中介业务违法行为处罚办法风险点检视表

《中介业务违法行为处罚办法风险点检视表》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、中介业务违法行为处罚办法风险点检视表《保险公司中介业务违法行为处罚办法》风险点检视表编号监管要求风险事项状态描述改进方案/建议1第三条保险公司应当制定合法、科学、有效的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。1、对个险代理人、银保、经代、团险中介渠道等中介业务是否有管理制度2、管理制度应包括经营行为依法合规、业务财务数据真实客观两方面银保：1、严格要求客户经理的持证上岗。并在《银行保险销售人员管理基本办法》规定。2、监督机构与有“兼业代理资格”的网点进行合作。3、配合银行推广银保通出单，将出单数据系统化。团险：

2、可能有：虚开中介发票，将直销业务转为中介业务。按照《阳光人寿团险中介手续费管理暂行办法》阳光人寿发【2008】225号”组织自查经代：经代渠道会在与代理公司签订的协议中注明。机构：2第四条保险公司的业务、财务管理信息系统应当真实、准确、完整记载中介业务的业务和财务信息。1、业务系统和财务系统能否做到真实、准确、完整记载中介业务信息2、通过保险代理人、保险经纪人签订的保单，是否逐单记载1、业务系统记录了营销、银保、团险、经代渠道对应的中介业务详细信息。团险目前中介业务的保单无论是团单、卡单还是航意险都是在核心业务系统详细记录保单的数据

3、。2、业务系统通过保险代理人、保险经纪人签订的保单保险费为逐单记载，其中营销渠道明细记录首佣，间接佣金和保单没有建立直接关系。经代佣金的首佣是明细存储的，对于季度奖 年度奖 销售奖金等间接佣金都是以经代公司为单位进行记录。团险的中介手续费（佣金），今年开发的团险费用管理系统，可以支持每一份保单或结算单的中介手续费比例，之前系统记录的是每一份保单或结算单的总体费用。合规法律部第9页共9页中介业务违法行为处罚办法风险点检视表保险公司应当逐单记载通过保险代理人、保险经纪人签订的保单的保险费和佣金数额。机构：3第五条保险公司应当加强对中介业

4、务的稽核审计，建立中介业务违法行为责任追究机制。保险公司发现中介业务活动涉嫌违法犯罪行为的，应当按照本办法的规定进行报告。1、是否有针对中介业务的稽核审计计划2、公司是否有中介业务违法行为责任追究机制：要求对直接责任人进行处理，同时追究同一层级和上级机构主管人员的领导责任；涉嫌犯罪的，要依法向司法机关移送。1、在稽核方案中加入中介业务稽核的重点内容。2、按照要求建立责任追究机制。3、各机构需有中介业务活动涉嫌违法犯罪行为的报告流程。机构：4第六条保险公司应当按照中国保监会的规定，对保险代理人进行法律法规和职业道德培训，并保留详细的培

5、训档案。1、按照《保险营销员管理规定》“应当接受累计不少于80小时的岗前培训1、培训时间被压缩，无法达到规定80小时的规定培训时间。2、寿险产品和销售知识的学习挤占保险法律知识、职业道德和诚信教育的时间3、保险法律知识、职业道德和诚信教育的培训被忽视或培训流于形式，无法真正的发挥作用。4、培训档案的建立不科学，培训信息不完整，培训信息缺失。5、培训档案的管理不善，档案丢失现象严重，档案资料的查询和交接困难。合规法律部第9页共9页中介业务违法行为处罚办法风险点检视表，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时；保

6、险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时”。是否有相应的成文培训计划资料，并留存详细的培训档案？机构：5第七条保险公司应当设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案。保险公司应当建立代理业务定期核查制度，核查结果应当记入代理业务合规经营档案。1、对个险代理人、银保、经代、团险中介渠道的业务是否设置专门岗位进行日常管理？2、是否建立上述业务的合规经营档案？3、定期核查制度需要写入前述第三条要求的中介业务管理制度，

7、并遵照执行。银保：银保部已设置专门岗位负责对保险代理业务进行日常管理，并建立代理业务合规经营档案。团险：1、团险现有岗位是否有此兼职？2、团险没有合规经营档案，是否应该由分公司统一设立经代：有专门岗位进行日常衔接管理机构：6第八条1、代理合同中是否有此条款？1、目前代理人合同中没有明示此条内容。2、各机构需确保达成第二款要求。合规法律部第9页共9页中介业务违法行为处罚办法风险点检视表保险公司应当在委托合同中约定，保险公司有权要求保险代理人纠正保险违法行为,保险代理人拒不纠正的，保险公司有权终止其代理权。保险公司应当及时要求保险代理人

8、纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司应当终止其代理权。2、第二款要求应写入前述第三条的中介业务管理制度，并遵照执行。机构：7第九条保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中国保监会报告：1、严