swift基本知识培训

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1、SWIFT业务知识培训2012年1月目录SWIFT基本知识SWIFT报文知识SWIFT报文使用知识SWIFT基本知识SWIFT组织环球同业银行金融电讯协会（SocietyForWorldwideInterbankFinancialTelecommunicationS.C.,简称SWIFT），是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。该组织成立于1973年5月，1977年9月正式启用，总部设在比利时的布鲁塞尔，专门用来处理国际间银行转帐和结算。目前全球几乎所有银行使用SWIFT,SWIFT还被广泛应用在证券,基金,

2、企业等行业,用于信息交换。SWIFT应用领域外币清算业务国际结算业务外币资金业务证券保险业务企业业务5SWIFT全球网络6欧洲中心美洲中心亚洲中心银行或企业银行或企业银行或企业银行内部SWIFT网络Headoffice(AIX,Window)AsiaCenterApplicationBranchSWIFT系统基本概念SWIFTNetLink(SNL)SWIFTAllianceGateway/StarterSet(SAG/SAS)SWIFTAllianceAccess/Entry(SAA/SAE)SWIFTAllia

3、nceWorkstation(SAW)SWIFTAllianceWebStation(SAB)SWIFTAllianceMessager(SAM)SWIFT系统基本概念SAA/SAESWIFTAllianceGateway/StarterSetSWIFTNetSWIFTNetLinkSAWSABApplicationSAMSWIFT报文知识培训SWIFT报文基本概念银行代码BIC报文知识1)报文分类2)报文状态3)报文结构银行间押-关系管理SWIFT银行识别代码构成（一）XXXXXXXXXXX银行代码（BANKCO

4、DE）:由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成，如ABOC、ICBK、CITI等；SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXXXXXX国家代码（COUNTRYCODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如CN、US、HK等；SWIFT银行识别代码构成（三）XXXXXXXXXXX地区代码（LOCATIONCODE）：由两位数字或字母构成，标明城市，如BJ、HH等；测试BIC是将第八位变为0，通讯时连接测试环境SWIFT银行识别代码构成（四）XXXXXXXXXXX分支行代码（BRANCHCODE）：由三位数字或字母

5、构成，标明分行，如100、010、CJ1、400等。一些银行的BICCODE：ABOCCNBJ：中国农业银行ADBNCNBJ:中国农业发展银行BKCHCNBJ：中国银行ICBKCNBJ：中国工商银行IBOCCNBJ：中国投资银行COMMCNBJ：交通银行PCBCCNBJ：中国建设银行PBOCCNBJ：中国人民银行CIBKCNBJ：中信银行BOFXCNSX：美洲银行上海分行HSBCCNSX：汇丰银行上海分行BIC举例报文类型SWIFT报文分为两大类:MT和MXMX是XML格式的MX是按SWIFTSolution分类的

6、:Exception&Investigation(查询查复)TradeServicesUtility(贸易服务)SWIFTforCorporate(企业服务)BulkPayment(批量汇款)报文分类（一）SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类：第一类：客户汇款与支票（CUSTOMERTRANSFERSCHEQUES）第二类：银行头寸调拔（FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERS）第三类：外汇买卖与存放款（FOREIGNEXCHANGE……）第四类：托收（COLLECTIONS，CASHL

7、ETTERS）第五类：证券（SECURITIES）报文分类（二）第六类：贵金属和辛迪加（PRECIOUSMETALSANDSYNDICATIONS）第七类：跟单信用证和保函（DOCUMENTARYCREDITSANDGUARANTEES）第八类：旅行支票（TRAVELLERSCHEQUES）第九类：银行帐务（STATEMENT……）第0类：SWIFT系统报文报文分类—表示法（一）每一类（CATEGORY）包含若干组（GROUP），每一组又包含若干格式（TYPE）因此，每个电报格式可由三位数字构成，例：MT1XX客户

8、汇款与支票类（CATEGORYOFCUSTOMERTRANSFERSANDCHEQUES）MT10X客户汇款与支票类客户汇款组（GROUPOFCUSTOMERTRANSFER）MT103客户汇款格式（CUSTOMERTRANSFER）MT11X客户汇款与支票类支票组（GROUPOFCHEQUE）MT110支票通知（ADVICEOFCHEQUE）报文分类—表示