关于对五常市兴鑫煤炭经销处

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1、关于对五常市兴鑫煤炭经销处风险分析报告省行营业部：根据省行营业部内控合规部风险提示：农银黑营内提字[2012]011号的要求，我行对在支行营业室开户的五常市兴鑫煤炭经销处近一年来的资金情况进行了全面细致的反洗钱风险分析，先将分析情况报告如下：一、五常市兴鑫煤炭经销处基本情况五常市兴鑫煤炭经销处于2012年6月19日在五常支行营业室开立基本账户，该户性质为个体工商户，法人代表为：杨玉芳，身份证号为220121194703276246，机构代码证为L49704204，工商营业执照号为230184600337021，税务登记号为2201211947032762

2、46。经营范围：煤炭、焦炭、矿产品销售。该户提供的证件真实、合法、有效。同时在我行开办了网银业务。二、五常市兴鑫煤炭经销处交易情况该账户于2012年8月至10月期间，利用企业网银业务经常进行大额交易，三个月时间里累计交易金额达20，000万元，用途为货款、煤款。每笔交易都是百万金额以上。交易对方账户个人借记卡6228480170686066417账户，户名为：曲大红，贵宾卡6228490010018032117账户，户名为赵清卿。具体交易情况：1、2012年6月25日，从外地转入五常市兴鑫煤炭经销处（账号：018201040012910）110万元，次日

3、转入曲大红个人卡。32、2012年6月26日，从外地卡转入曲大红个人卡账户（卡号：6228480170686066417）252万元；从五常市兴鑫煤炭经销处转入曲大红个人卡账户110万元。曲大红个人卡账户余额362万元，每天利用网银业务分几笔将360万元转入五常市兴鑫煤炭经销处，当日或次日再转回曲大红个人卡账户3、2012年7月9日，从外地卡转入赵清卿个人卡账户（账号：6228490010018032117）130万元，次日也转入五常市兴鑫煤炭经销处账户。以后三个账户利用网银业务每天进行对转金额500万元左右。从资金来源看。从外地转入三笔款项，合计金额4

4、92万元。分别进入这三个账户，然后互相转款，累计转款金额20，000万元左右。我行按照反洗钱规定要求，对该账户进行了严密监视，并电话询问了该企业经营情况，发现其实际经营情况与现金流不符，我行多次要求该企业来我行说明资金往来情况，但是该企业一直以各种借口拒绝来我行。我行于十月初电话通知该企业停办其网银业务，并要求该企业进行销户。该企业于10月9日来我行办理销户。一、反洗钱风险分析通过我行全面细致了解分析，该账户属于高风险客户。3中国农业银行五常市支行2012年12月6日3