人民币银行结算账户管理系统业务培训讲义

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1、人民币银行结算账户管理系统业务培训讲义兰州银行会计结算部7/20/2021概要甘肃省人民币银行结算账户管理系统于2005年6月30日推广完成，7月1日正式上线运行。2007年4月23日，人民币银行结算账户管理系统（二期）顺利上线。几年来，运行情况良好。进一步加强了各金融机构对人民币银行结算账户的管理，严格落实了账户实名制制度，维护了存款人的利益。政策依据1、《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令【2003】第5号）2、《中国人民银行关于印发<人民币银行结算账户管理办法实施细则>的通知》（银发[2005]16号兰银发【2005】22号转发）3、

2、《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》（银发[2006]71号兰银发【2006】93号转发）4、《中国人民银行办公厅关于印发<人民币银行结算账户管理系统业务处理办法>的通知》(银办发[2007]74号兰银发【2007】52号转发)5、《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户批量变更有关事项〉的通知》（银办发【2005】216号兰银办【2005】189号转发）6、《中国人民银行办公厅关于印发〈人民币银行结算账户批量迁移管理规定〉的通知》（银办发【2007】76号兰银办【2007】61号转发）7、《中国人民银行办公厅关于印发

3、〈人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息管理规定〉的通知》（银办发【2007】75号兰银办【2007】62号转发）银行结算账户种类：单位和个人单位银行结算账户：核准类和备案类个人银行结算账户：备案类账户说明：个人银行结算账户集中申报按照《中国人民银行科技司关于印发全国统一人民币银行结算账户管理系统接口数据文件格式定义的通知》（银科技【2005】30号），统一向人民银行兰州中心支行科技处申报。单位银行结算账户1、核准类：基本存款账户、预算单位专用账户、合格境外投资者（QFII）专用账户、特殊专用账户、临时存款账户（注册验资的临时户除外）注册验资的临

4、时户：⑴注册验资资金的汇款人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户只收不付。⑵经工商行政管理部门核准登记后，可按照基本存款户的开户要求提供相关证明文件，向开户行申请办理账户性质变更手续，经人民银行核准后，可将临时户变更为基本存款账户。单位银行结算账户⑶注册资金以现金方式存入，出资人需要提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。2、备案类：非预算单位专用账户、一般存款账户个人银行结算账户根据《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》（银发【2007】154号），客户通过个人活期储蓄账户办理第一笔转账支付业务时，在相关凭证上的签章

5、即为确认将该账户转为个人银行结算账户。简化从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。核准类基本存款账户申报审核要素企业法人·《企业法人营业执照》正本、副本·《国税登记证》正本·《地税登记证》正本·《组织机构代码证》正本、副本以上证明文件必须为年检以后的证明文件非法人企业·《营业执照》正本、副本·《个人独资企业营业执照》正本·《合伙企业营业执照》正本、副本·《合伙企业分支机构营业执照》正本·《国税登记证》正本·《地税

6、登记证》正本·《组织机构代码证》正本、副本以上证明文件必须为年检以后的证明文件国家机关·政府人事部门或编制委员会的批文·《中央预算单位开立银行账户批复书》或地方财政部门同意开户的开户申请表·《组织机构代码证》正本、副本事业单位·《事业单位法人证书》正本或政府人事部门或编制委员会的批文（因年代久远，批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开立账户。机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可分别开立基本存款账户，

7、如以两个或两个以上名称的分别开立基本存款账户的，有两个组织机构代码证可分别录入开立基本户名称对应的组织机构代码证；只有一个组织机构代码证可录入与其对应的基本存款账户名称相一致。）·《中央预算单位开立银行账户批复书》或地方财政部门同意开户的开户审批表（仅限预算管理的事业单位）·《组织机构代码证》正本、副本·《地税登记证》正本（可选）·《国税登记证》正本（可选）社会团体·《社会团体法人登记证书》正本或《社会团体分支机构登记证书》正本或《社会团体代表机构登记证书》正本或宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明·《组织机构代码证》正本、副本工会具备法人资

8、格：·出具《工会法人资格证书》正本、副本·《组织机构代码证》正本、副本·法人身份证复印件不具备法人资格，只能