《子情境五汇兑结算》PPT课件

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1、学习情境二银行存款结算业务办理子情境五汇兑结算业务办理子情境五汇兑结算业务办理信、电汇付款业务办理网上银行业务办理汇款撤销、退汇业务办理信、电汇收款业务办理汇款人委托银行将款项支付给异地收款人信汇电汇用于异地结算单位个人结算汇兑概念种类范围网上银行同城、异地结算单位个人结算信汇结算凭证信汇结算凭证信汇结算凭证信汇结算凭证电汇结算凭证电汇结算凭证电汇结算凭证汇兑凭证记载事项表明信汇、电汇字样收款、汇款人名称无条件支付的委托确定的金额汇兑凭证必须记载事项委托日期汇款人签章汇入地点汇入行名称汇出地点汇出行名称欠缺其

2、中之一银行不予受理汇款人汇款人开户行收款人开户行收款人①选择汇兑结算方式②填写汇兑凭证③受理回单④审查后汇款⑤收账通知汇兑结算程序汇兑结算程序图返回汇兑结算方式下付款业务工作过程及岗位对照图信、电汇付款岗位工作对照图信、电汇付款业务办理示例例海蓝公司根据与实业公司签订的协议，于2010年11月15日通过汇兑结算方式预付货款65000元。出纳登记制单会计审核会计银行签章银行审查汇兑凭证第二联信、电汇付款业务办理流程出纳填写信汇凭证电汇凭证填写汇兑凭证编制审核付款凭证退回汇兑凭证登记银行存款日记账汇兑凭证签章提交

3、银行汇兑凭证返回信、电汇付款业务办理步骤一返回信、电汇付款业务办理步骤一返回信、电汇付款业务办理步骤一返回信、电汇付款业务办理步骤一信、电汇付款业务办理步骤一信、电汇付款业务办理步骤一返回信、电汇付款业务办理步骤一信、电汇付款业务办理步骤一收款人为个人汇兑凭证注明“留行待取”字样留行待取汇款指定单位收款人领取，注明收款人单位名称信汇凭收款人签章支取第四联信汇凭证加盖预留收款人签章信、电汇付款业务办理步骤一不得转汇汇兑凭证注明“不得转汇”字样收款人需支取现金金额大写栏先填写“现金”字样，后填写金额返回信、电汇付

4、款业务办理步骤三汇出行审查内容填写事项是否齐全、正确支取现金，汇款人、收款人是否均为个人签章是否与预留银行签章相符账户内是否有足够的资金返回信、电汇付款业务办理步骤五返回信、电汇付款业务办理步骤六返回汇兑结算方式下收款业务工作过程及岗位对照图信、电汇收款岗位工作对照图信、电汇收款业务办理示例例海蓝公司于2010年11月20日，收到哈尔滨康宝公司汇来的前欠货款80000元。点击该业务原始凭证信、电汇收款业务办理示例返回信、电汇收款业务办理流程收到汇入行转来收账通知编制、审核收款凭证出纳登记银行存款日记账信汇凭证

5、第四联电划贷方补充报单第三联返回信、电汇收款业务办理步骤一出纳审查汇入行转来收账通知对照前期账簿记录收款单位是否填写正确汇款用途金额是否正确银行是否加盖转讫印章返回信、电汇收款业务办理步骤二返回信、电汇收款业务办理步骤三返回汇款人汇款撤销业务办理汇出行可以申请撤销汇出银行尚未汇出款项正式函件本人身份证件汇兑回单款项是否汇出否汇款撤销或否退汇业务办理—汇款人要求退汇汇款人对汇出银行已经汇出出款项可以申请退汇收款人在汇入行开立账户汇出银行不予办理退汇汇款人备正式函件或本人身份证件以及原信、电汇回单汇款人要求用电报

6、通知退汇时，为两联收款人未在汇入行开立账户汇出银行办理退汇汇出行填制四联或两联退汇通知书，第一联交汇款人汇入行汇款未解付，将款项汇回汇出行通知书第四联盖“转讫”章交原汇款人汇款已解付，通知汇出行通知书第四联批注解付情况退原汇款人转汇银行不得受理退汇退汇业务办理—汇入行主动退汇收款人拒绝接受汇款发出取款通知2个月收款人尚未办理取款手续收款人住址迁移或他原因无人领受汇款退回汇业务办理—汇入行主动退汇原汇款人收到汇出行转来的，由汇入银行加盖“退汇”章、汇出银行加盖“转讫”章的特种转账贷方凭证时，表明汇款已退回本单位

7、账户，据此做账。返回按功能、介质、服务对象划分普及版中小企业版标准版通过互联网或专线网络为客户提供各种金融服务网上银行概念种类网上银行功能企业网上银行功能基本功能特定功能账户管理网上汇款在线支付贵宾室网上支付结算代理网上收款…………网上银行业务办理开通网银网银支付业务办理网银收款业务办理网银账户管理开通网银程序网银开通程序图组织机构代码证、税务登记证、开户许可证开通网银申请材料之前未在银行开户之前已在银行开户准备申请材料营业执照复印件法人身份证复印件经办人身份证复印件客户注册申请表其他材料网银操作总流程返回网

8、银支付业务办理以”网上汇款”之“逐笔支付”为例网银支付业务流程图“逐笔支付”业务办理步骤一登陆网银点击一级菜单“付款业务”显示“付款业务”子菜单“逐笔支付”业务办理步骤一页面“逐笔支付”业务办理步骤二展开“网上汇款”，显示“网上汇款”子菜单展开提交指令，显示“提交指令”子菜单点击逐笔支付，交易区进入“逐笔支付”页面“逐笔支付”页面“逐笔支付”业务办理步骤三按界面选择填写各项详细信息如果仅开通了向指定