备考证 券从业资格考试证 券投资基金章节考点总结精华版

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1、证券业从业人员资格考试辅导　　证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　第一章　证券投资基金概述一、单选　　1.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（　）。　　A.发起人、管理人和投资人　　B.管理人、托管人和投资人　　C.托管人、发起人和投资人　　D.受益人、管理人和投资人　　[答疑编号5254010101]　　『正确答案』B　　『答案解析』基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，其中基金持有人即为基金投资人，所以本题选B。　　2.按照基金运作方式不同，证券投资基金可以划分为（　）。　　A.私募基金和公

2、募基金　　B.上市基金和不上市基金　　C.开放式基金和封闭式基金　　D.契约型基金和公司型基金　　[答疑编号5254010102]　　『正确答案』C　　『答案解析』按照基金运作方式不同，证券投资基金可以划分为开放式基金和封闭式基金。　　3.以下（　）不是基金合同的当事人。　　A.基金销售机构　　B.基金份额持有人　　C.基金管理人　　D.基金托管人　　[答疑编号5254010103]　　『正确答案』A　　『答案解析』基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，所以本题选A。　　4.基金（　）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就

3、是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。　　A.份额持有人　　B.管理人　　C.托管人　　D.注册登记机构　　[答疑编号5254010104]　　『正确答案』B　　『答案解析』本题考查基金管理人的职责。　　5.以下不属于证券投资基金特征的是（　）。　　A.集合投资，专业管理　　B.组合投资，分散风险　　C.收益平稳，风险较小　　D.独立托管，保障安全　　　　　　第77页证券业从业人员资格考试辅导　　证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　[答疑编号5254010105]

4、　　『正确答案』C　　『答案解析』证券投资基金的特征有：集合投资、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。所以本题选C。　　二、多选　　1.以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的是（　）。　　A.专业理财就是由拥有超常能力的基金经理理财　　B.理财的主要方法是由投资者决定的　　C.理财机构的从业人员由专业人士组成　　D.理财是由专业机构运作的　　[答疑编号5254010106]　　『正确答案』CD　　『答案解析』A项错在“超常能力”；理财的主要方法是由管理人决定的，所以B错误。　　2.基金持有人

5、享有基金（　）等法定权益。　　A.资产所有权　　B.资产管理权　　C.剩余资产分配权　　D.资产保管权　　[答疑编号5254010107]　　『正确答案』AC　　『答案解析』资产管理权是基金管理人的权利；资产保管是基金托管人的职责，所以BD错误。　　3.按照基金法律形式不同，证券投资基金可以划分为（　）。　　A.私募基金　　B.公募基金　　C.契约型基金　　D.公司型基金　　[答疑编号5254010108]　　『正确答案』CD　　『答案解析』按照基金法律形式不同，证券投资基金可以划分为契约型基金和公司型基金。　　4.基金市场的服务机构主要包括（　）。　

6、　A.基金销售机构　　B.注册登记机构　　C.律师事务所和会计师事务所　　D.基金评级公司　　[答疑编号5254010109]　　『正确答案』ABCD　　『答案解析』除了选项ABCD四个基金市场的服务机构外，还包括基金投资咨询机构。　　5.以下关于契约型基金的表述正确的是（　）。　　A.契约型基金具有法人资格　　B.契约型基金依据基金合同成立　　C.契约型基金依据基金合同营运基金　　D.契约型基金监督约束机制比公司型基金较为完善　　　　　　第77页证券业从业人员资格考试辅导　　证券投资基金　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　[答疑编

7、号5254010110]　　『正确答案』BC　　『答案解析』公司型基金具有法人资格，所以A项错误；公司型基金监督约束机制比契约型基金较为完善，所以D项错误。　　6.证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在（　）。　　A.反映的经济关系不同　　B.所筹资金的投向不同　　C.投资收益与风险大小不同　　D.市场运作方式不同　　[答疑编号5254010111]　　『正确答案』ABC　　『答案解析』本题考查证券投资基金与股票、债券的差异。　　7.证券投资基金主要的当事人有（　）。　　A.基金代销商　　B.基金投资人　　C.基金管理人　　D.基金托管人　　[答疑编

8、号5254010112]　　『正确答案』BCD　　『答案解析』基金份额持有人、基金管理人与基金