、检查先后出台《四川省分行营业机构创建“三化三铁”工作方案》、《四川省分行营业机构“三化三铁”工作考评实施细则》两个纲领性文件三个到位三个特色回顾与总结三个到位：1.组织领导到位成立以各级行“一把手”为组长、相关部门负责人为小组成员的各层级领导小组，一级抓一级，一级管一级。省分行营业部、内江、资阳组织开展情况较好：省分行营业部建立相关机制，要求各支行就三化三铁工作定期专题汇报，并向省分行申报了三化三铁创建样板行；内江分行在全辖范围营造了良好的创建工作氛围，辖内各支行争相开展三化三铁创建工作评比；资阳分行专门召开了三化三铁创建工作促进会，总结创建经验，部署创建工作。

3、2.跟踪督办到位坚持“职责落实到位、任务分解到人”，将创建活动落实到各级行每一个岗位、每一个环节；按季召开例会，在全行建立“三化三铁”创建工作月报，并在省分行经管网运开辟“三化三铁”创建专栏，研究改进措施，通报创建进度，交流创建经验，形成全行上下联动、齐抓共管的创建局面。3.检查验收到位组织开展了“三化三铁”试评价，制定检查验收方案，统一验收检查标准，规范检查验收方式，在二级分行自查的基础上，省分行组织11个考评小组，于10月21日至11月8日对重点城市行、县域行的创建工作进行了检查验收，并顺利通过了总行的“三化三铁”验收检查。（一）“三化三铁”创建取得良好开端

4、回顾与总结2011年重点城市行及县域行创建情况重点城市及县域行参评营业机构共304个，达标以上的机构数为292个，占比96%。其中：三铁单位7个，占比2%；良好单位98个，占比32%；达标单位187个，占比62%；不达标单位12个，占比4%。（一）“三化三铁”创建取得良好开端回顾与总结三个特色：1.目标更高。按照“实事求是，跳起摸高”的原则，在“创建时间、创建指标”两个维度提出了略高于总行的创建目标，至2014年：“达标”单位及以上100%，其中：“达标”单位30%，“良好”单位60%，“三铁”单位10%。2.奖惩更严。在总行奖励基础上，配套专项奖励工资，把“三

5、化三铁”创建与“四好领导班子”评定、领导班子绩效考评、管理人员绩效工资、运营管理考评、个人评先挂钩，以促进创建活动深入开展。3.基础更牢。把“三化三铁”创建与规范运营管理相结合，抽调业务骨干１０多名，将“三化三铁”创建活动与运营管理精细化相结合，撰写了《四川省分行运营管理“三化三铁”精细化操作指引》，分账户管理、柜台基本业务处理、现金业务管理等七个章节，对柜台业务主要操作环节的关键点、风险点进行梳理分析，规范操作步骤、操作要求，实现创建工作与规范操作良性互动、相互提升。（一）“三化三铁”创建取得良好开端回顾与总结（一）“三化三铁”创建取得良好开端回顾与总结（二）

6、我行“三化三铁”创建工作存在的问题与分析一是思想认识不到位；对运营管理工作在业务经营管理中的基础性作用认识不清：部分行对“三化三铁”的创建工作重视不够，缺乏常抓不懈的责任心和主动性，关心考核分值的多，认真研究解决问题的少；运营后台中心建设上收部分业务后更是反映出一些机构长期违规操作；对于营业网点的创建工作而言，通过2月3日至16日省分行开展的对4个行5个营业网点的实地调研来看，营业网点并未按要求建立三化三铁台账，未组织专题学习，柜员、运营主管、监管员不能全面了解掌握三化三铁的105条扣分点、3２个制度和创建方案、考核办法。二是“三化三铁”创建工作基础薄弱；合规还

7、没有成为一种习惯，对问题的整改不认真、不彻底，后续监管力度也不够，导致违规行为重复发生，屡禁不止。基层行管控不力的现象时有发生，有的行运营主管、柜员等人员配备不足，素质不符合要求；监督检查走过场，质量不高、内容固定，不擅于发现风险苗头，甚至以基层行的自查代替验收检查；创建措施不具体，落实不到位，培训针对性不强，方式单一。三是营业机构同质同类问题屡查屡犯的情况仍然存在。回顾与总结总行“三化三铁”现场检查发现问题情况总行现场检查验收发现问题共83个，扣分共171分，主要集中表现在现金业务管理方面问题23个扣82分，柜台基本业务处理方面问题31个扣33分、自助设备管理

8、方面问题9个扣18分、账