反洗钱履职测试考试

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1、反洗钱履职测试考试部门/支行:姓名：得分：一.单选（1.5分*20共计30分）1.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是()A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月3日D.2007年8月1日2.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于()。A.法律B.行政法规C.规章D.规范性文件3.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指()。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行　　C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会　　D.中华人民共和国公安部4

2、.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，()应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。　　A.金融机构反洗钱牵头部门负责人B.金融机构反洗钱高级管理人员　　C.金融机构的负责人D.金融机构直接负责的董事5.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围.其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由()制定。A.全国人民代表大会及其常务委员会B.国务院反洗钱行政主管部门　　C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门D.国务院有关部门6.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的？()　　

3、A.调查人员不少于2人。　　B.调查人员出示合法证件和调查通知书。　　C.询问金融机构有关人员，要求其说明情况。D.询问时进行现场录音，作为调查资料留存。7.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为()。　　A.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。　　B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。　　C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

4、D.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。9．以下说法错误的是：()A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关B.宣传方式可灵活多样　　C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。　　D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。10．金融机构有下列（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

5、人员给予纪律处分：　　A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的　　B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的　　C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的D.以上都是11．客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（）措施。A.查询B.临时冻结C.扣划D.封存12.我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B.是打击经济犯罪的需要C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要D.以上都是13.洗钱的过程具有以下哪些特征（）。A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所

6、有权和来源B.改变有关金钱的形式C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D.以上都是14.反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A.检查准备B.检查实施C.检查报告D.以上都是15.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A.真实性B.有效性C.完整性D.三者都是16.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。A.银监局B.侦查机关C.工商行政管理D.人民银行17.调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户

7、信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移.隐藏.篡改或者毁损的文件.资料，可以予以（）。  A.封存  B.公开  C.保密D.转移18.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。  A.开立账户的金融机构B．发卡银行C．收单行D.办理业务的金融机构19.短期内将资金分散转入.集中转出或集中转入.分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。A.5B.10C.15D.2020.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A.48小时B.24小时C.3个工作日D

8、.六个月二.多选题（2分*20共计40分少选、错选、漏选均不得分）1．下列属于可疑交易行为的有