装修公司管理系统财务分析报告

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1、六、财务分析（一）财务来源与用途1）.创业资金来源合伙人或职员入股根据每个同学的经济状况，首先由大家合资入股得到第一笔款项。第一笔款项大概能筹集到三十万，具体筹集情况如下表所示：2).银行贷款为创业者提供小额创业担保贷款，是国家鼓励创业的主要政策之一。针对大学毕业生自主创业，除了国家的扶持政策，各地也有一些相关的扶持优惠政策，以鼓励高校毕业生自主创业。8申请银行扶贫贷款35万元，五年期6.90%,月利率为6.9%/12，建设期利息为64835.26元。35万5年(60个月)月还款额:350000*6.9%/12*(1+6.9%/12)^6

2、0/[(1+6.9%/12)^60-1]=6913.92元利息总额:6913.92*60-350000=64835.26元3).创业资金用途博客雅居装修公司开销预算表项目费用项目费用店面，加工车间、工具库、材料仓库租金120000元/年打印机2台，3000元工作用车1辆，30000元广告，宣传费10000/月营业执照40000元店面装修和样板房装修200000元电脑4台，35000元传真机1台，1000元宽带费用600元/年水电费1500元/月备注：出于优化财务结构方面考虑，也可能采用租赁方式。.租赁可以减少税负，因为租金是作为成本费用，

3、可以降低企业的所得税；克服资金短缺问题，购买固定资产需一次性支付，而采用租赁方式，租金分期支付，克服起步阶段资金紧张问题8（二）流动资金流动资金十万，包括预付工作人员三个月工资，市场调研费，公关费用，以及水电费。　员工工资预算表部门名称人员薪酬水平总经理总经理1人3000/月设计部主管1人2500/月员工2人除提成外1200/月销售采购部主管1人2300/月业务员1人除提成外1200/月人力资源部主管1人2100/年财务部主管1人1500/月项目部主管1人1500/月未来一年的盈利预计（含具体的计算）8（三）经济概算按装修房屋所占比例，以

4、每月装修完成8套算出其平均利润：24万元/月经济效益预测表（按每平方米装修成本500元成本计算，即经济型）单位：元成本售价项目每平方米成本每平方米售价总利润设计费30 30 0材料费38046080施工费9010010根据第一年的概算，本公司预计未来三年的盈利情况如下表：未来一年的盈利预计（元）时间承接项目数收入成本利润人工费宣传费水电费净利润第1个月32124001800003240015300200001000-3900第2个月4283200240000432001560015000110010600第3个月5354000300000

5、540001580015000120022000第4个月7456000420000756001630013000140044900第5个月6428000360000680001570013000130038000第6个月8566400480000864001610012000140056900第7个月96372005400009720016700120001500670008第8个月107080006000001080001685012000150077650第9个月963720054000097200167001200014006710

6、0第10个月117788006600001188001700010000150090300第11个月1392040078000014040017300100001500111600第12个月1284960072000012960017000100001500101100合计97683120058200001050800193635015400016300683250平均8569267485000087566.6716362.512833.331358.3356937.5年度：2012---2014年单位：人民币元项目2012年2013年2

7、014年一、营业收入720000770000800000减:营业成本305600282100300000营业税金及附加300050005500销售费用500060006000管理费用6000650065008财务费用100001000010000资产减值损失000加：公允值变动损益000投资收益000二、营业利润390400460400472000加：营业外收入200002500020000减：营业外支出150002000025000三、利润总额395400465400467000减：所得税费用98850116350116750四、净利润

8、296550349050350250（四）流动性分析1）现金周转率年份2012年2013年2014年货币资金/总资产74.73%81.49%87.13%从上表中可以看出，从一开始我们公司现金周