岗位培训教材---柜员主管

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1、转型岗位培训教材----柜员主管主讲：白雪莲1网点一天的工作流程一、工前准备二、日常交易三、日中碰库五、日结签退23岗位职责一、基本岗位职责1、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。2、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。3、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。4、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。5、管理网点柜员服务，提高客户满意度。6、指导网点柜员的销售推荐活动，促进网点销售业绩的提高。4岗位职责

2、二、负责日常营运工作三、做好防范柜面操作风险四、时时规范服务操作，展现网点精神五、负责辅导和培养员工，提高柜员业务知识和操作技能5柜员主管工作内容每天每周每月每季年终6柜员主管每天营业前准备1、开启监控设备2、填写《营业网点环境检查清单》3、作为网点经理替补，主持召开每日晨会，记录《晨会日志》（P44-46）4、打开主机，做机构签到5、接款箱，与押款员办理账包交接手续6、与柜员一起实行双人开箱7、做好柜员交接的监交工作8、对各岗位柜员进行现金及重空的调拨（配备现金柜员的分行除外）9、与柜员双人做

3、好ATM清机工作（P40-42）10、查看电子邮箱,处理紧急事宜11、按查库制度进行查库工作7柜员主管每天营业中工作1、在柜员办理业务中,对需授权的业务进行指纹、签字授权2、处理营业中的客户投诉等特殊工作（P46-48）3、查看电子信箱,处理上级行需上报的报表等事宜4、回复“稽核系统”、“营运作业与管理系统”、“柜面监测系统”等相关内容5、合理匡算当天和第二天的现金备付率8柜员主管每天营业结束工作1、机构日结2、机构签退3、监督柜员进行尾箱现金及重空的清点及尾箱的统一管理4、与柜员进行双人封箱，

4、清点重空，清点现金柜员尾箱，钥匙妥善保管5、送款箱，与押款员办理账包交接手续6、进行反洗钱7、上报查看电子信箱,学习新业务、新产品等信息资料，准备次日晨会材料8、检查各岗位营业终了的相关工作是否完成9、关闭监控设备9柜员主管每周工作1、系统异常挂账于挂账5日内转销。2、对在吞卡后次日起4个工作日内无人认领的卡片入作废卡户处理。3、每周至少清机两次。10柜员主管每月工作1、每月至少应对本机构所有前台业务进行一次全面自查2、提醒营业机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少于两次3、每月对普通柜员尾箱的检查

5、要达到100％4、每月定期上缴作废卡、假币、作废UK5、每月统计上报柜员风险档案6、每月做好代发工资业务7、月度服务名星的评定8、制定网点弹性排班的月排班表（P42）11柜员主管每季工作1、每季对内部暂收暂付挂帐处理2、每季上报风险分析报告3、季度服务名星的评定12柜员主管年度工作1、自助设备管理员、复核员每半年拆散轮岗2、营业机构现金柜员每年必须进行岗位轮换3、档案管理、帐簿设立4、全年工作总结5、下年工作计划13柜员主管工作重点一、人员管理（P51）风险点：1、柜员违规自办、代办业务2、在非

6、营业时间内擅自进入营业场所3、代客户保管应由客户自行保管使用的现金、印章、重要单证、存折（卡）等物品4、日终，业务流水的换人复核、勾对14柜员主管工作重点二、授权管理（P51）风险点：1、系统授权、签字授权范围的识别2、已授权的会计业务或事项不论是否经过业务处理，若当日需要冲销或注销，则必须经过原授权人授权。3、业务授权处理内容4、转岗转授权的执行15柜员主管工作重点三、库存现金、柜员尾箱现金风险点：1、现金出/入库单”应由柜员主管签章2、现金柜员尾箱由柜员主管与现金柜员双人清点，双人封箱，加双

7、锁寄库。3、非营业时间现金、尾箱必须入库保管4、严禁各种形式（利用客户账户或柜员自有账户虚存虚取）的营业机构柜员间的现金调剂16柜员主管工作重点四、重要空白凭证管理风险点：1、“重要单证出/入库单”应有柜员主管授权签章2、请领重要单证应由双人拆包清点3、使用、作废等过程中的表外账户核算（特别是非上机重空）4、柜员领用重要单证数量的限额管理17柜员主管工作重点五、业务用章管理风险点：1、混用业务公章和私章；2、个人名章未做到离柜收起，入屉上锁；3、岗位轮换公章未做到认真交接；4、日终未随箱入库保管

8、。18柜员主管工作重点六、自助设备业务管理风险点：1、在监控有效范围内整点自助设备现金；2、每日对设备外观和周边情况的巡查；3、安全条件下（包括符合条件的环境、人员）的设备清机操作。严格执行《中国建设银行附行式自助设备管理操作规程》（建总发〔2007〕261号）19柜员主管工作重点七、个人理财业务风险点：1、夸大产品收益，不向客户进行理财产品风险提示；2、向客户推介超出其风险承受能力的理财产品；3、违规进行代客交易；4、不签署或不按规定要求与客户签署各类产品理财协议；5、手工办理的理财产品兑付时