理财套餐话术

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1、理財套餐話術仲陽：哎！玫頊，妳有沒有在做那個定時定額的投資？玫頊：沒有耶！仲陽：那妳有沒有聽過定時定額，有聽過嗎？玫頊：有聽過！仲陽：我現在跟妳講一個我們公司新推出的（商品），如果妳一個月存５０００元會不會有壓力？假設一個月定時定額扣５０００元，會不會有壓力？玫頊：不是很大！仲陽：還可以嗎？玫頊：嗯！對！還可以仲陽：還可以嘛！好！我先跟妳介紹這個，所以一個月我先幫妳抓５０００元，所以一個月５０００元沒有壓力，那我們就要算，假設，現在我們希望我們退休時有１０００萬，那我一個月應該存多少錢？玫頊：不知道耶～仲陽：（第一張ＶＵＬ　ＤＭ）所以啦！當然我也不曉得，所以要先看妳現在幾歲？大概２５歲左

2、右吧！？那我們抓跟勞保一樣，５５歲退休，勞保規定５５歲退休，那是不是到現在還有３０年，好，那妳看距離退休年期還有３０年，那這些投資報酬率有２％到１２％，當然這個投資工具有可能更高，有可能更低，我們抓中間就好，抓８％就好！所以，假設！５５歲時我要有１０００萬的現金，我從現在開始要存７２１０元，喔～這只是數字，聽聽就好，看看就好，這主要告訴我們什麼？要靠時間的效力和複利的魔力，才有辦法存到１０００萬，對不對！這個知道就好了！仲陽：再來，我們這個是連結基金的，這都屬於一個帳戶的功能，這個帳戶有幾個功能，第一個保險的功能，第二個投資的功能，第三個節稅的功能，好，我先簡單跟妳介紹我們有哪幾支基金（

3、ＶＵＬ　ＤＭ翻面），第一個富達，富達有沒有聽過？玫頊：電視上廣告過仲陽：對！現在電視上廣告很兇，富達，是世界上第一大資產管理公司，匯豐有沒有聽過？8玫頊：有！仲陽：匯豐是世界第一大銀行集團，所以我們跟他們合作，都會挑幾支比較有績效的，舉例來說，像富達美國成長、富達太平洋、富達債券、富達歐洲，尤其是富達歐洲，現在台灣最好的一支歐洲基金，這個你隨便上網看都找得到，那像匯豐，匯豐台灣精典、匯豐龍騰電子，都是屬於台灣的，用新台幣計價的都是台灣的，用美元、歐元的就是海外基金，好，那這些東西，其實在網路都看得到，妳平常也在上網，也可以上去看一下！至少我們合作的公司都是比較頂尖的，那現在我們又加了一家

4、復華投信，復華投信是台灣第五大的基金公司，沒關係，妳知道就好，這些都是上網都找得到！仲陽：好！那現在跟你講，怎麼賺錢！像基金來看，我們來看去年的績效好了，去年的績效我們會發現，哎！股票型賺得比較多，因為去年景氣還不錯嘛！你看美國成長，投資報酬率３５．１％、富達歐洲１６．６９％、太平洋基金３９．９％，對不對！？那債券型的，相對的債券型的就比較差了，因為股市好，債市就差，債市好，股市就差，所以，妳看歐債，歐債是０．３７％、匯豐富泰１．１％，債券型的都比較低，但這都參考就好了！仲陽：再來，我要跟妳講我們這些基金有幾個特色，為什麼在這邊買和在外面買有什麼不一樣？好，第一個，「精挑細選投資標的，１

5、８檔基金任你搭配組合」，假設妳一個月５０００元在外面可以買到幾支基金？玫頊：一檔吧！？仲陽：對呀，一定１支嘛！可是我們這邊有１８支讓妳挑，妳可以挑１支，也可以挑５支１０支都沒關係，只要按照比例就好，有沒有問題？玫頊：沒有！仲陽：好，那第二個「投資標的，靈活轉換，一年１２次免費轉換」，像假設我在外面買基金，我要換基金是不是要手續費，是不是像很多人，投資的時候，今天我可能在這裡，對不對？那我是不是錢一直放，定時定額一直放，放到這裡的時候，公司突然寄對帳單給我，哎！賺了３０％，是不是覺得這支基金不錯，繼續放！對不對！如果是妳，會不會繼續放？玫頊：會啊！仲陽：這是一支好基金嘛！繼續放，超過半年後

6、，公司又寄對帳單來，哎，怎麼會負２０％，妳會不會有這種經驗？我很多朋友都有這種經驗，但負２０％為什麼？這支不是好基金嗎？8玫頊：對呀！仲陽：因為妳在該轉換的時候，假設今天我在最高點的時候該轉換而沒有轉換，然後就一直讓它扣，如果我要用的錢時候是在這一段的話，怎麼辦？這叫做虧錢，如果我現在要用錢是在這一段的話，那叫做賺錢，所以我怎麼知道我會賺還是虧？所以我們這個有１年１２次免費轉換基金的權利，如果在這裡，我發現連續三個月都虧錢，我是不是可以考慮轉換一下，轉換到，假設我們是買歐洲的，我們是不是可以轉換到美洲的，或者就轉換回來台灣的，可是在以前，在外面買基金的地方，是不是不會轉換，因為第一個沒人

7、告訴妳，第二個，轉換還要手續費，但是我們這個提供妳一年１２次，相當於一個月１次的轉換，當然這是業界最高同業最好的，相當於一個月１次，這是業界最好的一個東西，所以這是我們第一個優勢！仲陽：第二個，「彈性繳費，投資自主，可以依照個人經濟狀況來調整投資金額」，假設妳一個月５０００元，一個月一個月讓它扣，但是我們這個很彈性，如果這個月沒有扣到，沒關係呀！我們可以不要一個月一個月扣呀！妳突然有一筆錢，假設妳年底有一筆錢，或者妳突然有一筆獎金，