邀约、促成话术

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1、第一次邀请电话经理：您好，请问您是XX先生（女士）吗？我是中行理财经理某某，我今天想借用您两分钟时间给您汇报一个好消息可以吗？如果客户：我在忙，现在没空。经理：好的，那我过一会再联系您。如果客户：没事，你说吧。经理：好的，是这样的，我想了解一下像您这样的成功人士对自己的老年生活有什么规划吗？如果客户：没有，还没有想那么远。经理：呵呵，没错，像您现在这样的生活水平的确不用担心将来没钱花，不过我们这几天有一个养老理财专家讲座可以让您的老年生活锦上添花，可以让您的老年生活更精彩。都是专门针对您这样的优质客

2、户提供养老咨询的，建议您来听听。时间确定下来我联系您好吗？如果客户：有，我有养老保险。经理：好，那真是太好了，看来您的养老规划意识很强，我们中行专门请了一个养老保险的专家为您有这种远见的人提供一些咨询，看您的养老保险将来怎样规划更合理，建议您来听听，等时间确定下来我联系您好吗？如果客户：算了，我没时间。经事：就是因为像您这样的人平时都忙于工作，没时间为自己的将来作规划，也没时间或不知道向谁咨询，所以更要抽空来了解一下，况且，这次中行好不容易才请到一位专做养老规划的专家，机会难得，错过就太可惜了。第二

3、次电话邀请1、跟“有兴趣，不一定有时间”的客户再次联系确认其能否到场；客户第三次邀约电话确认：经理：XX，您好，很高兴接通您的电话，请问您现在听电话方便吗？上次跟您说过关于养老规划和养老保险讲座的事，有几点事项需要跟您确认一下：1、是来一位还是两位，以便我们帮您安排预留好席位：2、时间和地点在X月X日中行会议室。3、您看您那天过来方便么？我们可以安排工作人员过去接您。那好，到时我会在大厅恭候您的光临！谢谢您的接听，打扰了，祝您愉快，再见！三、短信提醒：温情提示：*月*日*点****，***与您信相约

4、，不见不散！届时请备名片，或许会偶遇未来生意合作伙伴。（中国银行）四、最终电话确认（顺利到场）理：XX先生/小姐，您好，请问您出发了么？需不需要我过去接您？客：我已经出发了，大概12分钟后就能到了理：好的，那我就在门口等您，一会儿见！异议处理：（临时有事）理：这样吧，您有事就稍微晚一点来吧，我们的会议将在*点正式开始，我待会会去门口接您进场，不用担心。促成话术话术一：理：XX先生小/姐，您好！刚才听了财税规划专家分享后，感觉怎么样？理：XX先生/小姐，您看您是喜欢哪个礼品？理：关于这款产品，您看还有

5、什需要了解的，我现在可以帮你分板和规划一下，因为财税规划是一个长期而关键的事，而这款产品完全能让您实现资产保值、顺利传承。对您和您的家人都相当重要，您一定要为自己配置！话术二：理：XX先生/小姐，您看您的受益人是写您太太（父母）还是您的孩子呢？话术三：理：XX先生/小姐，您看您是转100万还是200万？到时我们的分红报告是寄到您家还是公司？话术四：理：XX先生/小姐，听了刚才专家的讲解后，您一定感悟吧？这款“幸福人生”是我们特意为中行行高端客户量身打造的。合同犹豫期后即可领取年金，完全满足您持续、稳

6、健的财务规划需要。您还可以自由指定受益人，并且年年参加分配，实现财富的灵活规划。如果您不想领取，年金及红利是可以复利生息的，您只要在需要时领取使用即可。它高达两倍的保障更为您增添安心。最重要的是，它还可以帮助您做好财税规划，保证您的财富代代相传啊！对现场犹豫的用户：异议处理一：（我把资料拿回去研究一下，要办再去找你）理：XX先生/小姐，资料送给你当然没问题，但上面的专业术语太多，您一个人看起来太麻烦，又浪费时间，我是经过专业培训的，请问还有哪里是我们没讲清楚的，倒不如我现在就解释给您听听，有问题也可

7、以当面问我。异议处理二：（这个产品时间太长了）理：XX先生/小姐，所有的理财产品，肯定都是投资时间越长，收益越高。这个产品就是帮咱们把现在手头的资金强制积累、规划未来生活用的，现在您缴费能力最充足的时候，也是最不缺钱花的时候，对吧？您短期内把钱取出来，十年后就不要用钱了吗？而且在10年时间里，咱们还可以一直享受最高X倍的身价保障，其实是享受收益的时间长和享受保障时间长，您说对吧？你看今天是先投50万还是100万？异议处理三：（分红不固定，产品收益能确保吗？）理：XX先生/小姐，分红不固定其实正是这类

8、理财产品最大的优点，银行利率是固定的，看似挺稳妥，但您看现在市场变化多大呀，国家一直在调息，每调一次，存款不管理体制是放着不动，还是取出重存都不划算，外面资本市场再火爆，跟存款也没什么太大关系。但分红型银保产品就不一样了，它的投资渠道可广了，有大额协议存款、基础设施投资、海外投资、证券投资，享受的是专家理财，不仅能给客户正常的分红，效益好的话还能还额外享受特殊分红，这个产品是灵活地，持续地、最大化地把经营效益回馈客户（提一些产品特色）异议处理四：（这是保险，我不想买）