中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷

《中国农业银行个人投资者风险承受能力评估问卷》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、个人投资者风险承受能力评估问卷Version2017.1重要提示：1、请您先根据自身实际情况认真填写本问卷。本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，以协助您选择合适的产品。如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年，请您重新填写。不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。本问卷包括18个问题，每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。2、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险

2、、产品复杂度风险等各类风险。3、您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。个人投资者资料　　　　　　　姓名：电话：证件名称：证件号码：问卷题目（单选，请在所选答案对应的q中打√）　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　1.（个人状况）您的年龄介于：q≤18岁（-3）q19岁-25岁（3）q26岁-40岁（5）q41岁-54岁（4）q55岁-64岁（-5））q≥65岁（-10）2.(个人状况)您的最高学历是：q初中（-3）q高中及同等学历（-1）q本科及以上（0）3.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符

3、合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期：q快速增长（5）q缓慢增长（4）q维持稳定（3）q不确定（2）q下降（1）4.（财务状况）以人民币计算，您的家庭净资产总值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于：q≥100万元（5）q70万-99万元（4）q50万-69万元（3）q16万-49万元（2）q≤15万元（1）5.（财务状况）您是否有尚未清偿的数额较大的债务（数额较大指余额超过资产净值30%以上），如有，其性质是：q无（5）q仅有银行

4、发放的住房抵押贷款（4）q以银行发放的信用类贷款为主（3）q以非银行机构提供的短期融资为主（2）q以亲友借款为主（1）6.（财务状况）您的净资产中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例是多少？q＞70%（5）q50%-70%（含）（4）q30%-50%（含）（3）q10%-30%（含）（2）q≤10%（1）7.（财务状况）您未来5年内需要扶养、抚养和赡养的，及无稳定收入（或有稳定收入，但收入无法满足日常生活开支）的人员数量：q1-2人（0）q3-4人（-1）q5人以上（-3）8.（投资经验）以下哪项最符合对您投资经验的投资描述？q对金融产品及其风

5、险有充分理解，大部分金融投资集中于权证、期货期权等产品的交易（5）q对金融产品及其风险有充分理解，大部分金融投资集中于股票、基金、贵金属等产品的交易（4）q对金融产品及其风险有基本理解，大部分金融投资集中于股票、基金、银行理财、信用债等产品（3）q对金融产品及其风险有基本理解，大部分投资集中于国债和存款（2）q除银行存款外，几乎没有其他投资（1）9.（投资经验）一位客户一个月内做了15笔交易（同一产品、同一品种买卖各一次算一笔），您认为交易频率：q偏低（5）q正常（4）q无所谓（3）q偏高（2）q太高（1）10.（投资经验）您在过去一年内购买金融

6、产品的数量：q13个以上（5）q7-12个（4）q4-6个（3）q1-3（2）q0（1）11.（投资风格）对您而言，保本比追求高收益更为重要：q非常不同意（5）q不同意（4）q无所谓（3）q同意（2）q非常同意（1）12.（投资风格）您和您的家庭希望将金融产品投资及回报用于：q迅速获得高收益，大幅改善生活（5）q在个人经营或证券投资之外，实现投资增值（4）q获得股息、分红等（3）q养老、医疗或育儿（2）q偿付债务（1）13.（投资风格）您打算重点投资于哪种金融产品？q参与私募股权投资、创业投资等（5）q期货、期权、融资融券等（4）q股票、基金、贵

7、金属等收益率波动较大的资产（3）q中等风险以下的银行理财产品（2）q国债、货币市场基金等低风险资产（1）14.（投资风格）综合收益和风险，如果您有100万资金，您最愿意如何安排您的投资？投资A：较大可能获取5%收益，可能承担的本金损失较小投资B：较小可能获取30%收益，可能承担的本金损失较大q全部投资于B（5）q大部分投资于B，小部分投资于A（4）q各投一半（3）q大部分投资于A，小部分投资于B（2）q全部投资于A（1）15.（风险偏好）对于理财产品、股票、基金等金融产品，您可以接受的最长投资期限为：第3页，共3页q≥5年（5）q3-4年（4）q

8、1-2年（3）q1年以内（2）q无所谓（3）16.（风险偏好）对您而言，理财产品、股票、基金等金融投资出现那种情况时您会焦虑？q本金损失