基金行业申购赎回业务规则

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1、基金申购赎回业务规则内部讲义http://www.ysstech.com目录基金简介基金发行认购、申购、赎回、分红、转换业务会计处理TA介绍http://www.ysstech.com基金简介基金的分类封闭式基金开放式基金股票基金债券基金混合基金货币基金指数基金普通指数基金LOF基金ETF基金基金简介封闭式基金封闭式基金(close-endfunds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买

2、卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。封闭式基金一般有固定的存续期限，一般为十年或者十五年。http://www.ysstech.com基金简介开放式基金开放式基金（open-endfunds），是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。http://www.ysstech.com基金简介开放式基金与封闭式基金的区别（1）基金规模的可变性不

3、同。（2）基金单位的买卖方式不同。（3）基金单位的买卖价格形成方式不同。（4）基金的投资策略不同。http://www.ysstech.com基金简介指数基金指数型基金(IndexFund)是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。http://www.ysstech.com基金简介什么是指数股票指数是反映不同时点上股价变动情况的相对指标。通常是将报告期的股

4、票价格与定的基期价格相比，并将两者的比值乘以基期的指数值，即为该报告期的股票指数。股票指数的计算方法有三种：一是相对法，二是综合法，三是加权法。http://www.ysstech.com基金简介LOF基金LOF基金，英文全称是“ListedOpen-EndedFund”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指

5、定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。http://www.ysstech.com基金简介LOF对投资者的意义减少交易费用加快交易速度提供套利机会http://www.ysstech.com基金简介ETF基金ETF是ExchangeTradedFund的英文缩写，中译为“交易型开放式指数基金”，又称交易所交易基金。ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品,交易手续与股票完全相同。ETF管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数，如上证50指数，包涵的成份股票相同，每只股票的数量与该指数的成份股构成

6、比例一致，ETF交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。http://www.ysstech.com新基金发行基金公司向证监会提交申请对外公布募集说明书包括募集规模，费用等。达到募集规模或者募集期限证监会验资、基金成立http://www.ysstech.com认购申购基金认购流程投资者在基金公司开户，预先存入金额向基金公司提交认购申请按比例认购，有末日比例认购和全程比例认购T+N日确认份额http://www.ysstech.com认购申购基金申购流程投资者在基金公司开户，预先存入金额向基金公司提交认购

7、申请按比例认购，有末日比例认购和全程比例认购T+N日确认份额认购和申购的费率在募集说明书写明一般申购的费率为1.5％，认购的费率为0.5%申购份额如何确定？申购金额×（1-0.015）/T日单位净值什么是后端申购费？机构如何瓜分申赎费用？http://www.ysstech.com赎回分红T日提交赎回申请T+1日确认金额T+N日金额到账赎回费费率同样在募集说明书中说明一般赎回费率为0.5%赎回金额如何计算？赎回份额×T日单位净值×（1-0.005）机构如何瓜分赎回费？会计核算办法中赎回费收入从何而来？http://www.yss

8、tech.com赎回分红基金的红利从何而来基金通过投资证券，获取利润，对利润进行分配。投资者可以选择分红方式红利再投的概念红利再投的好处题外话：基金公司通过分红控制仓位http://www.ysstech.com基金转换业务基金转换的概念基金转换是指投资者在同一