证券投资基金,考点总结

《证券投资基金,考点总结》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划证券投资基金,考点总结　　XX年基金从业资格考试考点总结　　第一章金融、资产管理与投资基金　　1.金融市场与资产管理行业考点　　理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分　　理解金融市场的分类和构成要素　　按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场　　按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场　　按交割期限分为：现货，期货市场　　金融市场的构成要素：市场参与者/金融工

2、具/金融交易的组织方式　　理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。　　理解资产管理的特征:　　1）从参与方来看，包含委托方与受托方；　　2）受托方资产主要为货币等金融资产　　3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等资产管理行业的功能:目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保

3、新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平　　2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；　　3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；　　4）资产管理行为还能对金融资产合理

4、定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。　　2.投资基金掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。　　投资基金的主要类别　　按照资金募集方式，分为公募和私募；　　按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；　　按照运作方式，分为开放式和封闭式；　　按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金　　第二章证券投资基金概述目的-通过该培训员工可对保安行业有

5、初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　第一节证券投资基金的概念与特点　　二、证券投资基金的特点　　(一)集合理财，专业管理　　(二)组合投资，分散风险　　(三)利益共享，风险共担　　(四)严格管理，信息透明　　(五)独立托管，保障安全　　三、证券投资基金与其他金融工具的比较　　(一)基金与股票、债券的差异(共3条)　　1、反映的经

6、济关系不同。　　股票反映的是一种所有权关系;　　债券反映的债权债务关系;　　基金反映的是一种信托关系。　　2、所筹资金的投向不同。　　股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。　　3、投资收益与风险大小不同　　股票：高风险、高收益。　　债券：低风险、低收益。　　基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个

7、行业的安全感。为了适应公司新战略的发展，保障停车场安保新项目的正常、顺利开展，特制定安保从业人员的业务技能及个人素质的培训计划　　(二)基金与银行存款的差异(有3条差异)　　考点主要有两个：　　基金通过银行代销，但不是银行发行的。　　1、性质不同　　2、收益与风险大小不同　　3、信息披露程度不同。　　第二节证券投资基金的参与主体　　基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三大类。　　一、证券投资基金当事人　　(一)基金份额持有人　　1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出

8、资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。　　2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点)　　(二)基金管理人1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大利益。)　　2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。　　3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。目的-通过该培训员工可对保安行业有初步了解，并感受到安保行业的发展的巨大潜力，可提升其的专业水平，并确保其在这个行业的安