外汇培训资料

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1、外汇外汇：就是外国的货币，也可是现钞，也可以是银行里的存款，还包括外币的支票、本票等，我国（招行、交行、中行、工行）都有外汇交易。一：目前国际上主要外汇市场1、悉尼2、东京3、香港4、新加坡5、中东、巴林、科威特6、伦敦（交易量最大，历史最悠久）7、苏黎世8、巴黎9、法兰克福10、纽约11、多伦多汇率趋势分析的基本概念1、汇率决定因素分析A、国际借贷说B、资产市场说C、购买力平价说影响汇率变动的主要因素①国际收支（直接原因）（收支顺差、收支逆差）②经济增长率（7%我国）③通货膨胀④财政赤字⑤利率（利率提高、信用紧缩、导致该国货币升值，反之贬值）⑥外汇储备

2、⑦心理预期⑧投机因素2、汇率变动预测①基本经济面②基本政策面③市场预期与政治面26二：经济数据以及其对外汇市场的意义1、经济数据①国民生产总值及价格平均指数②失业率③零售指数④个人收入⑤个人消费支出⑥工业生产指数⑦采购经理协会指数⑧商业库存⑨设备开工率⑩工厂订单⒒住房开工率⒓商品贸易收支⒔消费物价指数⒕生产物价指数26外汇与外汇市场一、外汇外汇（ForeignExchange）是国际汇兑的简称，指外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段和资产，主要包括信用票据、支付凭证、有价证券及外汇现钞等。　　我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇

3、的具体内容作出如下规定：外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：①外国货币。包括纸币、铸币；②外币支付凭证。包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等；③外币有价证券。包括政府债券、公司债券、股票等；④特别提款权、欧洲货币单位；⑤其他外币计值的资产。　　国际货币基金组织则把外汇定义为一个国家所拥有的国际债权，不管这种债权是以外币表示还是以本币表示。二、汇率及标价方式　　汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。比如：USD/JPY=120.40，表示一美元等于120.4

4、0日元，在这里美元称为单位货币，日元称为计价货币。在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如： 欧元/美元 EUR/USD 1.1425 　　美元/日元 USD/JPY 119.95 　　英镑/美元 GBP/USD 1.6237 　　美元/瑞郎 USD/CHF 1.5003 　　汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，称为一个汇价基点（Point），简称汇率点，如：　　欧元EUR 0.0001 　　日元JPY 0.01 　　英镑GBP 0.0001 　　瑞郎CHF 0.0001 按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后

5、对应的英文即为该货币的英文代码。　　汇率的标价方式分为两种：直接标价法和间接标价法。　　（1）直接标价法　　直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。　　在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本币币值下跌，叫做外汇汇率上升；

6、反之，如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的外币，这说明外币币值下跌或本币币值上升，叫做外汇汇率下跌，即外币的价值与汇率的涨跌成正比。26　　（2）间接标价法　　间接标价法又称应收标价法。它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。在国际外汇市场上，欧元、英镑、澳元等均为间接标价法。如欧元0.9705即一欧元兑0.9705美元。　　在间接标价法中，本国货币的数额保持不变，外国货币的数额随着本国货币币值的对比变化而变动。如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期少，这表明外币币值上升，本币币值下降，即外汇汇率上升；反之，

7、如果一定数额的本币能兑换的外币数额比前期多，则说明外币币值下降、本币币值上升，即外汇汇率下跌，即外币的价值和汇率的升跌成反比。　　外汇市场上的报价一般为双向报价，即由报价方同时报出自己的买入价和卖出价，由客户自行决定买卖方向。买入价和卖出价的价差越小，对于投资者来说意味着成本越小。银行间交易的报价点差正常为2-3点，银行（或交易商）向客户的报价点差依各家情况差别较大，目前国外保证金交易的报价点差基本在3-5点，香港在6-8点，国内银行实盘交易在10-50点不等。三、外汇市场　　目前世界上的金融商品市场有许多种，但概括起来可分为：股票市场、利息市场（包括债

8、券、商业票据等）、黄金市场（包括黄金、白金、银）、期货市场（包括粮食、棉、油等）