平安银行对公客户经理基本管理办法(2011年发文版-10号文)

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1、附件：平安银行对公客户经理基本管理办法第一章总则第一条为打造我行对公业务条线的专业化营销队伍，规范客户经理的管理，强化客户经理职业生涯规划和激励约束机制，提高市场竞争力，确保全行对公业务持续稳定发展，特制定本办法。第二条本办法所称客户经理包括公司客户经理、中小企业客户经理（以下简称“SME客户经理”）,本办法所称对公业务管理部门是指各级公司业务市场营销部、中小企业市场营销部，本办法所称团队包括异地支行和团队，本办法所称团队长包括支行长和团队长。第三条客户经理的组织、考核、待遇等事项，除另有规定外，均依照本办法执行。第二章客户经理的组织管理第四条客户经理团队包括总行、区域、分行的直属对公业务团

2、队（含异地支行团队）及异地团队，由一名团队长和若干名客户经理组成。客户经理职级分为总监、总经理、资深客户经理、高级客户经理、客户经理和助理客户经理等六级十七档。第五条客户经理实施分级管理的原则。客户经理的日常组织管理由总行、区域、分行对公业务管理部门和客户经理团队按照不同的职责和权限实施：（一）总行对客户经理的管理职责1.负责对公客户经理基本法的制定，开发客户经理考核平台；2.负责审批总监、总经理资格；3.负责根据市场环境、政策变化、管理导向等作制度的修订、发布；4.负责全行客户经理的培训组织工作；5.负责对区域、分行基本法的执行情况进行督导和检查。（二）区域对客户经理的管理职责1.负责审批

3、资深客户经理资格；2.负责所辖分行客户经理的绩效考核和管理工作；3.负责组织所辖分行客户经理的培训工作；4.负责所辖分行基本法的宣导和执行情况检查。（三）分行对客户经理的管理职责1.负责组织分行客户经理的招聘和聘任，负责审批高级客户经理资格；2.负责对所辖客户经理的绩效考核和管理工作；3.负责所辖客户经理的培训工作；4.负责对团队基本法的执行情况进行检查；5.负责制定分行二次分配原则。（四）团队对客户经理的管理职责1.协助招聘和聘任本单位的客户经理；2.负责审批本单位客户经理和助理客户经理资格；、查法冠

4、3.负责对客户经理进行综合评价；4.负责制定团队二次分配细则;5.负责按授信后管理制度规定组织本团队开展授信后管理工作，督促客户经理履行授信后管理职责，保证有关授信后管理的规定在本团队得到有效执行。第三章客户经理的岗位职责与日常管理第一条客户经理的基本职责（一）客户经理的基本职责是市场拓展、业务推广、产品营销、客户维护、信息收集、信贷调查、贷后管理、配合反洗钱等。（二）总监、总经理、资深客户经理、高级客户经理除履行以上基本职责外，还须承

5、担辅导新人的职责。第一条客户经理日常管理制度（一）客户信息管理制度：客户经理应按照总行制定的客户信息管理要求，建立和健全客户信息档案，跟踪客户的信息变动并及时在富勤公司业务管理系统中更新客户信息。（二）工作例会制度：各团队应每周组织一次工作例会，由客户经理汇报上周工作情况并做本周工作安排，进行客户经理业绩排名，交流工作经验，研究确定下一步工作重点及措施。（三）工作日志制度：客户经理应每天记录工作日志，汇报和反馈当天工作要点和问题。（四）信息报告制度：客户经理应使用富勤公司业务管理系统及时记录客户信息，记录销售活动，及时反馈存在的问题并寻求支持。团队长对信息报告制度执行情况进行检查，并及时解决

6、客户经理营销过程中提出的问题。（五）客户意见反馈制度：团队长和客户经理收集客户和市场信息，向分行提出产品和服务需求。（六）保密制度：客户经理应严格为银行和客户保密，严禁泄露银行和客户的资料。（七）客户经理应对授信调查、审批、出帐、贷后管理等各个阶段上报的各类信贷资料的真实性、及时性和完整性负责，并按照我行有关授信后管理规定完成具体工作。（八）我行的其他规章制度。第四章客户经理的聘用及解聘第一条客户经理考核实行“业绩考核、定期调级调档、能上能下”的原则。第二条客户经理聘用的基本条件：（一）学历要求：具备大专或以上学历；（二）具有良好的思想品德和职业道德，爱行敬业、遵纪守法、廉洁自律，有较强的事

7、业心和进取精神；（三）具有一定的市场营销能力和较强的公关意识，捕捉信息能力强，对市场反应灵敏；（四）认同平安银行的企业文化；（五）具有相应的工作经验及相关专业知识，熟悉银行各种金融产品及相关业务；（六）有一定的社会关系资源，无不良工作记录；（七）特别优秀的，可适当放宽聘用条件。第三条各级客户经理的任职条件：须达到客户经理聘用的基本条件及相应职级的业绩标准，并经各级对公业务管理部门和人力资源部审核认定。第四条客