证券投资基金核心考点

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1、第1章证券投资基金概述核心考点术语1．证券投资基金：指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。2．基金份额持有人：也就是基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。3．基金管理人：指基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。4．基金托管人：在基金的运转中，负责基金资产保管、基金资金清算、会

2、计复核以及对基金投资运作的监督等方面的职责的机构，在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。5．基金销售机构：指受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。6．基金注册登记机构：指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构。在我国，这一机构是指中国证券登记结算总公司。7．契约型基金：指由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律所规范。8．公司型基金：指在法律上是具有独立“法人”地位的股份投资公司。公司型基金依

3、据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。9．封闭式基金：指基金规模（基金份额总额）在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。10．开放式基金：指基金规模（基金份额总额）不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。第2章证券投资基金的类型核心考点术语1．债券基金：指主要以债券为投资对象。80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。2．股票基金：指以股票为主要投资对

4、象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。60%以上的基金资产投资予股票的为股票基金。3．货币市场基金：指以货币市场工具为投资对象。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。4．混合基金：指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。5．成长型基金：指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。6．收入型基金：指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，该类基金主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等高收益证券为投资对

5、象。7．平衡型基金：指既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。8．主动型基金：指力图取得超越基准组合表现的基金。9．被动性基金：一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金，这类基金不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。10．公募基金：指可以面向社会大众公开发行销售的一类基金；私募基金则是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发行的基金。11．私募基金：指不能进行公开的发售和宣传推广；投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受封严格的限制。12．在岸基金：指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资

6、基金。13．离岸基金：指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。14．系列基金：又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。15．基金中的基金：指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。16．保本基金：指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。第3章基金的募集、交易与登记核心考点术语1．封闭式基金的募集：又称封闭式基金的发售，是指基金

7、管理公司根据有关规定向国务院证券监督管理机构提交募集文件，发售基金份额，募集基金的行为。封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。2．开放式基金的募集：指基金管理公司根据有关规定，向国务院证券监督管理机构提交募集文件，首次发售基金份额，募集基金的行为。开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。3．开放式基金的赎回：指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。4．“未知价”交易原则：即投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。5．

8、“金额申购、份额赎回”原则：即串购以金额申请。赎回以份额申请，这是适应“未知价格”情况下的一种最为简便、安全的交易方式。6．“确定价”原则：即申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。7．“金额申购、份额赎回”原则：即申购以金额申请，赎回以