个人理财话术

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1、个人理财顾问话术一、业务简介：理财即对于财产的经营，多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人根据个人当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。我们所说的个人理财顾问业务是与客户会谈和沟通，掌握客户个人及家庭的实际经济状况，了解客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议，促成客户将闲置资金委托我公司（或通过我公司提供的市场信息）投资到民间借贷领域，以实现客户财富的增值和我公司的盈利。二、来电咨询1、首先对于来电

2、咨询的理财申请人一定要热情，让理财申请人感受到公司的热情、礼貌、专业和规范。接听电话话术：您好！安好置业，有什么可以帮您?理财申请人表明自己的来电意图为，想要咨询关于投资民间借贷领域的事宜。通过下列交谈（选择性提问）了解理财申请人申请人的投资意向或者是业内同行了解本公司业务信息？（1）询问理财申请人以前是否接触、了解过民间借贷吗？（2）如果接触！是通过何种方式接触、了解的民间借贷？（3）是否通过业内其他公司投资过民间借贷？其他公司承诺的固定收益如何？合作了多长时间？13/13（4）其他公司是如何向理财申请人讲解，

3、主营哪些业务品种？如何操作？如何规避风险？（5）理财客户希望达到怎样的投资收益？希望投资那些业务品种？通过以上交谈判断来电人是意向理财客户还是同行？A、如果发现是同行可以进行简单的礼貌性回答后挂断电话（不要向同行透露的主营业务、操作模式、操作人员、客户信息、利率水平等信息）。B、a、如果是意向理财客户，可以以简明扼要的话术向客户介绍公司的基本情况、主营业务、操作模式、风险控制方式和公司的优势，然后邀请意向客户到公司实地考察一下，看看公司的实力。b、对于不了解和没接触过民间借贷的客户，要向客户简单介绍民间借贷的基本

4、业务和情况，多讲一些投资民间借贷收益高和关于风险控制和保证资金安全的措施，多讲一些本公司在民间借贷行业的多年从业经验、重要地位和优势，并诚挚的邀请意向客户来公司，由公司更专业的人员做更详细的介绍，希望意向客户来实地考察一下公司总部的实力和规模。三、上门咨询：对待直接来访的意向客户，了解意向客户的投资意向后，要面带微笑的表示欢迎，将意向客户礼让到会客室进行接待，首先为来访客户来了先倒杯水（根据季节不同，注意水温），准备好《银主（投资人）信息登记表》，与意向客户进行详细的交谈，尽量让意向客户感到亲切和值得信赖，交谈的

5、内容和话题包括：13/13（1）客户是怎么知道我们公司的（结合我公司业务推广方式，做好记录确定那种推广的效果更好，以便后期业务推广加大此项推广方式的力度）？（2）对民间借贷领域（包括各个方面）有多少了解？对于以前曾经投资过民间借贷的客户，我们可以问一下他以前做的是什么类型的业务，原来与那个公司合作过，合作多长时间（与客户交谈中可以了解行业内同行的现状，了解的内容包括公司的基本情况、资金量、主营业务、操作模式、操作人员、客户信息、利率水平、利润返还方式及周期等）？注意：1、要给客户最简单的话语介绍公司的业务和优势，

6、还有我们的对待资金的保障，并邀请客户到公司实地考察一下，看看公司的实力。2、电话想起，拿好纸笔，听到声音，起身接待3、安全与回报是重点四、疑难问题解答1、企业哪一年成立的，注册资金是多少？答：安好置业成立于06年3月12日，安好置业以三家企业的形式存在过，万通泰隆，金陆，现在是安好置业及汇捷投资担保有限公司，安好的发展过程是一个渐变的、成长的过程，同时安好置业与汇捷投资担保有限公司是两家公司，但为同一董事经营。山东安好置业发展有限公司的公司注册资金为1000万，山东汇捷投资担保有限公司注册资金为1000万。13/

7、132、怎么样控制风险？安好在风险控制方面是非常专业的，控制方式层次、手段多样，⑴意识上守法，安好认为基础必须是保证控制在法律的范围以内，法律法规可以否定一切，认可一切遵循并且不违反更代表了不会让多年的心血与积累转瞬即逝，在这方面，安好严把各个环节，并聘请专业人士，环环审议！！（业务的确立、费用的收取、合同章程的修订、合作单位的认证等等）⑵员工守法，包括安好现任的总经理，在这方面也是老板非常认可的，从事行业多年。⑶业务合法①经营的房地产买卖中产生的垫资业务都要求借款人提供合法手续的房产作为担保，借款人不履行还款义

8、务时，可以就抵押或质押的房产变现优先受偿；②公司在对借款人进行考察时，会进行全方位详细的调查和信息收集，（如确认身份方面，身份证、户口本不认可还要当地派出所开户籍证明信，如产权方面，在确认身份真实之后，去房管局调档查询如个人信用报告，查询历史资信，等等）③对借款项目进行评审时，会进行严格的项目可行性评审和风险评估，项目评审实行“一票否决”，即评审会一名成员否定项目，该项目