银行从业——风险管理题库 (2)

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1、知识模块题型编号题干选项A选项B选项C选项D答案第一章1下列关于风险的定义，最符合现代金融风险管理理念的是（）。风险是未来结果出现损失的不确定性风险是未来收益的期望风险是未来结果出现损失或收益的不确定性风险是未来将要获得的损失C第一章1商业银行在业务发展中基于历史数据分析就可以预见到的损失是（）。预期损失非预期损失灾难性损失直接损失A1提取损失准备金资本金保险手段冲减利润C第一章对于巨大的灾难性损失，商业银行通常采用（）来转移。第一章1一般情况下，商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对（）。预期损失非预期损失灾难性损失经济损失A第一章2下列关于风险、收益和损

2、失之间关系的描述，正确的有（）。风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础风险通常采用损失的可能性及潜在的损失规模来计量，可以等同于损失本身风险和损失是不能同时并存的事物发展的两种状态损失是事后概念，反映的是风险事件发生后所造成的实际结果ACD第一章2下列关于金融风险造成的损失的说法，正确的有（）。金融风险可能造成的损失可以分为三种：预期损失、非预期损失和灾难性损失商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失商业银行通常用存款来应对非预期损失商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移ABD第一章3损失反映的是风险发生后所造成的实际结果，

3、风险反映的是损失发生前的事物发展状态。正确错误　　A3正确错误　　B第一章风险与收益是相互影响、相互作用的，一般遵循高风险低收益的原则。第一章3对于因为外汇期权交易给银行造成的灾难性损失，银行可以通过提取损失准备金的做法应对。正确错误　　B第一章3正确错误　　A对于因衍生品交易等过度投机行为给银行造成的灾难性损失，银行可以采取严格限制高风险业务的做法进行应对。第一章1在商业银行的经营管理过程中，（）决定其风险承担能力。资产规模和商业银行的风险管理水平资本金规模和商业银行的盈利水平资产规模和商业银行的盈利水平资本金规模和商业银行的风险管理水平D第一章1（）体现现代商业银行的

4、核心竞争力，是商业银行生存发展的需要，也是现代金融监管的迫切要求。资产规模经营历史长短风险管理水平多元化的客户群C1商业银行盈利的根本手段是存贷款利差证券投资支付结算费用经营风险D第一章（）。第一章2健全风险管理体系具有（）功能。自觉管理微观管理系统管理动态管理ABCD第一章2健全风险管理体系具有（）功能。自觉管理宏观管理系统管理静态管理AC第一章2《商业银行法》规定，商业银行以（）为经营原则。安全性流动性效益性公平性ABC第一章2《商业银行法》规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营自担风险自负盈亏自我约束ABCD（）。第一章3商业银行是经营风险的

5、金融机构。正确错误　　A第一章3商业银行通过吸收和承担客户不愿意承担的风险，成为整个经济社会参与者用来转嫁风险的主要平台。正确错误　　A第一章3正确错误　　A承担和管理风险是商业银行的基本职能，是商业银行业务不断创新发展的原动力。第一章3风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合。正确错误　　A第一章1下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（）。负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债，进行金融工具创新全面风险管理模式阶段，金融学、数学、概率统计等一系列知识技术逐渐应用于商业银行的风险管理B资产风

6、险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性资产负债风险管理模式阶段，强调对资产业务、负债业务的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制第一章120世纪60年代，商业银行风险管理进入（）。资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B第一章120世纪80年代后期，商业银行风险管理进入（）。资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D第一章1风险管理应体现到每个员工的习惯行为中B商业银行风险管理中全面的风

7、险管理范围主要是指（）。风险管理应贯穿于业务发展的每一个阶段，实现风险管理的全程化和系统化对商业银行所有层次的业务单位、全部种类的风险进行集中统筹管理风险管理应采用统一授信管理、资产组合管理、证券化等全新技术降低各类风险第一章2商业银行风险管理模式大体经过了（）发展阶段。资产风险管理模式负债风险管理模式资产负债风险管理模式全面风险管理模式ABCD第一章2下列属于20世纪60年代华尔街的第一次数学革命的金融理论的有()。马克维茨的投资组合理论威廉夏普的资本资产定价模型费雪、舒尔斯、默顿的欧式期权定价模型麦考利久期分析方法AB3正