某保险业务财富赢家开发背景

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1、2021/10/41个险市场部2011年3月财富赢家开发背景第2页目录1财富赢家背景及介绍2二季度产品策略安排第3页财富赢家背景与介绍一、顺应市场需求市场目前主流是以分红险为主，分红险产品中前端领取占比高，财富人生每年领取一次，满足了客户快速回报的需求。升级财富人生目的是既保留现有产品的前端领取优势，又体现后端投资回报的优势。二、契合队伍的销售习惯，促进销售升级产品增加了万能险的账户，队伍对万能险有销售的偏好和基础，升级契合了队伍的销售习惯，有利促进销售。升级产品改动不大，队伍能较快掌握。开发背景第4页财富赢家背景与介绍三、“城市崛起、本部倍增”的需要财富人生列系适合中高端客户，也适合

2、在中心城市销售的产品。升级财富人生可以完善系列产品。开发背景期交标保大额保单件数时间10-50万50-100万100万及以上2010全年100754142011年1-2月累计52013122011年1-2月累计产品销售数据全系统省会本部+B类分公司险种名称标保占比件均标保（元）标保占全系统标保比例件均标保（元）财富人生41.61%831927.44%13012卓越人生20.70%416111.68%4696永福人生11.14%817031.71%13214安享人生B款5.35%335022.69%4049泰康吉祥两全4.98%311022.92%3709财富人生B款4.72%15

3、045324.96%151328健康人生终身3.82%212221.25%2496智慧宝贝1.48%395222.47%4691其它6.22%135026.53%1452合计100.00%468423.69%6223第5页财富赢家背景与介绍四、体现投资优势队伍的万能险销售基础好，万能险结算利率有优势，目前处于加息周期。万能险利益演示比生存金累积生息利益演示更有优势，生存金累积生息利率上限为3%，万能结算演示利率中高档上限分别为4.5%和6%。开发背景第6页财富赢家背景与介绍五、提升财富系列销售人力占比开发背景财富人生上市以来，受到业务队伍的欢迎，但销售人力占比一直不高，丰富财富系列产品

4、线有利于提升财富系列产品的销售人力占比。财富人力占比（当月销售财富人力/当月实动人力）第7页财富赢家背景与介绍产品名称：泰康财富人生C款终身年金保险（分红型）泰康附加财富赢家定期寿险（万能型）计划名称：泰康财富赢家保险计划产品简介第8页财富赢家背景与介绍产品定义“财富赢家”是一款创新型保险理财计划，国内首创，它将分红险和万能险合二为一，通过双账户三次复利增值，实现了保底返还和投资收益的结合，其功能更强大，应用更灵活，为家庭的子女教育、养老、理财、资产保全等需求提供了最佳的解决方案。产品简介第9页财富赢家背景与介绍计划形态特点：财富人生的升级产品财富人生（基本责任）+万能帐户1、基本责任

5、不改变，取消可选责任，增加万能帐户；2、取消生存金累积生息帐户。产品简介第10页财富赢家背景与介绍财富赢家结构图第11页财富赢家背景与介绍产品定位：中高端产品产品口号：财富双引擎稳做大赢家销售口号：一份投入两个账户三次增值多重选择无限领取产品简介第12页财富赢家背景与介绍优势：1、文化特色鲜明，理财时代产品；2、充分体现泰康投资优势；3、“分红+万能”提升市场竞争力，有利于销售；4、良好的团队认同度和销售基础；5、更适合产说会模式销售。升级产品优势分析第13页财富赢家背景与介绍创新：如果计划中包括趸交附加万能险，需要同时掌握财富人生和万能险的产品知识，销售难度增加。财富赢家没有要求一定

6、要趸交附加万能险保费。客户不需要交趸交万能险保费就可以拥有一个万能投资账户，这是财富赢家创新所在。升级产品优势分析第14页财富赢家背景与介绍一、客户选择“现金领取”跟财富人生销售一样，没有变化，因为不需要介绍“生存金账户”和“万能账户”。新产品与财富人生销售有什么不同？第15页财富赢家背景与介绍二、客户选择“生存金转万能账户”1、财富人生的前端领取优势不变；2、体现投资的功能并能发挥泰康的投资优势；3、不需要掌握万能险知识也可销售；4、降低业务员的销售难度。新产品与财富人生销售有什么不同？第16页财富赢家背景与介绍三、客户选择万能趸交附加1、发挥万能险的市场竞争优势；2、充分体现投资的

7、特点和优势；3、适合产说会方式销售；4、需要掌握万能险的基本知识。新产品与财富人生销售有什么不同？第17页财富赢家背景与介绍财富为主，追加为辅；城区为主，县乡为辅；高端为主，一般为辅。销售引导思路第18页目录二季度产品策略安排财富赢家背景及介绍21第19页二季度产品策略安排未来2-3年形成以财富系列产品为第一主力（其中财富人生是一般的分红产品，财富人生B是爱家之约和高端产品，财富C是“分红+万能”的创新型产品）；永福人生为第二位的主力产品；万能