信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会2007年第3号)

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1、《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会2007年第3号)来源：作者：中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定2009年第1号中国银行业监督管理委员会决定对《信托公司集合资金信托计划管理办法》作如下修改：一、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五条第三项“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制”，修改为“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。”二、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二十七条第二项“向他人提供贷款不得超过其管理的所有

2、信托计划实收余额的30％”，修改为“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外”。本决定自公布之日起施行。《信托公司集合资金信托计划管理办法》根据本决定作相应的修改，重新公布。中国银行业监督管理委员令2007年第3号　　《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。　　主席刘明康　　二○○七年一月二十三日　　信托公司集合资金信托计划管理办法（中国银行业监督管理委员会令2007年第3号公布，根据2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次

3、主席会议《关于修改<信托公司集合资金信托计划管理办法>的决定》修订）　　第一章总则　　第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。　　第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。　　第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托

4、计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。　　第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。　　第二章信托计划的设立　　第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：　　（一）委托人为合格投资者；　　（二）参与信托计划的委托人为惟一受益人；　　（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制；　　（四）信托期限不少于一年；　　（

5、五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；　　（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；　　（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；　　（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。　　第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：　　（一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；　　（二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；　　（三）个人收入在

6、最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。　　第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参与信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。　　信托公司异地推介信托计划的，应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告。　　第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：　　（一）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低

7、收益；　　（二）进行公开营销宣传；　　（三）委托非金融机构进行推介；　　（四）推介材料含有与信托文件不符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；　　（五）对公司过去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；　　（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。　　第九条信托公司设立信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。　　第十条信托计划文件应当包含以下内容：　　（一）认购风险申明书；　　（二）信托计划说明书；