中介业务管理办法

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1、中介业务管理办法第一章总则第一条为促进中介业务的发展，规范中介业务管理，有效控制和解决在中介业务经营过程中出现的问题，根据《保险法》、《保险经纪公司管理规定》、《保险代理机构管理规定》、《保险兼业代理管理暂行办法》以及保险监督管理部门其他相关规定，特制定本办法。第二条本办法所指中介业务仅包括保险经纪业务和保险代理业务（专业、兼业），不包含个人代理业务。经纪业务是指通过与保险经纪公司签属合作协议而获得的业务；代理业务是指通过与保险代理机构签订（专业或兼业）代理合同而获得的业务。第三条中介业务管理是公司经营管理体系的组成部分，应符合公司

2、业务发展需要和两核制度的有关规定，其管理指导思想是：1、利用社会资源，拓展业务渠道，提升公司的专业服务水平和品质，树立良好的公司品牌和组织形象。2、建立进入、退出机制，形成良性竞争，通过及时的过程监控和指标考核，优胜劣汰。3、维护正常中介经营利润，杜绝道德风险。4、明确授权范围和额度，明晰奖惩标准。第四条与我公司建立保险业务合作关系的保险中介机构必须是符合保险监管有关规定和各项要求，经过保险监管部门审核、批准，取得保险中介业务经营许可证，并与我公司签订保险合作协议的公司或单位。第二章管理架构及工作职责第五条我公司中介业务管理工作实行

3、总公司、分公司两级管理体制。总公司营销管理部负责全系统中介业务管理工作的组织、协调及“总”对“总”合作关系的管理；分公司营销管理部负责本机构经营区域内的中介业务经营管理工作的具体实施，中心支公司应设专门岗位负责本机构中介业务管理的沟通协调工作。11第六条总公司营销管理部作为全系统中介业务主管部门，其主要工作职责为：（一）负责全系统中介业务管理和发展策略的制定；（二）负责建立和完善全系统中介业务管理、考核、激励体系，并督促机构执行；（三）负责总对总中介渠道的开拓；（四）负责帮助和指导机构发展中介业务；（五）负责全系统中介管理人员的管理

4、；（六）保险监管政策、法规的研究；（七）中介业务的统计、分析和市场发展潜力分析。（八）其他管理职责第七条分公司营销管理部主要负责本机构经营区域内中介业务的拓展、维护、服务和管理等相关各项工作，其主要工作职责为：（一）严格执行保险监管部门及总公司制订的各项管理规定和开拓方针，结合当地实际情况，制订本机构中介业务拓展和发展策略，并负责落实和监督执行；（二）负责总公司签订的“总对总”合作协议在当地的推广落实和衔接工作；（三）负责本机构经营区域内的经纪业务渠道的拓展、维护、服务和管理；（四）负责当地专业代理机构市场业务的拓展及对所属专业代理

5、机构的维护和管理；（五）负责对行业性代理如银行等渠道业务的拓展、协议签署、维护和管理；（六）负责本机构中介业务发展潜力分析及中介业务拓展策略研究，建立本机构中介业务业绩考核体系，并对其进行定期考评；（七）负责制定中介机构分级管理和分级回访制度；（八）授权三级营业机构拓展、维护中小型兼业代理业务，并指导、监督和检查三级营销机构的中介业务操作和中介业务经营情况；（九）负责本机构拟合作保险中介机构的甄选和拟合作兼业代理机构《保险兼业代理许可证》的申办工作；（十）负责本机构保险中介机构管理档案的建立、保存和管理。第八条11三级营业机构在分公

6、司授权范围内，可对中小型兼业代理机构进行拓展、维护、服务和管理，其主要工作职责为：（一）负责所合作中介机构的资信调查；（二）负责所合作中介业务台帐的建立；（三）负责所合作中介业务基础数据的采集；（四）负责所合作中介机构应收保费、续保业务的跟踪;（五）负责所合作中介机构的日常管理和维护；（六）负责总、分公司中介业务政策在基层的宣导和执行。第三章中介业务关系与协议管理第九条公司寻求业务合作的保险中介机构必须符合有关法律、法规的要求，经中国保监会批准设立，在中华人民共和国境内经营保险中介业务。第十条经纪公司业务关系管理1、总公司营销管理部

7、负责甄选经纪公司，洽谈并签署“总”对“总”合作协议。来自经纪公司总部的业务，由总公司营销管理部根据被保险人或保险标的物的属地原则和就近原则划归分公司服务和维护。2、分公司可在其经营区域内，以分公司名义，与营业机构所在地在该区域内的经纪公司签属合作协议，自行拓展经纪业务。3、三级营业机构有经纪业务渠道时，可通过分公司与其建立业务关系，三级营业机构可参与关系维护工作。第十一条代理机构业务关系管理（一）兼业代理机构1、拟与其建立保险兼业代理关系的兼业代理机构必须符合《保险兼业代理管理暂行办法》及其他有关法律、法规，取得《保险兼业代理许可证

8、》，同时符合以下公司要求：（1)具有一定规模的公司目标客户，有良好的资信和业绩；（2)接受我公司的两核政策和其他业务管理规定；2、分公司营销管理部应当要求各级机构对辖区内主要兼业代理机构的客户资源、资信情况、业绩情况进行全面考察，分析