金融理财基础知识无锡

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1、厦门大学经济学硕士1986年起：任教于苏州大学财经学院1990年起：从事证券投资，房地产投资2000年起：中国人寿讲师在中国财政经济出版社出版45万字专著《税收理论与现代税收》，参与《改革与效率》、《社会主义财政学》等书的编著，在国内国家级刊物发表过十多篇论文。蔡洪简介在北京、上海、南京、杭州等国内各大城市做投资理财报告会数百场，深受好评，已由南京电视台制作成《新世纪财富论坛》DVD光碟发行。多次接受电视台的邀请，做投资理财和商业保险的访谈节目。主编蔡洪全国统一销售价：50元2007年亚太国际保险理财和品牌高峰论坛会组委会

2、特邀投资理财专家，在会上发表了二个小时的专题演讲来自美国、法国、、新加坡、泰国、马来西亚、中国香港、中国台湾、中国大陆的亚太六个国家2000多名保险精英齐聚济南，参加了此次盛会。蔡洪金融理财基础知识课程内容1.投资理财基础知识2.分红保险的本质3.高端客户的有效开拓一.投资理财基础知识我们带领伙伴们为国寿这艘航母的诞生出过力，现在我们应该带领伙伴们搭载这艘航母乘风破浪，去享受丰收的果实！----中国人寿江苏省分公司营销总监肖建友理财需求个别化金融产品综合化服务作业柜台人员作业服务客户服务代表作业服务销售顾问理财专员作业服务销

3、售顾问理财规划顾问CFP投资理财专业化金融理财管道多元化金融服务差异化金融服务趋势的转变与需求个人财务规划(FinancialPlanning)是一种综合的金融服务。专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案。个人财务规划1、投资规划2、居住规划3、教育投资规划4、个人风险管理和保险规划5、个人税务筹划6、退休计划7、遗产规划规划内容1、建立和界定与客户的关系2、收集数据并分析其理财目标和期望3、分析客户当前的财务状况4、整和策略并提

4、出综合个人财务计划5、执行综合个人财务计划6、监控综合个人财务计划的实施规划流程个人理财服务模式——金融服务业的核心竞争力据中国证券报报道，在不久前数字国际大银行在香港举办的“在中国加入WTO后的市场战略”的研讨会上，各研究人员都有将其市场战略定位在个人理财服务上。个人理财与专家理财的比较投资品种投资渠道投资方式投资技巧信息来源资金规模少（低）多（高）个人理财专家理财绩效管理----------------投资收入如何市场趋势如何有无需要调整投资----------------提供帐户管理市场资讯专业建议投资可选择的投资品种

5、可选择的投资组合交易方式提供个人理财产品提供交易平台理财规划理财目标风险承受力资产状况提供理财建议个人理财是金融业的服务模式是市场拓展的切入点是连接金融公司业务的桥梁是专业的客户服务。你要掌握哪些财务知识每一个企业管理者无不希望企业蓬勃发展。经济的发展将是企业发展的最基本前提。作为保险营销业务员,了解一些常用的财务知识是非常必要的。传统会计中使用的资金来源和资金占用式的分类已被现行的、适用的资产、负债等六大会计对象式的分类所取代，此六大要素为资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润。此六者构成了企业财务的全部，如想知道这些财

6、务方面知识，首先要明白这六者的组成和相互关系。资产由固定资产、流动资产等组成；负债由流动负债、长期负债等组成；所有者权益由实收资本、盈余公积等组成；收入由主营业务收入、营业外收入等组成；费用由制造费用、经营费用、管理费用、财务费用等组成;利润由营业利润扣除各项开支后的项目等组成；资产=负债+所有者权益；所有者权益=资本+利润；利润=收入-费用；资产+费用（成本）=负债+资本+收入；资产类科目余额+成本类科目余额=负债类科目余额+所有者权益类科目余额＋损益类科目余额。看懂财务报表财务信息的主要来源是企业的年度财务报告（由社会公

7、众拥有的公司，即公开发行股票的公司，要按照法律的要求编制这些报告；而私人拥有的公司勿需如此）。这些文件包括资产负债表、收益表和现金流量表。财务报表附注虽然是以脚注的形式对财务报表所提供的信息进行的解释，但实际上，这与财务报表本身同样重要。这些附注可能会揭示企业的一些重要事项，例如重要的法律诉讼案、会计方法的变更、高级职员组成结构的变化、以及各商业分部的买卖和重组等。各报表的作用用一句话来概括就是：1.资产负债表是反映某一时刻的财务状况。2.损益表是反映某一时刻的经营成果，该表的最后一个数字“净利润“将列入利润分配表3.利润分

8、配表反映某一时期的利润分配情况，将期初未分配利润调整为期末未分配利润，并列入资产负债表。4.现金流量表反映现金变化的结果和财务状况变化的原因。理财是指通过制定并履行完整的财务规划，在人生的各个阶段，适时得到财务支援，以达成人生各种目标，包括生前财富积累和死后财产转移。什么是理财成长期：理财