保全免填单流程优化

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1、保全免填单流程优化客户权益部2011.01目录保全免填单作业流程免填单项目系统操作保全免填单项目介绍1.1项目背景与目的1.2项目特点1.3第一期项目内容在服务日益激烈的环境下，我司传统的客户申请与批单打印方式既延长了业务处理时效又提高了公司的经营成本，已明显不符合客户导向和市场竞争的要求。减少客户填写单证与客户签字，提高客户满意度；减少或合并保全各类单证，降低营运成本。背景1保全免填单项目介绍1.1目的2009年度全司保全业务总量业务类型件数长险退保949999犹豫期撤保358773给付2404058借还款235156变更4181421批单纸类型规格单价(元)A5一式一联0.

2、035一式两联0.085一式三联0.125A4一式一联0.07一式两联0.17批单用纸印制价格少签字1改变传统填写保全申请书的方式,以柜员根据客户需求打印业务确认书,并交付客户签字确认方式代替.2申请书、批单、领款通知书整合为一,变更后的内容直接打印在批单上，客户只需签一个字进行确认,少单证3优化系统操作流程,减化部分保全项目操作环节,如客户多保单账户变更.少操作1.21.2保全免填单项目介绍-项目特点保全受理平台（柜面作业系统）退保质押贷款还款核心业务系统(FF、CAGS系统)客户基本信息变更缴费方式变更银行账号变更免填单第一期项目1.3保全免填单项目介绍目录保全免填单作业流

3、程免填单项目系统操作保全免填单项目介绍2.1P10核心业务系统框架介绍2.2核心业务系统作业流程2.3保全受理平台作业流程保项层面客户层面保单层面保全免填单作业流程--P10核心业务系统框架介绍对整张保单有影响的相关操作，如复效对客户信息的维护管理如客户姓名、地址等对某个保险责任有影响的相关操作，如续保FF(FUTUREfirst)系统：以客户为中心的保单管理系统2.1FF系统P10核心业务系统……系统架构由现在的分布式切换为集中式业务数据都将从现行的业务系统切换入新的业务系统,由集团统一管理和维护.综意险各分/支公司柜面使用的逻辑与老系统保持一致,方便操作.两核作业管理给付作

4、业及管理保全作业及管理续期管理销售管理新契约管理财务管理单证管理综意险是P10核心业务系统的子系统之一，是FF系统的过渡和补充，能支持所有业务．综意险系统．．．其它2.1保全免填单作业流程--P10核心业务系统框架介绍业务受理系统操作打印批单打印批单交付客户签字确认。受理客户申请,审核客户资料。根据客户申请,在核心业务系统直接操作并确认提交。核心业务系统（FF、CAGS系统）保全免填单系统流程-核心业务系统2.2保全免填单流程-保全受理平台2.3根据客户口述录入客户保全申请，扫描相关单证等。打印“保全业务确认书”，提交用户签字确认。保存受理信息，可生成并打印“保全业务确认书”。

5、根据金额（现金价值）、柜员权限等进行任务分配。根据柜面作业系统录入信息进行处理，系统可通过业务受理批次号（业务受理确认书号）自动从柜面系统受理信息中读取相关申请信息。柜面作业系统核心业务系统12345系统操作业务受理任务分配产生受理单号打印确认书12.3保全免填单流程-保全受理平台流程分解系统判断是否超过处理权限，是否需转保全审批系统，如超权限则转审批系统中处理，否则可继续处理。完成保全业务处理，提交生效。进行保全业务审批上报。打印保全批单（领款通知书、领款收据），可在FF中打印也可在柜面作业系统中打印。保全受理平台业务完成。678910任务完成是否超限批单打印保全审批处理提交

6、12.3柜面作业系统核心业务系统核心业务系统柜面作业系统核心业务系统保全审批系统保全免填单流程-保全受理平台流程分解目录保全免填单作业流程免填单项目系统操作保全免填单项目介绍3.1核心业务系统操作要点及演示3.2保全受理平台操作要点及演示客户基本信息变更个人/地址/通讯方式/账户缴费方式变更银行账号变更自缴与银行转账间变更新增、变更银行账号信息前台（含四级机构柜员）3.1免填单项目系统操作-核心业务系统客户基本信息包括相关信息如地址、电话、Email不准确而进行更正。这些基本的信息变更将不涉及到核保和保费变更。投保人信息包括姓名、身份证号码、地址的变更，在FF系统中需区分客户/

7、保单层面，予以分别对待。当客户提出变更某张特定保单的缴费地址时，进入FF系统“客户服务工作台－缴费管理”子页面对此保单的缴费地址进行变更，当客户提出变更其所有保单的缴费地址时，可在缴费管理子页面一次性操作，当客户希望今后继续投保的保单使用本次更新的缴费地址时，基于目前FF系统的新保作业流程会取个人/机构维护模块中客户的主要地址作为缴费地址，则需进入个人/机构维护模块，将此地址设为“主要地址”。被保险人信息包括姓名、身份证号码、地址的变更，进入FF系统“个人/机构维护－个人”子页面变更基本信息