保险公司中介业务违法行为处罚办法

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1、2009年第4号，《保险公司中介业务违法行为处罚办法》已经2009年9月18日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，本办法自2009年10月1日起施行。目录中国保险监督管理委员会令1保险公司中介业务违法行为处罚办法第一条1第二条1第三条1第四条1第五条1第六条1第七条1第八条1第九条1第十条1第十一条1第十二条1第十三条1第十四条1第十五条1第十六条1第十七条1第十八条1第十九条1第二十条1第二十一条1第二十二条1第二十三条1第二十四条1第二十五条中国保险监督管理委员会令1保险公司中介业务违法行为处罚

2、办法第一条1第二条1第三条1第四条1第五条1第六条1第七条1第八条1第九条1第十条1第十一条1第十二条1第十三条1第十四条1第十五条1第十六条1第十七条1第十八条1第十九条1第二十条1第二十一条1第二十二条1第二十三条1第二十四条1第二十五条展开编辑本段中国保险监督管理委员会令　　主席吴定富　　二○○九年九月二十五日编辑本段保险公司中介业务违法行为处罚办法第一条　　为了维护保险市场秩序，预防和惩处保险公司中介业务违法行为，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》等有关法律、行政法规，制定本办法。第二条　　保

3、险公司通过保险代理人、保险经纪人、保险公估机构进行销售、理赔等活动的，应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）的规定。　　中国保监会根据《中华人民共和国保险法》和国务院授权履行监管职责。中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。第三条　　保险公司应当制定合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。第四条　　保险公司的业务、财务管理信息系统应当真实、准确、完整记载中介业务的业务和财务信息。　　保险公司应当逐单记载通过保险代理人、保险经纪

4、人签订的保单的保险费和佣金数额。第五条　　保险公司应当加强对中介业务的稽核审计，建立中介业务违法行为责任追究机制。　　保险公司发现中介业务活动涉嫌违法犯罪行为的，应当按照本办法的规定进行报告。第六条　　保险公司应当按照中国保监会的规定，对保险代理人进行法律法规和职业道德培训，并保留详细的培训档案。第七条　　保险公司应当设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。　　保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果应当记入代理业务合规经营档案。第八条　　保险公司应当在委托合同中约定，保险

5、公司有权要求保险代理人纠正保险违法行为,保险代理人拒不纠正的，保险公司有权终止其代理权。　　保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司应当终止其代理权。第九条　　保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告：　　（一）严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益；　　（二）利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动；　　（三）中国保监会规定的其他需要报告的行为。第十条　　保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及

6、其工作人员委托合同约定以外的利益。第十一条　　保险公司及其工作人员不得唆使、诱导保险代理人、保险经纪人、保险公估机构欺骗投保人、被保险人或者受益人。第十二条　　保险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构，通过虚挂应收保险费、虚开税务发票、虚假批改或者注销保单、编造退保等方式套取费用。第十三条　　保险公司及其工作人员不得利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益。第十四条　　保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险

7、费回扣或者其他利益。第十五条　　保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费。第十六条　　保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人、保险公估机构，虚构保险合同、故意编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益。第十七条　　保险公司及其工作人员不得委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。第十八条　　保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得编造虚假中介业务、虚构个人保险代理人资料、虚假列支中介业务费用，或者

8、通过其他方式编制或者提供虚假的中介业务报告、报表、文件、资料。第十九条　　保险公司违反本办法第六条至第九条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处1万元以下的罚款。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处1万元以下的罚款。第二十条　　保险公司有