国际贸易融资产品介绍

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1、国际贸易融资产品简介1演示内容出口贸易融资产品进口贸易融资产品付汇理财通2出口贸易融资产品出口押汇/贴现3出口押汇－概念/办理时机概念办理时机货物出运后并提交信用证项下/托收项下单据4案例一D公司出口一批价值200万美元的货物到日本，合同约定以信用证方式结算。D公司出运货物后,将全套单据交给我行,D公司希望能在出运后提前收回款项办理结汇，待国外开证行付款后归还银行融资。5出口押汇－好处对出口商的好处融通资金提前结汇规避汇率风险扩大业务规模6出口押汇－流程客户③提供出口押汇②申请出口押汇①出口单据7出口押汇－业务提示客户信

2、用等级须在A－(含）级以上(非低风险业务)融资期限即期不超过60天，远期不超过360天融资比例最高可达80%-100%信用证条款及开证行符合我行相关要求所提交单据单单一致、单证相符协议文本：出口信用证项下押汇/贴现业务申请书+出口押汇/贴现协议为方便客户融资，请提示进口商选用信用评级较高的银行开证或保兑客户可随时向我行查询开证行或保兑行的资信情况8出口押汇－业务提示为方便客户融资，请提示进口商选用信用评级较高的银行开证或保兑客户可随时向我行查询开证行或保兑行的资信情况9出口贴现－概念/办理时机概念办理时机信用证项下：收到

3、开证行确认到期付款的报文后托收项下：收到进口商确认到期付款的报文后功能特点有追索权授信期限10出口贴现－好处对出口商的好处融通资金提前结汇规避汇率风险扩大业务规模11出口贴现－流程客户⑤提供出口贴现④申请出口贴现①出口单据开证行②寄单③承兑12出口贴现－业务提示为方便客户融资，请提示进口商选用信用评级较高的银行开证或保兑客户可随时向我行查询开证行或保兑行的资信情况13出口信用证项下贴现－风险点及控制措施主要风险点开证行拒付出口商资信贸易欺诈地区风险风险控制措施严格审单审核客户的出口贸易背景选择总行核有授信额度的开证行/保

4、兑行14出口托收项下贴现－风险点及控制措施主要风险点代收行资信出口商资信贸易欺诈地区风险风险控制措施审查出口商资信审核客户的出口贸易背景选择大的银行为代收行15出口发票融资－概念/办理时机概念客户以赊销方式备货出运后,将列明款项让渡条款的商业发票以及其他商业单据提交我行,我行据此为客户提供融资办理时机T/T结算方式下OA16出口发票融资－好处对出口商的好处提前收款，加速资金周转提前办理外汇结汇，锁定汇率风险17出口发票融资－流程①发货客户⑤发放融资④申请发票融资②提交发票运输单据③寄送发票运输单据⑥收回货款⑦还款进口商1

5、8出口发票融资－业务提示客户需在我行评定信用等级,并核定授信额度融资期限一般不超过180天融资比例为发票金额的80－100％19出口发票融资－风险点及控制措施主要风险点贸易背景虚假进口商拒付进口商未按照指示将款项汇入我行指定账户并被挪用风险控制措施审查借款人的资信状况审核贸易背景真实监控货款回笼情况20福费廷－概念/办理时机概念办理时机远期信用证方式下开证银行已承兑功能特点无追索权种类21福费廷－好处对出口商的好处剔除远期收汇所可能带来的政治、商业、利率及汇率风险融通资金，改善现金流转，提前结汇、核销可考虑原先认为高风险

6、的贸易地区，从而增加贸易机会；无追索融资修饰资产负债表，以现金收入取代应收账款。22福费廷－流程客户⑤提供福费廷④申请福费廷①出口单据开证行②寄单③承兑23福费廷－业务提示无追索例外条款:因法院止付令、禁付令、冻结令或其它具有相同或类似功能的司法命令，以及出口商严重违反合同中的声明与承诺，出售给银行的不是源于正当交易的有效票据或债权，导致银行未能获得偿付；融资价格贴现息、手续费、承诺费客户在交单前，也可就福费廷业务向我行询价24福费廷－风险点及控制措施主要风险点开证行到期拒绝付款的信用风险由于出口商欺诈导致进口开证行所在

7、地法院下发止付令的风险风险控制措施审核客户的出口贸易背景真实选择资信良好且总行核有代理行授信的承兑行（保兑行）25出口双保理－概念/办理时机概念办理时机T/T结算方式下OA或D/A功能特点26出口双保理－好处对出口商的好处销售分户账管理应收账款催收信用风险控制与坏账担保保理金额为出口金额的100％提前收款，加速资金周转提前办理外汇结汇，锁定汇率风险27进口商客户出口双保理－流程进口保理商账户行①合同③申请②发货④邀请⑤协议⑥协议⑦融资⑧付款⑧付款28出口双保理－业务提示客户在申办出口保理业务时，须在货物出运前先向我行申请

8、核定进口商的保理授信额度进口保理商额度核定后，我行通知客户，客户与我行签定《出口保理业务协议书》我行将按客户对外索偿金额的一定比例给予相应的短期融资如客户未能按照合同履行义务，导致进口商到期拒绝付款，进口保理商及我行不承担保理责任29出口保理－风险点及控制措施主要风险点进口保理商资信风险出口商履约风险风险控制措施选择